去中心化金融（DeFi）長期以來承諾賦予個人對其資產的完全控制——繞過傳統中介，提供一個開放的全球金融生態系統。然而，對於許多人來說，DeFi 仍然像是一個迷宮，充滿各種複雜的用戶界面、無數協議和高風險決策。DeFi 的新時代 DeFAI 是人工智能與去中心化金融的融合。它通過利用先進的人工智能工具簡化用戶體驗和優化決策過程，DeFAI 旨在降低進入門檻，使金融互動更加自動化、用戶友好。

在本文中，我們將探討人工智能在 DeFi 中的三大主要用例，並展示它們如何徹底改變我們訪問和受益於去中心化金融服務的方式。

1. 人工智能作為 DeFi 的接口

在 DeFi 中，無論是新手還是有經驗的用戶，執行跨多個協議的交易常常是一個很大的痛點。通常，你需要：

1. 訪問正確的去中心化應用（dApp）。
2. 連接你的錢包（如 Metamask、Ledger、Phantom 等）。
3. 輸入交易細節。
4. 確認（有時需要重新確認）交易。

這個過程既繁瑣又容易出錯——尤其是在你需要同時操作多個 DeFi 平臺時更是如此。然而，人工智能驅動的界面可以顯著簡化這一工作流程。你可使用自然語言命令，例如：“將 3 枚 ETH 兌換成 USDC”或“在 ETH-USDC 池中提供流動性”，而無需手動點擊各種界面並仔細驗證合約地址。

在後臺，人工智能解決方案會：

• 解析你的請求，
• 尋找最佳的流動性來源，
• 生成相關的交易數據，
• 提示你使用所選錢包（託管錢包或像 Ledger、Phantom 這樣的自託管錢包）進行簽名。

通過有效地自動化交易構建，僅留下最後的簽名給用戶，DeFAI 極大改善了用戶體驗，消除了許多阻礙人們進入 DeFi 的摩擦。在使去中心化金融變得人人可及方面，這是邁出的巨大步伐，讓用戶更多關注為什麼要進行交易，而不是如何交易。

2. DeFi 代理：自動化交易執行

雖然人工智能驅動的界面簡化了用戶輸入，並生成交易以供手動確認，但新的集成層次則更高級：自主 DeFi 代理。這些專門的人工智能代理控制著一個熱錢包，並能夠利用相同的自然語言轉化為交易的架構，執行復雜的多步驟策略——這一切只需要一個簡單的命令。

試想發出這樣的指令：

“將我的 ETH 從主網橋接到 Base，交換一半為 USDC，用這些代幣創建 Uniswap v2 的流動性池，然後將流動性池代幣發送回我的主錢包。”

DeFi 代理將自動處理整個工作流程：

1. 確定一個安全的橋接協議（基於開發者批准的工具）。
2. 尋找最具成本效益的交換路徑。
3. 在 Uniswap（或其他 DEX）創建流動性池。
4. 將生成的流動性池代幣發送回你的錢包。

關鍵是，這樣的代理不僅僅是“智能”的，它在安全性和成本效益方面都更佳。人工智能可以被編程，用於檢查可信的協議、比較 Gas 費用、監控滑點，並僅執行最安全、最便宜、最快的交易。這將複雜的多步驟 DeFi 操作，從讓人焦慮的冒險變成一個簡單直接的用戶請求——這是專家和新手都能大大受益的一大進步。

3. 研究與溝通代理

隨著 DeFi 的持續擴展，用戶必須應對的信息量也在不斷增加。價格數據、鏈上分析、協議文檔、治理論壇、社交媒體討論——監控這些數據流可能是一項令人不堪重負、需要全職投入的工作。而這還只是開始——在此之前，你還需要決定如何分配自己的資金。

此時，研究與溝通代理便應運而生，作為 DeFAI 解決方案的一個重要組成部分，它專注於獲取、篩選和解讀相關數據。通過連接各種工具和數據源——如鏈上瀏覽器、公共論壇、 GitHub 倉庫、實時市場數據以及內部精選的數據集——該代理可以回答複雜的問題，比如：

• “根據我當前的投資組合，ETH 的最佳收益策略是什麼？”

• “你能找到市值更大、與 $ANON 相似的代幣嗎？它們的關鍵區別是什麼，$ANON 需要漲到多少才能與此市值匹配？”

用戶無需再花費數小時或數天手動研究、驗證和交叉檢查多個來源，而是可依賴研究與溝通代理提供簡明的數據驅動建議和見解。這讓用戶能夠專注於更高層次的決策，並確保他們能從多個可信來源獲得最新信息。

由 Heyanon.ai 提供技術支持

這三個 DeFAI 應用場景——自然語言交易接口、自動化 DeFi 代理和研究與溝通代理——都由 Heyanon.ai 開發，預計將在 1 月底推出公開測試版。這些工具旨在減少摩擦、增強信任、實現普惠，讓每個人都能輕鬆探索 DeFi，而不會感到不知所措。

DeFAI 利用人工智能自動化處理最具挑戰性的協議導航、信息驗證和複雜交易執行，有望帶來真正的金融賦能——讓用戶能夠在中心化和去中心化選項之間自由選擇，且不再需要面對陡峭的學習曲線才能進入去中心化金融世界。

DeFi 的未來：降低門檻，獲得更大自由

從 Metamask 的手動 UI 交互到人工智能輔助的交易構建，從單一步驟的簽名到多步驟的自動化 DeFi 代理，再到從孤立鏈上數據到整體研究能力的演變，這些都展示了去中心化金融新的範式轉變。用戶不再需要在無盡的複雜性中摸索，而是可以依賴人工智能做出明智決策、管理風險並無縫執行指令。

在這個新興的 DeFAI 領域，任何人——從經驗豐富的加密大佬到新手——都可以毫無畏懼地駕馭 DeFi 的龐大功能，避免犯錯或遺漏關鍵數據。而且，DeFAI 通過提供可信賴的、以用戶為中心的方法，開啟了一個新時代，在這個時代，選擇傳統金融還是去中心化金融不再是技術能力的問題，而是個人偏好的選擇。

隨著 DeFi 的不斷成熟，以及像 Heyanon.ai 這樣的 AI 工具變得越來越智能，我們將看到更廣泛的應用、更強的安全性和更加普惠的金融生態系統。藉助 DeFAI，問題不再是去中心化金融是否能夠擴展到數百萬的新用戶，而是它能夠以多快的速度實現這一目標。

歡迎來到 DeFi 新時代：DeFAI。

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