最高収益債券：最大収入獲得のためのトップ3ファンドランキング

高利回り債券を探す際、多くの投資家は個別証券よりもミューチュアルファンドに目を向けます。ハイイールド債券ファンドは、投資適格未満の証券（通称ジャンク債）に効率的にアクセスできるだけでなく、リスクを分散したポートフォリオによりリスクを抑えることができます。投資適格のファンドと比べて、これらのファンドは優れたリターンを提供し、金利変動の影響を受けにくくしています。ここでは、特定の3つのファンドがインカム重視の投資家にとって優れた選択肢として際立つ理由を解説します。

なぜハイイールドファンドがインカムカテゴリーをリードするのか

最も高利回りの債券は一般的にリスクが高いですが、現代のファンド運用によりこれらの機会へのアクセスは格段に容易になっています。ハイイールド債券ミューチュアルファンドは数百の証券を保有し、個別債券投資家が直面する集中リスクを軽減します。これらのファンドは、伝統的な投資適格債券よりも優れたパフォーマンスを示しつつ、四半期ごとのインカム分配を提供し、利回り追求型のポートフォリオに魅力的です。

PIMCO High Yield Spectrum：コンバーチブル豊富な戦略

PIMCO High Yield Spectrum（PHSAX）は、多角的な資産配分を維持する洗練されたアプローチにより、Zacksミューチュアルファンドランキングで最高の#1を獲得しました。同ファンドは、コンバーチブル債、ワラント、スワップ契約を含むデリバティブにエクスポージャーを持つハイイールド証券に大部分を配分しています。クレジットデフォルトスワップやトータルリターンスワップへの分散投資により、市場環境に応じた柔軟性も確保しています。

この戦略は効果的であり、PHSAXは過去3年間で年率11.5％のリターンを記録し、調査した3つのファンドの中で最も高い成績を収めました。2025年半ば時点で、資産の約69.2％を雑多な債券に配分し、集中リスクとリターンのバランスを取っています。最も積極的なインカム生成を求める投資家にとって、PHSAXは魅力的な選択肢です。

NuveenとFidelity：固定収入利回りへの対照的アプローチ

Nuveen High Yield Income Fund（NCOAX）は、より保守的な立場を取り、国内外の企業の債券やローンなど、投資適格未満の債務に専念しています。同ファンドのマネージャーは、格付けされていない証券の中で、格付けされた債務と同等の質と見なせるものに投資し、価値重視の投資家に代替案を提供しています。

NCOAXは過去3年間で年率10.8％のリターンを達成し、経費比率もわずか1％と競争力があります。この規律あるアプローチは、プレミアム料金を支払わずにプロの信用分析を受けたい投資家に訴求します。

Fidelity Series Floating Rate High Income Fund（FFHCX）は、2022年10月以降チャンドラー・ペリーネが運用を担当し、浮動金利ローンに重点を置くユニークな戦略を採用しています。この戦略は、金利上昇に対して自然な保護を提供し、変動の激しい環境での優位性を持ちます。ファンドは、ディストressed債務やマネーマーケットホールディングス、投資適格証券を組み入れ、安定性も確保しています。

FFHCXは過去3年間で年率10％のリターンを生み出し、保守的なインカム志向の投資家にもアクセスしやすく、カテゴリー内で最も高利回りの債券へのエクスポージャーも維持しています。

リターンとリスクの比較：あなたのプロフィールに合ったファンドは？

パフォーマンスの順位は明確です：PHSAXが11.5％のリターンでトップ、次いでNCOAXが10.8％、FFHCXが10％です。ただし、高いリターンは一般的に高いボラティリティと関連します。PHSAXの積極的なデリバティブ戦略はアグレッシブな投資家に適し、NCOAXの焦点を絞ったアプローチは中程度のリスクを取る投資家に魅力的です。FFHCXの浮動金利重視は、金利上昇を懸念する投資家にとって有利です。

これら3つのファンドはすべてZacksの最高評価を獲得しており、高利回り債券投資のトップパフォーマーとしての地位を証明しています。各ファンドは、機関投資家レベルのポートフォリオ管理と、個別の最高利回り債券では得られない分散効果を提供します。

インカム戦略の構築

これら3つのファンドの選択は、あなたのリスク許容度と市場見通しに依存します。PHSAXは積極的なポートフォリオのインカムを最大化し、NCOAXは利回りと信用の規律をバランスさせ、FFHCXは金利リスクからの保護を提供します。どの方向を選ぶにせよ、これらの最高利回り債券ファンドを全体の投資戦略と組み合わせることで、個別の債券選択の専門知識を必要とせずに、インカム生成を大きく向上させることが可能です。