Недавно я разработал стратегию распределения активов на основе собственного практического опыта в DeFi, начальный капитал — 100 000 долларов США. Честно говоря, чтобы выжить на этом рынке, важно не только стремиться к высокой доходности, но и найти баланс между доходом и рисками. Эта схема я неоднократно корректировал, каждое решение основано на реальных сценариях, а не на теоретических рассуждениях.

Начнем с основной логики: общий капитал делится на три части, каждая выполняет свою роль.

**Первая часть: база стабильной доходности**

Я выделяю 50% средств (50 000 долларов) и меняю их на slisBNB, затем помещаю их в кредитный протокол в качестве залога. Здесь есть важное решение — я фиксирую уровень залога на уровне 200%, не делая его более агрессивным. Почему? Потому что так я могу одолжить 25 000 lisUSD в стабильной валюте и при этом оставить запас безопасности.

Полученные стабильные монеты я сразу же вкладываю в пул доходности. По моим замерам, годовая доходность стабильно составляет около 12%. Эта часть дохода похожа на депозит — она маловолатильна и позволяет спать спокойно.

Я особенно внимательно отношусь к управлению рисками. В периоды плохой рыночной ситуации, если BNB падает более чем на 10%, я начинаю добавлять гарантийный взнос. Также использую инструменты мониторинга вроде DeFiSaver, которые отслеживают уровень залога 24/7 и при появлении признаков риска сразу предупреждают. Цель этого — предотвратить ликвидацию на корню.

**Вторая часть: возможности роста**

Оставшиеся средства — 30% (30 000 долларов) — я вкладываю в майнинг в инновационных проектах. Конкретно — я делегирую 15 000 долларов в weETH и одновременно беру займ в размере 7 500 lisUSD для участия в системе начисления баллов. По расчетам, годовая доходность может достигать 28%. Такой показатель подходит для средств, готовых к некоторой волатильности, — соотношение цена/качество очень хорошее. Вы участвуете в ранних этапах новых проектов и при этом не рискуете всем капиталом сразу.

**Третья часть: долгосрочная ценность**

Оставшиеся 20% (20 000 долларов) я использую для покупки и удержания управленческих токенов. Заблокировав их, я получаю право участвовать в управлении экосистемой и делюсь прибылью от роста протокола. Эта часть — больше для долгосрочного накопления ценности, я не рассчитываю на резкий рост в краткосрочной перспективе.

**Некоторые практические детали**

При выборе схемы стейкинга я сравниваю предложения разных платформ, обычно удается найти дополнительные 5-8% дохода за счет оптимизации — такие мелочи накапливаются и дают результат.

В целом эта стратегия — использовать стабильные монеты для обеспечения базовой доходности, применять инновационные майнинги и блокировки для получения прироста, а также использовать автоматические системы и сигналы тревоги для управления рисками. Если вы хотите найти баланс между стабильностью и ростом в экосистеме DeFi, эта схема может стать хорошим ориентиром.