Desde cero: las cinco reglas fundamentales para invertir en criptomonedas, ¡imprescindible para principiantes!

El auge del mercado de activos digitales en los últimos años ha sido notable, desde la entrada de instituciones tradicionales hasta los ajustes en la asignación de activos de empresas cotizadas, las criptomonedas se han convertido gradualmente en un objetivo de inversión principal. Los casos de éxito que emergen en el mercado inspiran a innumerables inversores a querer participar, pero para quienes acaban de ingresar en este campo, la pregunta más apremiante es: “¿Cómo comenzar correctamente?” “¿Cómo obtener beneficios en medio de la volatilidad?”

Este artículo abordará desde cinco dimensiones la lógica central de la inversión en criptomonedas para los principiantes, ayudándote a construir una base sólida para operar.

Primer paso: ¿Por qué elegir invertir en criptomonedas?

Entre las muchas categorías de inversión, las criptomonedas poseen una combinación de ventajas únicas:

Ventaja uno: Gran potencial de crecimiento

El mercado financiero tradicional (acciones, bonos, divisas) ya está altamente maduro, dominado por instituciones a largo plazo, y los minoristas tienen dificultades para obtener rendimientos superiores. Como clase de activo emergente, el mercado de criptomonedas todavía está en fase de exploración, con muchas oportunidades sin desarrollar. Además, su volatilidad supera ampliamente a la de los mercados tradicionales, lo cual es tanto un riesgo como una oportunidad.

Ventaja dos: Barreras de entrada accesibles

El punto de partida para comprar criptomonedas es muy bajo, con solo 2-10 dólares para comenzar. En comparación, las acciones suelen requerir más de 300 dólares, y el trading de divisas con margen necesita al menos 1000 dólares. Esta baja barrera permite que más personas participen.

Ventaja tres: Romper las limitaciones de tiempo y espacio

El mercado financiero tradicional está sujeto a horarios de operación y restricciones geográficas: la bolsa cierra los fines de semana, y el mercado de divisas también tiene horarios limitados. Pero el mercado de criptomonedas nunca cierra: cualquier zona horaria y cualquier persona en todo el mundo puede operar 24/7, sin restricciones geográficas.

Segundo paso: Dominar las dos principales formas de trading

Los principiantes primero deben entender a través de qué canales pueden operar. La negociación de criptomonedas se divide principalmente en dos grandes enfoques:

Forma de trading uno: Operaciones en exchanges

Se dividen en exchanges centralizados (CEX) y exchanges descentralizados (DEX).

Los exchanges centralizados suelen ofrecer operaciones spot y derivados (contratos, contratos perpetuos, etc.), y requieren completar la verificación de identidad (KYC). La ventaja es la buena liquidez y la facilidad de uso. Los exchanges descentralizados no requieren KYC, pero necesitan que tengas una wallet, y la experiencia de trading puede ser más compleja.

Forma de trading dos: Contratos por diferencia (CFD)

El CFD es una herramienta derivada en la que el inversor no posee realmente el activo, sino que especula sobre las subidas y bajadas del precio. Estas plataformas suelen estar sujetas a una regulación financiera estricta, lo que ofrece mayor seguridad del capital. La ventaja es que se puede operar con múltiples activos (acciones, divisas, commodities, criptomonedas, etc.) en una sola cuenta, siendo especialmente adecuado para quienes desean diversificar con pequeñas cantidades.

Para inversores que valoran la seguridad del capital, las plataformas CFD pueden ser más recomendables, ya que generalmente están mejor reguladas.

Comparación entre ambas formas

Tercer paso: Verificación de seguridad antes de operar

Antes de invertir fondos, asegúrate de completar las siguientes tres verificaciones:

Verificación uno: Legalidad de la plataforma

Elige plataformas que operen legalmente en tu región, verificando si poseen la licencia correspondiente. Para plataformas CFD, verifica si tienen licencias regulatorias internacionales reconocidas (como ASIC, FCA, FSC, etc.).

Verificación dos: Canales de ingreso y retiro

Asegúrate de que la plataforma soporte métodos de pago en tu región, para evitar problemas de retiro.

Verificación tres: Preferir plataformas reconocidas

Opta por plataformas con historia de operación prolongada y gran base de usuarios, que suelen ofrecer mayor seguridad y mejor servicio.

Recordatorio importante: Ten cuidado con plataformas fraudulentas que falsifican licencias regulatorias. Es recomendable verificar directamente en los sitios oficiales de los organismos regulatorios, en lugar de confiar solo en las declaraciones de la plataforma.

Cuarto paso: Conocer el proceso básico de trading

Independientemente del método de operación elegido, el proceso básico es similar:

Primera fase: Registro y verificación

• Descarga la app oficial o accede a la versión web (asegúrate de obtener el enlace correcto desde el sitio oficial para evitar phishing)
• Completa tus datos personales y envía los documentos de verificación de identidad
• Prioriza plataformas que requieran verificación; si no lo hacen, debes ser más cauteloso

Segunda fase: Depósito de fondos

• Realiza la recarga según los métodos soportados por la plataforma
• Verifica qué monedas acepta la plataforma; algunas solo aceptan dólares

Tercera fase: Selección y orden de compra

• Explora y selecciona los pares de trading
• Configura órdenes de mercado o limitadas según tus expectativas
• Para principiantes, se recomienda comenzar con la menor cantidad de operación posible para practicar

Quinto paso: Áreas de criptomonedas que valen la pena en 2025

Para inversores principiantes, se recomienda comenzar con las principales monedas por capitalización de mercado, ya que el riesgo es relativamente controlado.

Bitcoin (BTC) | Líder en capitalización

Precio actual：$87.32K | Variación 24h：-0.54%

Como pionero en criptomonedas, Bitcoin sigue siendo la referencia del mercado. La cuarta reducción a la mitad, realizada el año pasado, reforzó aún más su escasez: la recompensa a los mineros pasó de 6.25 BTC a 3.125 BTC. La historia indica que después de cada halving, suele venir un nuevo ciclo alcista.

El interés de las grandes instituciones en Bitcoin continúa creciendo, y la aprobación de ETF de contado ha reducido significativamente las barreras de entrada. Además, las mejoras en infraestructura blockchain (incluyendo soluciones Layer 2 y tecnología Rollup) siguen optimizando la eficiencia de las transacciones, abriendo más posibilidades para el uso a largo plazo de Bitcoin.

Ethereum (ETH) | Ecosistema de contratos inteligentes

Precio actual：$2.93K | Variación 24h：-0.87%

La innovación central de Ethereum radica en los “contratos inteligentes”: programas automáticos escritos en la blockchain que se ejecutan automáticamente cuando se cumplen las condiciones. Esta característica permite a los desarrolladores crear aplicaciones complejas en entornos descentralizados, transformando profundamente la lógica operativa de múltiples industrias.

A diferencia de la oferta fija de Bitcoin, Ethereum adopta mecanismos de emisión flexibles, dejando espacio para la expansión del ecosistema. Con aplicaciones emergentes en el mercado, la demanda de ETH puede seguir creciendo, elevando su valor a largo plazo.

Dogecoin (DOGE) | Impulsado por la comunidad

Precio actual：$0.13 | Variación 24h：-1.67%

Este año, Dogecoin experimentó una corrección de aproximadamente el 20%. Curiosamente, los grandes inversores no optaron por salir, sino que aprovecharon para comprar en los bajos. La razón principal: Dogecoin cuenta con la comunidad más leal del mundo, cuya cohesión se refleja en su resistencia a la caída en momentos de volatilidad; además, cada vez más comercios aceptan DOGE como medio de pago, tanto en línea como en tiendas físicas, fortaleciendo su valor en la práctica.

Ripple (XRP) | Expectativa de ETF

Precio actual：$1.87 | Variación 24h：-1.47%

Tras la aprobación en EE. UU. de ETF de Bitcoin y Ethereum, XRP se considera el próximo candidato a ETF en el mercado. Se piensa que, si XRP logra aprobarse, una gran cantidad de fondos institucionales entrarán, impulsando claramente su precio.

Sui (SUI) | Nueva cadena pública en ascenso

Precio actual：$1.41 | Variación 24h：-1.66%

Sui, desarrollada por Mysten Labs, es una Layer 1 de alto rendimiento que ha recibido mucha atención recientemente. Su modelo de objetos único y el lenguaje de programación Move le otorgan una base técnica sólida. En el último año, el crecimiento del ecosistema Sui ha sido explosivo: su capitalización supera los 5 mil millones de dólares y el valor total bloqueado en la red supera los 1,0 mil millones.

Desde exchanges descentralizados, plataformas de préstamos, hasta mercados NFT y aplicaciones GameFi, el ecosistema de Sui se está expandiendo rápidamente. Varios analistas predicen que, si el precio se mantiene estable, podría desafiar los 5.5 dólares, impulsando aumentos en cadena dentro del ecosistema.

Sexto paso: Los tres mayores errores fáciles de cometer para los principiantes

Error uno: Operar con demasiada frecuencia

Tras dominar las operaciones básicas, muchos principiantes comienzan a entrar y salir con frecuencia, a veces en largo y en corto, incluso manteniendo posiciones en ambas direcciones. Esto resulta en un aumento significativo de las comisiones y puede interferir con la toma de decisiones: incluso si aciertan en la dirección, pueden cerrar demasiado pronto y no aprovechar las ganancias.

Error dos: Ignorar los riesgos del mercado

Nadie puede predecir el mercado con certeza, pero muchos intentan forzar las cosas cuando fallan, enfrentándose directamente al mercado, lo que termina en liquidaciones. Las crisis pasadas (como el evento LUNA) ocurrieron así: los inversores perciben el riesgo pero intentan aprovechar rebotes, y terminan atrapados.

Error tres: No establecer stop-loss ni take-profit

Querer ganar más cuando se gana, o recuperar pérdidas cuando se pierde, lleva a muchos a exponerse completamente al riesgo. No poner stop-loss ni take-profit puede causar pérdidas difíciles de soportar en una sola brecha del mercado.

La importancia de stop-loss y take-profit

Estas funciones son herramientas básicas de gestión de riesgos. Cuando el mercado se mueve más allá de lo esperado, permiten cerrar automáticamente en los mejores precios, en lugar de esperar a que la operación se vuelva peor. En condiciones de saltos de precio extremos, tener órdenes de stop-loss y take-profit preestablecidas puede maximizar la protección del capital.

La mayoría de plataformas de trading actuales ofrecen estas funciones; los principiantes deben acostumbrarse a usarlas al hacer órdenes, para mantener el riesgo bajo control y en niveles aceptables.

La máxima filosofía

La inversión en criptomonedas en esencia es un camino de gestión de riesgos y disciplina. Es inevitable cometer errores como principiante, pero lo importante es no repetir los mismos errores. Cada error es una valiosa oportunidad de aprendizaje; ajustar la estrategia a tiempo es más importante que buscar la perfección.

Finalmente, a todos los inversores: Cometer errores no es miedo, repetir los mismos errores sí que es una verdadera pérdida.

Preguntas frecuentes

Q: ¿Cripto y virtual son lo mismo?

A: No exactamente. La moneda virtual es un token digital que circula en la red y puede usarse para transacciones, pero no necesariamente utiliza tecnología de cifrado. La criptomoneda, en cambio, usa criptografía para garantizar la seguridad y anonimato en las transacciones. En resumen, la criptomoneda es una subcategoría de la moneda virtual, pero no todas las monedas virtuales son criptomonedas.