A nota de transferência de casal com "Dogecoin" foi congelada pelo Banco da China: provar que "não envolve criptomoedas" tornou-se um desafio

【链文】Recentemente, vi um caso bastante absurdo: um casal teve a conta no Banco da China congelada como “não receber, não pagar” simplesmente por escreverem “Dogecoin” na observação de uma transferência.

A história é a seguinte: há alguns meses, a esposa transferiu 250 yuans de mesada para o marido, e na observação escreveu de brincadeira “Dogecoin desta semana” (provavelmente uma piada entre eles). Logo depois, os dois receberam ligações do banco perguntando sobre o relacionamento deles e o significado da observação. O banco explicou que essa observação ativou o sistema de monitoramento de risco de “controle de moedas virtuais”.

Funcionários do ponto da Banco da China em Dalian foram ainda mais severos: qualquer transação envolvendo moedas virtuais faria a conta ser controlada. Mesmo que apenas a frase “Dogecoin” aparecesse na observação, eles exigiriam documentação para provar que aquilo não tinha relação com moedas virtuais. Mas aí vem a dúvida — como provar isso? O extrato bancário não é suficiente, e outros documentos também não esclarecem. Portanto, essas contas controladas dificilmente são desbloqueadas e, no final, geralmente são encerradas.

Depois, a mídia também ligou para a linha de atendimento ao cliente do Banco da China, onde o funcionário respondeu: “Não temos transações com moedas virtuais, mas se for detectado alto risco, a conta pode ser configurada como ‘não receber, não pagar’, ou seja, bloqueada.” Quanto ao critério de avaliação, eles disseram que era melhor perguntar ao gerente de contas. Tentar reclamar na hotline do setor de seguros bancários 12378 também foi inútil, pois disseram que só registram as ocorrências e não têm autoridade para responder.

Atualmente, o casal já enviou extratos bancários e uma declaração manuscrita pedindo a liberação da restrição. O banco informou que, ao apresentar uma certidão de casamento, a conta poderia ser desbloqueada.

Essa história é meio surreal — um simples brincadeira entre marido e mulher, uma observação com uma palavra de alta volatilidade do mercado de criptomoedas, e a conta acaba congelada. O sistema de risco do banco realmente fica mais rigoroso a cada dia, mas operações de “tudo ou nada” como essa às vezes deixam as pessoas sem saber se ri ou chora.