Após o fim do período de transição regulatória de um ano, mais de 60% dos bancos listados em A-shares anunciaram oficialmente o seu Diretor de Conformidade, tornando-se a liderança do banco o tendência predominante

A notícia da 财联社 de 5 de março (jornalista Zou Juntao) Com o fim do período de transição de um ano, os principais responsáveis de conformidade dos bancos listados estão acelerando suas nomeações.

Na noite de 5 de março, o Ping An Bank anunciou que recebeu a aprovação da Administração Nacional de Supervisão Financeira sobre a qualificação de Wu Leiming como Diretor de Conformidade Principal do banco. A Administração Nacional de Supervisão Financeira aprovou a nomeação de Wu Leiming como Diretor de Conformidade Principal do Ping An Bank.

De acordo com o anúncio anterior, Wu Leiming é atualmente assistente do presidente do banco e também Diretor de Risco Principal. O repórter da 财联社 notou que, atualmente, não é comum que o Diretor de Risco Principal também ocupe o cargo de Diretor de Conformidade Principal em bancos listados, embora não seja incomum. Anteriormente, o Diretor de Conformidade Principal do Banco de Tráfego estava prestes a ser substituído pelo Diretor de Risco Principal, Liu Jianjun.

Sobre a aprovação do Diretor de Conformidade Principal, o repórter da 财联社 tentou contato com o Ping An Bank na noite de hoje, mas até o momento não obteve resposta. Uma fonte próxima ao banco afirmou que “as ações e arranjos relacionados são comuns em todo o setor”.

Outro especialista do setor afirmou que “a combinação do Diretor de Risco Principal com o Diretor de Conformidade Principal favorece a gestão coordenada de riscos e conformidade”.

Fim do período de transição regulatória de um ano e bancos anunciam rapidamente seus Diretores de Conformidade Principal

Sabe-se que o contexto político para a rápida nomeação dos Diretores de Conformidade Principal nos bancos listados é a publicação, em dezembro de 2024, do “Regulamento de Gestão de Conformidade de Instituições Financeiras” pela Administração Nacional de Supervisão Financeira (doravante “Regulamento”).

O Regulamento exige que as instituições financeiras estabeleçam um Diretor de Conformidade Principal na sede, que seja parte da alta gestão, sob a liderança direta do presidente e do diretor geral (gerente geral), e que seja responsável perante o conselho de administração.

O Regulamento entrará em vigor em 1 de março de 2025, com um período de transição de um ano. Com o término do período de transição em 1 de março de 2026, os principais bancos aceleraram a contratação de seus Diretores de Conformidade Principal.

De acordo com uma estimativa preliminar do Wind, até 5 de março, pelo menos 28 bancos listados na A-Share anunciaram seus candidatos a Diretor de Conformidade Principal, representando mais de 60% dos 42 bancos listados na A-Share, sendo que a maioria ainda aguarda aprovação regulatória. Além disso, bancos como Harbin Bank e Inner Mongolia Rural Commercial Bank, que não estão na lista de A-Share, também anunciaram a nomeação de seus Diretores de Conformidade Principal.

Três modelos coexistem, “presidente de banco” é a tendência dominante

Além disso, o Regulamento especifica que o Diretor de Conformidade Principal pode atuar de forma independente ou em conjunto com outros altos executivos. Na prática atual, as nomeações principais se dividem em três categorias, sendo o modelo “diretor de banco” que atua diretamente como Diretor de Conformidade Principal o mais comum.

O repórter da 财联社, com base nas informações divulgadas por 28 bancos listados, constatou que 18 deles têm o presidente do banco como Diretor de Conformidade Principal, incluindo o China Construction Bank, Agricultural Bank of China, Bank of China, Zhejiang Commercial Bank, Lanzhou Bank, Qingnongshang Bank, entre outros. Por exemplo, o China Construction Bank tem o presidente Zhang Yi como Diretor de Conformidade Principal; o Agricultural Bank of China, o presidente Wang Zhiheng; o Bank of China, o presidente Zhang Hui.

Alguns bancos optaram por nomear outros altos executivos experientes para o cargo, como o Banco de Tráfego, que nomeou o Diretor de Risco Principal Liu Jianjun; o Everbright Bank, que nomeou o vice-presidente Yang Wenhua; e o Chongqing Bank, que nomeou o vice-presidente de negócios corporativos e Diretor de Risco Principal Wang Wei.

Alguns bancos adotaram o modelo de Diretor de Conformidade Principal dedicado, como o Huaxia Bank, que nomeou Yang Hong, seu primeiro Diretor de Conformidade Principal, que já atuou em diversos departamentos, incluindo o setor de negócios internacionais, centro de cartões de crédito e agências locais. Além disso, alguns bancos recrutam talentos externos por meio de processos de mercado.

Fontes do setor entrevistadas acreditam que o modelo “presidente de banco” que combina alta qualificação garante autoridade na gestão de conformidade, além de acelerar a implementação de políticas, com cadeia decisória curta e execução estratégica consistente, permitindo uma resposta rápida a riscos complexos.