Como investir em ações: Guia completo passo a passo desde a introdução ao investimento até à composição do portefólio

Muitas pessoas veem ações simplesmente como um jogo de azar perigoso, mas na verdade, se apoiadas por conhecimentos sistemáticos e uma abordagem planejada, podem ser uma ferramenta financeira poderosa para multiplicar eficazmente o patrimônio. Este guia abordará detalhadamente todas as etapas do investimento em ações, desde o iniciante.

Compreendendo a essência das ações

O título de propriedade de uma empresa é representado por um valor mobiliário chamado ação. Comprar ações significa adquirir uma parte do capital de uma determinada empresa. Por exemplo, possuir 1 ação da Samsung Electronics equivale a possuir aproximadamente 0,0000018% do total de ações da Samsung Electronics(com base em 21 de fevereiro de 2025).

Os lucros obtidos através do investimento em ações podem ser de duas formas. Primeiro, a valorização do preço devido ao crescimento da empresa, e segundo, fluxos de caixa regulares através de dividendos. Quando uma empresa cresce, o preço das ações sobe, permitindo ao investidor obter lucros.

Investimento em ações, é adequado para mim?

Investimento em ações tem como maior atrativo a alta rentabilidade. Observando o índice S&P 500 dos EUA, desde 1957, tem registrado uma média de retorno anual de cerca de 10%, superando significativamente a inflação a longo prazo. Além disso, as ações possuem alta liquidez, podendo ser convertidas em dinheiro a qualquer momento, o que as diferencia bastante do investimento imobiliário.

No entanto, nem todos os investidores se encaixam. Os preços das ações podem apresentar volatilidade acentuada em curto prazo. Um exemplo disso foi em março de 2020, durante a pandemia de COVID-19, quando o índice S&P 500 caiu cerca de 34% em um mês. Portanto, é fundamental entender claramente sua situação financeira, perfil de investimento e capacidade de assumir riscos antes de investir. Investimentos bem-sucedidos requerem aprendizado contínuo e análise de mercado.

Diversas opções de modalidades de investimento em ações

As formas de negociação de ações podem ser divididas em duas categorias principais.

Investimento direto consiste na compra e venda direta de ações de uma empresa específica, podendo gerar altos lucros, mas também apresenta riscos elevados.

Investimento indireto utiliza fundos como ETF(Fundos de Índice Listados), fundos mútuos, CFD(Contratos por Diferença), entre outros. Como esses fundos diversificam os investimentos em várias ações, o risco é reduzido de forma eficaz.

Recentemente, duas modalidades de investimento vêm ganhando destaque: negociação de frações de ações e investimentos sistemáticos (dollar-cost averaging). A negociação de frações permite acesso a ações de alto valor com taxas de corretagem um pouco mais altas, mesmo com valores pequenos, enquanto o investimento sistemático envolve investir uma quantia fixa mensalmente de forma automática, promovendo crescimento de patrimônio a longo prazo.

Produtos alavancados como CFD oferecem potencial de altos lucros com pouco capital, mas também apresentam riscos consideráveis de perda. Por exemplo, ao prever uma alta no preço das ações da Nvidia, pode-se comprar um contrato de CFD para lucrar com a valorização, ou, ao contrário, abrir uma posição de venda (short) para lucrar com a queda. Esses produtos exigem compreensão aprofundada antes de investir.

Abrindo uma conta: o primeiro passo do investimento

Para começar a investir em ações, é necessário abrir uma conta em uma corretora. Atualmente, esse processo pode ser feito em poucos minutos pelo aplicativo de smartphone, diferente do passado.

Os documentos necessários incluem documento de identidade(RG, carteira de motorista, passaporte, entre outros).

Características por tipo de conta

As contas podem variar conforme o objetivo.

Conta de custódia comum é a mais básica, permitindo a negociação de ações nacionais e internacionais, além de diversos produtos financeiros.

Conta de gestão de patrimônio individual (ISA)( oferece benefícios fiscais, sendo vantajosa para investimentos de médio a longo prazo, além de possibilitar deduções fiscais.

Conta de gestão de ativos (CMA)) paga juros sobre o saldo depositado e suporta tanto investimentos em ações quanto gestão de fundos de curto prazo.

( Procedimento para abrir conta

1. Escolha da corretora - compare taxas, qualidade de serviço e facilidade do aplicativo.

2. Instalação do aplicativo móvel - baixe o app exclusivo da corretora escolhida.

3. Verificação de identidade - escaneie seu documento e confirme sua identidade pelo celular.

4. Inserção de dados pessoais - preencha corretamente informações pessoais e fontes de renda.

5. Concordância com os termos - assine digitalmente o formulário de abertura e os termos de uso.

6. Conclusão - ao finalizar, receba a confirmação de abertura de conta.

) Situação das taxas de corretagem

As taxas de corretagem variam entre as corretoras. Para negociações por funcionário, a taxa média é cerca de 0,5%, sendo mais barato para ordens feitas via PC###HTS### ou MTS(Mobile). Como muitas pessoas tendem a manter a mesma corretora por longo período, iniciar com uma corretora de taxas menores é vantajoso a longo prazo. A Associação Brasileira de Bancos e Corretoras oferece um serviço de comparação de taxas.

Atenção: Se você já possui conta em uma instituição financeira, pode abrir uma nova conta em outra após 20 dias úteis, para evitar riscos de crimes financeiros. Contudo, corretoras parceiras de plataformas como Kakao, K-Bank, TOSS Bank não têm essa restrição.

Dois pilares da análise de ações

Para aprender a maneira correta de investir em ações, é essencial desenvolver habilidades de análise.

( Análise técnica: prever o futuro através de gráficos

Utiliza padrões de movimentos de preços e volume de negociações passados para prever o preço futuro. Indicadores como Médias Móveis)Moving Average### e MACD(Moving Average Convergence Divergence) ajudam a determinar o momento ideal de compra ou venda.

( Análise fundamentalista: descobrir o verdadeiro valor da empresa

Analisa de forma abrangente os balanços financeiros, desempenho gerencial e tendências do setor para avaliar o valor intrínseco da ação. Indicadores como PER)Preço-Lucro###, PBR(Preço-Valor Patrimonial), ROE(Retorno sobre Patrimônio) são critérios importantes de avaliação.

Estratégias de investimento: escolhas ao longo do tempo

( Realidade da estratégia de especulação de curto prazo

Day trading envolve comprar e vender ações em períodos muito curtos para obter lucros rápidos, usando análise técnica, notícias em tempo real e estratégias de momentum. Pode gerar altos lucros, mas também riscos elevados, além de custos de transação frequentes.

) Vantagens da estratégia de investimento de longo prazo

Manter investimentos por mais de 5 anos, seguindo a filosofia de Warren Buffett, é uma estratégia de valor. O efeito dos juros compostos faz os retornos crescerem exponencialmente ao longo do tempo. Muitos países oferecem benefícios fiscais para investimentos de longo prazo.

Gestão de riscos: estratégias para minimizar perdas

Para garantir a estabilidade da carteira, é necessário aplicar diversas técnicas de gerenciamento de risco.

Princípio da diversificação: não colocar todos os ovos na mesma cesta. Possuir ações de várias empresas como Samsung, Hyundai, Naver, ajuda a reduzir riscos de queda de setores ou ações específicas.

Técnica de stop-loss: vender automaticamente quando o preço atingir determinado limite, limitando perdas.

Rebalanceamento periódico: revisar e ajustar periodicamente os ativos para manter as proporções desejadas, respondendo às mudanças de mercado.

Investimento parcelado: dividir o capital total em várias partes e investir ao longo do tempo, por exemplo, investir 1 milhão de ienes em 5 meses, 200 mil por mês.

Estratégia de manutenção a longo prazo: manter ações de empresas promissoras por longo período, minimizando o impacto de oscilações de curto prazo.

Dicas práticas para iniciantes

Comece com valores pequenos: é inteligente iniciar com pouco dinheiro para ganhar experiência no mercado.

Evite seguir mercados supervalorizados: não se deixe levar por modismos como ações temáticas ou ações que dispararam após o primeiro dia de negociação. Decisões baseadas em análise objetiva são essenciais.

Aprenda continuamente e monitore: leia notícias econômicas por 30 minutos diários e acompanhe relatórios de resultados e indicadores econômicos importantes semanalmente.

Mantenha um diário de investimentos: registre cada operação com seus motivos e resultados, ajudando a analisar seu padrão de investimento e melhorar suas decisões.

Conclusão: como uma maratona, com constância

Investir em ações não é uma atividade de esforço de curto prazo, mas uma jornada de aprendizado contínuo. Análise rigorosa, gerenciamento de riscos e escolha adequada de maneira de investir em ações são essenciais para o sucesso. Como uma maratona, investir com calma e prudência permitirá alcançar o objetivo de aumentar seu patrimônio a longo prazo.