A Crypto.com posicionou-se como uma das exchanges mais reconhecidas na indústria. Serve como uma plataforma completa, oferecendo tudo, desde trading à vista e futuros até staking e um ecossistema associado a um cartão Visa, bem como soluções de carteira de autocustódia.
A exchange suporta centenas de criptomoedas e serve uma base de utilizadores global. É adequada tanto para principiantes que estão apenas a entrar no mundo das cripto como para traders avançados com anos de experiência.
Principais conclusões:
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A aplicação móvel é a experiência central, oferecendo uma interface bem polida, amigável para principiantes e suave.
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O staking de CRO desbloqueia recompensas significativamente melhores, descontos em taxas e benefícios do cartão.
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A segurança é robusta, suportada por amplas certificações, conformidade rigorosa e apólices de seguro de vários milhões de dólares.
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A aplicação móvel é mais adequada para utilizadores ocasionais e intermédios, enquanto a exchange é adequada para traders avançados.
Prós e Contras
Prós:
- Ecossistema cripto tudo-em-um (trading, staking, cartões, DeFi e mais)
- Aplicação móvel polida e amigável para principiantes
- Segurança forte, certificações e cobertura por seguro
- Grande variedade de criptomoedas e disponibilidade global
- Ferramentas avançadas disponíveis para utilizadores experientes
Contras:
- As melhores recompensas e taxas mais baixas exigem staking de CRO
- As taxas podem ser mais elevadas sem staking de CRO
O que é a Crypto.com?
A Crypto.com é uma conhecida plataforma de trading de criptomoedas fundada em 2016. Desde então, evoluiu muito mais do que apenas um hub de trading, e agora apresenta um ecossistema completo, incluindo uma aplicação móvel, staking e um ecossistema DeFi totalmente desenvolvido sob um único guarda-chuva.
Está bastante claro que o objetivo da plataforma é ser uma gateway de serviço completo para cripto – o tipo de aplicação onde principiantes podem facilmente comprar o seu primeiro BTC, ao mesmo tempo que oferece um sistema para utilizadores avançados fazerem staking, negociarem ou gerirem recompensas sem terem de alternar entre exchanges.
A empresa cresceu rapidamente ao longo dos anos e agora serve mais de 100 milhões de utilizadores em todo o mundo, de acordo com um comunicado de 2024.
Oferece funcionalidades muito extensas – os utilizadores podem comprar criptomoedas com um cartão, negociar na exchange, manter ativos numa carteira Web3 segura de autocustódia, obter rendimento e até gastar cripto com qualquer um dos cartões Visa da Crypto.com. No entanto, vale a pena notar que algumas das funcionalidades, como certas recompensas, descontos em taxas e alguns rendimentos aumentados, estão associadas ao staking de CRO, o que pode não agradar tanto a todos os utilizadores, embora seja a prática estabelecida entre todas as maiores exchanges.
Mercados Suportados
Como a Crypto.com oferece uma variedade de produtos diferentes, todos eles têm restrições e disponibilidades diferentes em certas jurisdições.
A aplicação geral da Crypto.com está disponível na maioria das jurisdições, com algumas exceções, típicas da maioria das plataformas na indústria. Estas jurisdições restritas incluem: Afeganistão, Argélia, Andorra, Bangladesh, Bielorrússia, Benim, Bolívia, República Centro-Africana, Cuba, Djibuti, Domínica, Equador, Gabão, Etiópia, Gâmbia, Faixa de Gaza, Rússia, o Estado de Nova Iorque, e outras. Ver a lista completa aqui.
Quando se trata de trading de derivados, a lista inclui muitos dos mesmos países, mas também os Estados Unidos (excluindo jurisdições estaduais onde a aplicação não está disponível), o Reino Unido e outros países. Veja a lista completa aqui.
No geral, dependendo do produto em que está interessado, pode verificar cruzadamente a lista de jurisdições restritas no site principal. Na maior parte das vezes, é bastante típico e padrão, comparável ao que a maioria das outras exchanges está a fazer.
Criptomoedas Suportadas, Tipos de Trading e Plataformas
Há algumas coisas a ter em conta quando se trata da experiência mais ampla de trading de criptomoedas que a Crypto.com tem para oferecer. A plataforma suporta uma gama completa de mercados à vista, o que lhe permite comprar e vender centenas de criptomoedas – isto pode acontecer tanto na web como na aplicação móvel.
Algumas das criptomoedas suportadas incluem (mas não se limitam a):
- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)
- Ripple (XRP)
- Solana (SOL)
- Cardano (ADA)
- Chainlink (LINK) e centenas de outras.
Para quem procura uma interface limpa e conveniente para começar, a Crypto.com fez um bom trabalho ao on-boardar novos utilizadores sem ter de navegar pelas complexidades de uma interface de exchange tradicional. O layout do mercado à vista parece responsivo e intuitivo.
Para quem já tem alguma experiência, a Crypto.com alarga a sua oferta através da Crypto.com Exchange, uma plataforma separada e mais sofisticada, orientada inteiramente para traders. Tem tipos avançados de ordens, negociação com margem e capacidades de futuros perpétuos, embora a disponibilidade destas funcionalidades dependa da sua jurisdição, como mencionámos acima.
Funcionalidades e Ferramentas
Uma das primeiras coisas que me chamou a atenção enquanto utilizador da Crypto.com foi o quanto há de ênfase na experiência móvel. Ao contrário de muitas outras exchanges, onde a interface de desktop parece ser o foco principal, aqui a equipa construiu claramente o seu ecossistema em torno da aplicação.
Tem uma interface intuitiva, recheada com uma variedade de funcionalidades diferentes, todas com sensação de facilidade de utilização. Pode comprar cripto, gerir o seu portefólio, fazer staking de ativos, aceder ao cartão Visa e explorar várias outras funcionalidades a partir de uma única interface.
Para novos utilizadores, o processo de onboarding também é relativamente simples. A verificação de identidade é rápida, e navegar pelos vários mercados parece suave.
Dito isto, para além do trading, aqui vão algumas das funcionalidades adicionais que vale a pena conhecer.
Crypto Earn (Programa de Staking e Recompensas)
A Crypto Earn é, sem dúvida, uma das funcionalidades mais apelativas na exchange (e na aplicação móvel), especialmente para quem está interessado em ganhar rendimento com as suas atuais participações em criptomoeda.
As recompensas variam consoante o ativo que pretende fazer staking, o período pelo qual o vai fazer, e se faz ou não staking de tokens CRO, mas podem aumentar bastante. Naturalmente, as melhores taxas estão reservadas para quem opta por comprar e fazer staking de tokens CRO por períodos mais longos. Isto pode ser um pouco desiludente, mas tornou-se o padrão da indústria em todas as exchanges centralizadas.
Fazer staking na plataforma é fácil, mas não tão fácil como pode ser em alguns protocolos descentralizados. Esta é uma funcionalidade mais adequada para quem detém certas criptomoedas a longo prazo. Por exemplo, se quiser manter BTC durante anos, não há absolutamente qualquer problema em bloqueá-lo e obter um APY, embora este não seja assim tão considerável.
Claro que o risco aqui é que está a confiar a sua cripto a uma terceira parte e não tem controlo sobre as suas chaves privadas, mas, por outro lado, é assim em tudo sempre que utiliza uma exchange centralizada. Do lado positivo, exchanges como a Crypto.com oferecem funcionalidades de segurança reforçadas em vez da grande maioria dos protocolos descentralizados, onde, apesar de controlar as suas chaves privadas, o risco de falha do protocolo tende a ser muito mais elevado.
Ferramentas NFT da Crypto.com e Web3
Aqui vou falar do Marketplace de NFTs e da carteira DeFi da Crypto.com como duas das funcionalidades mais interessantes disponíveis na plataforma.
Marketplace de NFTs
Isto é exatamente o que o nome diz — um marketplace, onde os utilizadores podem comprar e vender tokens não fungíveis (NFTs). É assim que a interface fica:
Como pode ver, há várias coleções disponíveis, bem como filtros pelos quais pode ordená-las, e uma gama de opções diferentes.
No geral, a funcionalidade é fácil de usar. Uma coisa que eu gostei é que, ao contrário de alguns outros marketplaces de NFTs como o OpenSea, por exemplo, que exige configurar uma carteira externa e pagar taxas de gas variáveis, aqui pode comprar, vender e navegar por vários NFTs diretamente através do saldo da sua conta existente. Isto torna o onboarding muito mais acessível.
Carteira DeFi (Autocustódia)
A carteira DeFi da empresa oferece autocustódia completa, o que significa que terá controlo sobre as suas chaves privadas. É completamente separada dos outros serviços da exchange e permite interação direta com múltiplos protocolos DeFi.
Configurá-la é muito simples — deteta automaticamente várias redes como Ethereum e Cronos, bem como várias cadeias compatíveis com EVM. A partir daí, pode facilmente armazenar, enviar e receber tokens sem as limitações da custódia centralizada.
Também lhe permite ganhar de forma passiva com as suas participações em cripto e fazer staking dos seus tokens com mais de 25+ cadeias diretamente a partir da carteira.
Taxas e Custos
A Crypto.com é um ecossistema completo e, por isso, para detalhar as taxas, preciso de me aprofundar nas várias funcionalidades.
Taxas de trading
As taxas de trading são ponderadas consoante o seu volume à vista nos últimos 30 dias em USD. É isto que se vê no nível mais básico, sem deter qualquer CRO.
No entanto, se detiver CRO, as coisas ficam bastante diferentes. Existem até alguns níveis que fariam as suas taxas de maker 0%, dependendo de quanto CRO faz staking. Para dar um exemplo, veja esta tabela:
Naturalmente, terá de fazer staking de um mínimo de 50.000 CRO para chegar a esse nível, o que é uma quantia considerável para um utilizador comum, mas não há muitos concorrentes que desçam até 0%…
Taxas de Depósito e Levantamento
Não existem taxas de depósito — todos são gratuitos.
No entanto, quando levantar, terá de pagar uma taxa, que depende fortemente da rede que está a usar e da criptomoeda que tenta levantar. Pode consultar as taxas atuais nesta página.
Transferência bancária
As transferências bancárias implicam limites de depósito e levantamento e taxas. A Crypto.com e os seus parceiros europeus EMI não cobram quaisquer taxas para depósitos em EUR via SEPA, mas tenha em conta que o seu próprio banco pode aplicar uma taxa de processamento.
No entanto, quando se trata dos levantamentos:
- Será cobrada uma taxa de transação de $20 USD e $45 USD por cada levantamento se usar Fedwire ou Swift.
- Será aplicada uma taxa de administração de $40 a cada devolução de uma transação Swift ou Fedwire errada.
Quanto aos limites, pode consultar esta tabela:
Taxas de Juros de Margem
Um tipo comum de taxa que os utilizadores tendem a esquecer é a taxa de juro dos seus empréstimos com margem. Se estiver a negociar com margem, aqui estão as taxas a ter em mente:
Além disso, no caso de liquidação, a exchange cobrará uma taxa de liquidação de 0,5%.
Fiat e Opções de Depósito/Levantamento
A Crypto.com suporta inúmeras formas de depositar fundos na sua conta usando dinheiro fiat. Além da SWIFT tradicional, da SEPA e da FPS, pode também usar uma variedade de métodos de pagamento, como cartões de crédito, Apple Pay ou Google Pay, diretamente através da aplicação da Crypto.com.
Métodos de depósito fiat
Transferência Bancária
Isto provavelmente será o método principal para a maioria das moedas fiat e está disponível tanto na aplicação web como na aplicação móvel.
Para associar a sua conta bancária, precisa primeiro de fazer um depósito inicial a partir dela. Isto é feito facilmente seguindo as instruções da interface, o que exigirá que forneça os dados do seu banco e ative a moeda fiat na sua carteira.
As opções variam dependendo de onde está a usar a exchange:
- SWIFT – para transferências em USD.
- SEPA – para transferências em EUR.
- FPS – para transferências em GBP.
Cartão de Crédito/Débito, Apple Pay ou Google Pay
Como mencionado acima, pode usar qualquer uma destas opções para depositar fiat diretamente na sua conta, dependendo da sua jurisdição.
Métodos de levantamento de fiat
Quando se trata de levantar fiat (também conhecido como off-ramping), tem a opção de uma transferência bancária tradicional.
Depois de vender a sua cripto por fiat na sua carteira, pode então levantar facilmente o saldo em numerário para uma conta bancária que tenha previamente associado.
A Crypto.com é Segura? Segurança, Regulamentação e Confiabilidade
Em geral, sim, a Crypto.com é uma exchange de criptomoedas segura, mas há considerações a ter em conta aqui, por isso vou dividir esta secção em duas.
O que a exchange faz bem
A plataforma integra todas as práticas de segurança ao nível da conta que se pode imaginar — autenticação de dois fatores, contas separadas para trading, encriptação de ponta a ponta e o que mais existir. Diz-se e eles têm.
A empresa investe muito fortemente em infraestrutura de segurança e conformidade, e isso nota-se. Os utilizadores conseguem verificar os seus saldos através do sistema de proof-of-reserves da Crypto.com.
Naturalmente, a maioria dos ativos é mantida em cold storage, mas a empresa também a apoia com uma apólice de seguro de cold storage muito substancial, que ronda $750 milhões para ativos de clientes, mais um adicional buffer para holdings institucionais.
Além disso, a plataforma tem uma série de certificações de segurança de topo, tais como:
- ISO/IEC 27001:2022
- ISO/IEC 27701:2019
- SOC 2 Tipo II
- Conformidade PCI-DSS v4 Nível 1 e mais.
A Crypto.com também executa um programa de bug bounty, oferecendo recompensas consideráveis a hackers éticos que consigam identificar falhas de segurança.
Do ponto de vista da regulamentação e licenciamento, a exchange opera a nível global e está em conformidade com as regras internacionais de AML e KYC, mantendo os registos e licenças necessários em múltiplas jurisdições.
Riscos e incidentes do passado
Dito isto, a plataforma já foi comprometida antes. Em janeiro de 2022, sofreu uma violação de alto perfil, que resultou na perda de cerca de $32 milhões em fundos de clientes.
Agora, isto aconteceu a praticamente todas as exchanges por aí, e considero que a resposta a acontecimentos como este é mais importante.
Neste sentido, a Crypto.com respondeu rapidamente, interrompendo os levantamentos imediatamente, reembolsando todas as contas afetadas e introduzindo políticas de alteração do endereço de levantamento, bem como procedimentos mais fortes de autenticação multifator.
Claro que existe o risco geral de manter a sua cripto numa exchange centralizada. Não controla as suas chaves privadas e a sua segurança é apenas tão forte quanto a da plataforma. Isto pode ser bom e mau, dependendo dos seus próprios padrões de segurança, mas a regra geral de “não são as suas chaves, não é a sua cripto” aplica-se.
Veredito Final e Conclusão
Depois de passar bastante tempo a usar a Crypto.com e de explorar muitas das suas funcionalidades, posso dizer que entrega um ecossistema bastante completo, adequado para utilizadores com diferentes níveis de competências. Se apenas quiser converter fiat em cripto e investir de forma casual, há ferramentas suficientes e fáceis de usar para isso.
Se quiser negociar de forma um pouco mais profissional, a plataforma oferece também um conjunto robusto de ferramentas de trading para esse efeito.
Pessoalmente, penso que a Crypto.com está mais orientada para o utilizador retail casual, em vez de traders profissionais, mas consigo ver como pode ser facilmente adaptada às necessidades deles também.
Naturalmente, existem alguns trade-offs. Se não fizer staking de CRO, as taxas podem ser elevadas, e parece que muitas das melhores ofertas estão associadas ao token, mas isso é algo um pouco esperado em 2025.
Perguntas Frequentes (FAQs)
A Crypto.com é segura para usar?
Sim. A Crypto.com usa práticas de segurança robustas, incluindo autenticação multifator, cold storage, custódia, cobertura por seguro e inúmeras certificações da indústria.
Que taxas a Crypto.com cobra?
As taxas de trading seguem um modelo maker/taker e variam com base no seu volume durante 30 dias. As compras instantâneas e compras com cartão têm taxas mais elevadas. O staking de CRO pode reduzir significativamente as taxas de trading.
A Crypto.com suporta staking ou ganhos de recompensas?
Sim. Através do Crypto Earn, os utilizadores podem obter recompensas numa vasta gama de ativos. APYs mais elevados normalmente exigem bloquear ativos por períodos mais longos e fazer staking de CRO.
A Crypto.com é boa para principiantes?
Sim. A aplicação móvel foi concebida para ser amigável para principiantes, com opções simples para comprar/vender, onboarding fácil e navegação clara. No entanto, as taxas podem ser altas para utilizadores que dependem de compras instantâneas.
INFORMAÇÃO IMPORTANTE:
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Os serviços, funcionalidades e outros benefícios da Crypto.com, incluindo recompensas e redução de taxas, referenciados neste artigo, podem estar sujeitos a requisitos de elegibilidade, limitações por jurisdição, detenção de tokens e outros requisitos que podem mudar a critério da Crypto.com.
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