Оволодійте часом обміну валют для отримання курсової різниці: повний посібник з інвестицій у іноземну валюту від початкового рівня до майстерності

Чому все більше людей обирають валютний обмін для заробітку?

У світовому фінансовому ринку щоденний обсяг валютної торгівлі перевищує 6 трильйонів доларів США, що значно перевищує обсяги інших інвестиційних інструментів, таких як акції, облігації, золото тощо. Це не випадковість — популярність інвестицій у іноземну валюту зумовлена її унікальними перевагами.

По-перше, застосування валют має широкий спектр. Незалежно від того, чи це поїздки за кордон, закордонні покупки чи міжнародна торгівля, обмін валют є необхідною щоденною діяльністю. Саме тому населення має природну чутливість до коливань курсу, а вхідний бар’єр для участі — досить низький.

По-друге, тенденції валютного курсу легко відслідковувати. На відміну від акцій, які залежать від фінансового стану компанії, ціна валюти визначається переважно політикою відсоткових ставок та монетарною політикою двох країн, що має чітку логіку та сильну регулярність. Достатньо стежити за тенденціями підвищення/зниження ставок центральних банків, щоб приблизно спрогнозувати напрямок курсу.

Крім того, валютний ринок має найвищу ліквідність. Торгівля 24 години на добу, безліч учасників, величезний обсяг операцій — усе це ускладнює маніпуляції ринком і забезпечує найвищу прозорість.

Суть заробітку на валютному обміні: розуміння концепції спреду

Щоб отримати прибуток від інвестицій у іноземну валюту, потрібно спершу зрозуміти один ключовий концепт — спред.

Спред — це різниця між курсами обміну однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні канали. Простими словами, інвестор прогнозує зростання або падіння однієї валюти відносно іншої, застосовуючи стратегію «купити дешево, продати дорого» або протилежну, і отримує прибуток із цієї різниці.

Спосіб обчислення спреду

Припустимо, ви очікуєте, що євро зросте в ціні. Купуєте один стандартний лот (100 000 одиниць) EUR/USD за курсом 1.0800. Пізніше курс підвищується до 1.0900, і ви закриваєте позицію.

Прибуток: (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 доларів США

Це означає, що навіть 100 пунктів коливання курсу може принести значний дохід. Саме тому багато людей приваблює участь у валютному ринку.

Три основні способи заробітку на валютному обміні

Залежно від рівня ризику та періоду інвестицій, валютні інвестиції поділяються на три основні категорії:

Перша категорія: банківські депозити у валюті (найнижчий ризик)

Це найконсервативніший спосіб обміну валют. Процес дуже простий: відкриваєте валютний рахунок у банку, за поточним курсом обміну конвертуєте гривні у валюту, потім відкладаєте на депозит.

Дохід від депозиту складається з двох частин: відсотків і зростання курсу. Наприклад, депозити у доларах США з високою ставкою та широким застосуванням, або у рендзі Південної Африки, що має високу ставку, користуються популярністю.

Порада щодо управління ризиками: Зараз у США триває цикл зниження ставок, і долар США під тиском девальвації щодо гривні. Якщо під час депозиту долар знеціниться більше, ніж зароблені відсотки, можливі збитки. Тому депозити краще відкривати у періоди стабільної політики ставок у обох країнах.

Недолік депозитів — неможливість гнучко короткостроково продавати або часто торгувати. Передчасне розірвання депозиту може призвести до втрат від спреду. Якщо хочете активно заробляти на коливаннях курсу, депозит — не найкращий варіант.

Друга категорія: валютні фонди (середній ризик)

Валютні фонди інвестують у акції або облігації певної країни. Доходи формуються з двох джерел: коливань курсу і зростання цін на цінні папери.

Наприклад, якщо ви вважаєте, що ієна зросте в ціні, і при цьому японський фондовий ринок має низьку оцінку та потенціал зростання, можете придбати фонд, номінований у йєнах. Це дозволить отримати прибуток від зростання курсу йєни та зростання цін на японські акції — «подвійну вигоду».

Третя категорія: торгівля на маржі (високий ризик, високий дохід)

Торгівля на маржі — це операції через торгову платформу з використанням кредитного плеча. Інвестор платить лише частину суми (маржу), а решту бере в борг, збільшуючи потенційний прибуток у кілька разів.

Чому високий ризик супроводжується високим доходом?

Наприклад, одна платформа підтримує кредитне плече до 200 разів для пари USD/JPY. Якщо йена зросла з 161 до 141 за один долар (з урахуванням минулорічних даних), і інвестор правильно вгадав цей рух і застосував кредитне плече, його прибуток може бути у кілька разів більшим, ніж вкладено.

Але у разі неправильного прогнозу — капітал швидко зникне.

Три основні переваги торгівлі на маржі

1. Множення прибутку за допомогою кредитного плеча

Коливання на валютному ринку здаються невеликими, але за допомогою кредитного плеча їх можна збільшити у десятки або сотні разів. Навіть при коливанні курсу всього на 0.5%, при кредитному плечі 200 разів можна отримати 100% прибутковість.

2. Значно нижчі торгові витрати, ніж у банках

Банківські спреди зазвичай становлять 0.3–0.47%. Наприклад, для USD/UAH спред близько 0.47%, тоді як на офіційних валютних платформах він зазвичай не перевищує 0.0001–0.0082%, і часто без комісії.

Це означає, що навіть без використання кредитного плеча, торгуючи через платформу, можна отримати прибуток, який перевищує банківські курси.

3. Торгівля у режимі T+0, необмежена кількість операцій у день

Торгівля на маржі дозволяє відкривати та закривати позиції кілька разів за один день, а також вести двонапрямну торгівлю. Купуєте, коли очікуєте зростання долара, продаєте — при очікуванні зниження гривні, гнучко змінюючи напрямок, щоб максимізувати прибуток.

П’ять стратегій валютного обміну: від початкового до просунутого рівня

Стратегія 1: діапазонна торгівля — пошук стабільного доходу у коливаннях

Коли курс не має чіткої тенденції і коливається у певному ціновому діапазоні, допомагає діапазонна торгівля. Трейдери купують біля рівнів підтримки і продають біля рівнів опору.

Класичний приклад — 2011-2015 роки з парою EUR/CHF. Після оголошення Швейцарським Національним банком про підтримку нижньої межі 1.2000, багато інвесторів торгували у діапазоні 1.2000–1.2500, використовуючи коливання.

Порада: важливо суворо дотримуватися стоп-лоссів. Якщо ціна прориває межу, збитки можуть бути дуже суттєвими. Для підтвердження точок входу та виходу використовують індекси сили (RSI) або індекси товарних каналів (CCI).

Стратегія 2: трендова торгівля — слідувати за трендом у середньо- та довгостроковій перспективі

Коли курс демонструє сильний односторонній рух, найкраща стратегія — слідувати за трендом. Це зазвичай середньо- або довгострокові операції, тривалість яких залежить від сили тренду.

Приклад: травень 2021 — жовтень 2022 з парою EUR/USD. ФРС активно підвищує ставки, а ЄЦБ — ні, що сприяє зростанню долара і падінню євро. Ті, хто встигли скористатися цим трендом, отримали значний прибуток.

Порада: тренд має інерцію. Важливо входити на початку руху і встановлювати розумні стоп-лоси та цілі. Трендова торгівля вимагає високих навичок технічного аналізу, але при правильному прогнозі — приносить найбільший дохід.

Стратегія 3: денна торгівля — використання короткострокових новинних подій

Для тих, хто любить швидкі операції, підходить денна торгівля. Вона базується на аналізі важливих економічних даних і рішень центральних банків.

Щоразу, коли ФРС оголошує рішення щодо ставки, публікує індекс споживчих цін (CPI) або сигнал про кількісне пом’якшення/жорсткість, ринок зазнає різких коливань. Вмілі трейдери можуть отримати значний прибуток за 1-2 дні.

Порада: принцип «швидко і точно» — ключовий. Входити, фіксувати прибуток і одразу виходити, щоб уникнути тривалого утримання позиції і зміни очікувань. Багато короткострокових інвесторів у підсумку зазнають збитків.

Стратегія 4: торгівля за волатильністю — поєднання технічного і фундаментального аналізу

Волатильна торгівля — це стратегія між денним і трендовим трейдингом, середньострокова. Вона базується на аналізі технічних і фундаментальних сигналів: проривів вгору, проривів вниз, змін тренду, відкатів.

15 січня 2015 року швейцарський Національний банк скасував нижню межу EUR/CHF 1.2000, що спричинило відомий «швейцарський чорний лебідь». Це був ідеальний момент для проривної торгівлі — швидко діяти при виході з діапазону.

Порада: заробляти на волатильності можна за рахунок великих коливань, але ризик зростає з розміром руху. Вчасно фіксуйте прибуток і не будьте жадібними.

Стратегія 5: позиційна торгівля — довгострокове терпляче інвестування

Якщо втомилися від частих операцій, підходить позиційна торгівля (довгострокове утримання). Це стратегія довгострокового очікування руху курсу у потрібному напрямку.

Потрібно аналізувати технічні, фундаментальні та макроекономічні чинники, щоб визначити довгостроковий тренд — бичачий або ведмежий. Наприклад, якщо прогнозуєте, що економічний спад у США послабить долар, можна входити у високих точках індексу DXY і чекати зниження для закриття позиції.

Порада: правильно визначайте головний напрямок і шукайте низьковартісні точки входу у періоди коливань. Основні валюти не безмежно зростають або падають — вони постійно коливаються у певних історичних межах. Це дозволяє знизити вартість входу і зменшити ризики.

Планування часу для валютних операцій

Час роботи банків з валютними операціями

Банки зазвичай працюють з 9:00 до 15:30 (час може варіювати залежно від банку). У вихідні та святкові дні — вихідний.

Час роботи на валютному ринку (торгівля на маржі)

Торгівля на маржі не має централізованої біржі, тому час відкриття та закриття — залежить від платформи. Основні торгові сесії:

Лондонська сесія

• Літо (GMT+0): 7:00 — 16:00 → 15:00 — 0:00 за тайванським часом
• Зима (GMT+0): 8:00 — 17:00 → 16:00 — 1:00 за тайванським часом

Сіднейська сесія

• Літо: 22:00 — 7:00 → 6:00 — 15:00 за тайванським часом
• Зима: 21:00 — 6:00 → 5:00 — 14:00 за тайванським часом

Токійська сесія

• 23:00 — 8:00 → 7:00 — 16:00 за тайванським часом

Нью-Йоркська сесія

• Літо: 12:00 — 21:00 → 20:00 — 5:00 за тайванським часом
• Зима: 13:00 — 22:00 → 21:00 — 6:00 за тайванським часом

Через перетин цих сесій можливо торгувати цілодобово з понеділка по п’ятницю.

Вибір підходящого способу валютного обміну

Заробіток на валюті не має універсального «кращого» способу — важливо обирати відповідно до власних цілей і можливостей:

• Для стабільного доходу і мінімального ризику — банківські депозити або валютні фонди
• Щоб брати участь у коливаннях і зменшити ризики — фонди або безкредитне маржове торгівля
• Маєте досвід і готові ризикувати — спробуйте кредитну торгівлю з використанням стратегій і управління ризиками

Пам’ятайте, що розуміння логіки валютного ринку, вивчення різних стратегій і формування ризик-менеджменту — набагато важливіше за сліпе слідування трендам. Багато офіційних платформ пропонують безкоштовні демо-рахунки для практики перед реальним стартом, що є чудовим способом перевірити свої навички і вдосконалити стратегії.

Загалом, успіх у валютних інвестиціях залежить від постійного навчання і практики. Вивчаючи ринок і застосовуючи знання, ви зможете знайти свої можливості для прибутку у найбільшому фінансовому світі.