Автор: Манкун відділ бренду
“У Гуандуні, особливо в Шеньчжені, деякі на перший погляд звичайні підробітки, масово створюють підозрюваних у злочинах.” Це —** заява адвоката Дэн Сяою (Шеньчжень), партнера юридичної фірми Манкун**, яка нещодавно з’явилася на платформі Xiaohongshu. У своєму дописі він зазначив, що такі підробітки під назвою “Обмін готівки на криптовалюту” або “Обмін валют офлайн” вже сформували високий рівень процесуалізації “механізму полювання”, а на ціль — зазвичай молоді люди з високою освітою та недостатнім ризиковим усвідомленням.
У цих завданнях підробітники зазвичай просто слідують інструкціям, обмінюючи кошти на гонконгські долари, а потім йдуть до визначеного магазину OTC для обміну криптовалюти та завершують операцію. Здається, це просто “побіг”, але непомітно для себе вони виконують дуже важливий етап у відмиванні грошей — “людський перехід через кордон”. Якщо кошти вважаються незаконним доходом, учасники можуть безпосередньо опинитися під кримінальною відповідальністю.
Дэн Сяою вважає, що за останні роки такі “низький поріг входу, високий рівень доходу” підробітки систематично використовуються злочинцями для відмивання грошей. Багато учасників, не усвідомлюючи характеру своїх дій, вже перетнули межу кримінального законодавства.
З огляду на це, Дэн Сяою (партнер Манкун, спеціалізується на кримінальних справах у сфері криптоактивів) та Хуан Веньцзин (консультант Манкун з питань відповідності) нещодавно дали інтерв’ю “Шеньчженьській новинній мережі”, аналізуючи реальні кейси, систематизували моделі злочинів, їхню соціальну шкоду та юридичні ризики, прагнучи “розрізати” цю приховану та складну мережу відмивання грошей, щоб більше людей побачили правду.
“Просто допомагаю обміняти валюту”, чому це може бути підозріло у контексті відмивання грошей?
Журналіст “Шеньчженьської новинної мережі”:
Дэн Сяою, у ваших недавніх справах, як злочинні групи зазвичай вербують молодих людей під виглядом “підробітку”?
Дэн Сяою:
Ми нещодавно розглядали типовий випадок: студент із материкового Китаю, який на платформі з продажу вживаних речей отримав пропозицію “підробітку — побігеньку”, і його попросили поїхати до Гонконгу, де через місцевий магазин OTC купити певну кількість Tether (USDT) і переказати на визначену блокчейн-адресу.
Конкретний сценарій:
підробітник спершу отримує юані на свою банківську картку, потім у внутрішньокитайському обміннику обмінює їх на гонконгські долари, а далі йде до визначеного магазину OTC у Гонконгу, купує USDT і переводить його на вказаний гаманець.
Цей студент, купивши USDT на кілька десятків тисяч юанів, його банківські рахунки та WeChat Pay були заблоковані місцевими правоохоронцями, і йому повідомили, що отримані ним кошти — це перекази з жертви шахрайської схеми.
Після цього ми разом із командою технічних фахівців проаналізували ситуацію і підтвердили, що це — типова схема “карточка — повернення U” у відмиванні грошей, і вона пов’язана з організованими злочинними мережами у Південно-Східній Азії.
Після цього ми отримали кілька подібних запитів. Деякі учасники вже проходять слідство за статтями шахрайства, приховування злочинних доходів або допомоги у злочинній діяльності у мережі; інші, хоча й не затримані, довгий час мають заблоковані банківські рахунки та платіжні сервіси, що серйозно впливає на їхнє життя, навчання і роботу.
Журналіст “Шеньчженьської новинної мережі”:
Консультант Веньцзин, чому саме злочинні групи часто використовують магазини OTC у Гонконгу для таких операцій? Чи легше їх відстежувати?
Веньцзин:
З практичної точки зору, магазини OTC у Гонконгу легко використовуються злочинцями з кількох причин.
Перша — регуляторна невизначеність і нерівність вимог щодо боротьби з відмиванням грошей.
Зараз у Гонконгу вже є зріла система ліцензування та регулювання централізованих платформ для торгівлі віртуальними активами, але магазини OTC залишаються у більш невизначеній зоні регулювання, з різноманітними типами суб’єктів і нерівними стандартами відповідності. Деякі магазини мають слабкий контроль за походженням коштів, моніторингом транзакцій і аналізом підозрілих операцій, що дає можливість для чорного ринку.
Друга — готівкові операції самі по собі — високоризикові.
Магазини OTC здебільшого працюють з готівкою, яка не має банківського сліду або структурованих даних, що ускладнює слідство і вимагає більше фізичного контролю, свідчень і речових доказів.
Третя — часті фінансові операції і більший простір для маскування.
У 2024 році уряд Гонконгу у рамках консультацій щодо VAOTC зазначив, що деякі шахрайські схеми використовували магазини OTC для первинної очистки незаконних коштів. Гонконг, як міжнародний фінансовий центр, з активним обігом кількох валют і трансграничними операціями, полегшує злочинцям маскування походження і цілей транзакцій.
Двосторонні втрати: особисті та суспільні — під прикриттям “законної” історії
Журналіст “Шеньчженьської новинної мережі”:
Дэн Сяою, у ваших справах багато так званих “підробітків” — молодих людей з високою освітою. Чому вони так легко потрапляють у цю пастку? Які юридичні наслідки їхньої участі? І які довгострокові наслідки?
Дэн Сяою:
На мою думку, ця підробітка приваблює висококваліфіковану аудиторію тим, що створює здавалось би цілісну, логічну і “законну” історію.
Коли працівник ставить питання, наприклад: “Чому потрібно їхати до Гонконгу особисто?”, відповідь зазвичай така: “Обмін віртуальних активів у материковому Китаї обмежений, а у Гонконгу — легальний і відкритий; оскільки клієнт знаходиться за межами, то для економії коштів і часу краще делегувати цю роботу місцевим підробіткам”. У такій логіці багато студентів не помічають очевидних ознак і починають довіряти.
Але кримінальні ризики мають свою запізнілу природу. Багато підробітників дізнаються про свою участь через кілька місяців — їхні банківські рахунки і платіжні сервіси блокуються, або їм телефонують правоохоронці, або їх затримують на кордоні. Це — раптові зміни, які викликають паніку у молодих людей без достатнього досвіду, і серйозно впливають на їхнє психологічне і навчальне життя.
Журналіст “Шеньчженьської новинної мережі”:
Звичайна людина може не розуміти, як підробітки, що підозрюються у відмиванні грошей, сприяють чорному і сірої ринкам? Який вплив вони мають на фінансовий контроль і систему боротьби з відмиванням?
Веньцзин:
Якщо взяти приклад із останніх років — боротьба з телекомунікаційним шахрайством, — “крадіжка” — це лише перший крок. Головне — швидко перемістити і приховати кошти так, щоб їх було важко повернути.
Якщо гроші залишаються на рахунках злочинців, то при повідомленні потерпілих їх легко відстежити і заблокувати. Але за допомогою таких схем, кошти швидко розподіляються і циркулюють у “багатокорпусних”, “багатосистемних” і “багатонодних” фінансових мережах, що створює “швидше шахрайство, швидше перекази і важче повернути”. Ці підробітки фактично — ключові вузли у ланцюгу фінансування чорного ринку, що сприяє масштабуванню і індустріалізації злочинів.
З більш широкої точки зору, відмивання грошей — це процес фрагментації, розподілу і високочастотних операцій, що ускладнює роботу регуляторів і фінансових установ. Якщо в регіоні частка таких “фіктивних” і “нормальних” транзакцій зростає, це не тільки спотворює фінансові дані, а й створює ризики для фінансової безпеки.
Якщо ця проблема приверне увагу міжнародної спільноти, регіон може отримати статус “високоризикової юрисдикції”. Наприклад, через слабкий контроль у боротьбі з відмиванням грошей, країна може потрапити до “сірого списку” FATF, і її громадяни — стикнутися з обмеженнями при відкритті рахунків і транзакціях, що негативно позначиться на репутації і економіці.
Кваліфікація і наслідки: логіка визначення відмивання грошей і межі покарання
Журналіст “Шеньчженьської новинної мережі”:
Дэн Сяою, чому ви публічно нагадуєте про ці ризики? Як у кримінальному праві і судовій практиці зазвичай кваліфікують такі дії? Як відрізнити “інцидентну особисту операцію” від “комерційної обміну”?
Дэн Сяою:
Я публікую в соцмережах, бо це — частина моїх обов’язків як члена комітету з захисту від типових злочинів у Шеньчженьській адвокатській асоціації, і щоб максимально захистити молодь.
У моїй практиці багато “підробітників” — молоді люди з високою освітою. Вони починають з добрих намірів — допомогти сім’ї або підробити додатковий заробіток. Але саме ця беззлобна мотивація легко використовується злочинцями і може привести до участі у відмиванні грошей.
З точки зору судової практики, поведінка таких підробітників зазвичай оцінюється як участь у відмиванні грошей. Якщо вони просто слідують інструкціям і переказують кошти, їх не можна автоматично кваліфікувати як “незаконний бізнес”, але потрібно аналізувати, чи вони фактично сприяли приховуванню або переміщенню незаконних доходів.
Щодо “інцидентних” і “організованих” операцій, ключовим є не лише отримання винагороди, а й наявність систематичності, організованості і комерційної спрямованості. Якщо підробітник не залучає клієнтів і не має стабільної моделі, то зазвичай це не підпадає під статтю “незаконний бізнес”, але ризик все одно залишається.
Журналіст “Шеньчженьської новинної мережі”:
Веньцзин, якщо сума досягне “особливо тяжких наслідків”, які покарання можливі? Чи відрізняється відповідальність за юридичну особу і фізичну особу?
Веньцзин:
За відмивання грошей, якщо обставини “особливо тяжкі”, — це передбачає покарання у вигляді від 5 до 10 років позбавлення волі з конфіскацією майна.
Важливо враховувати, що сума — не єдиний критерій. Визначаючи “особливо тяжкі” обставини, враховують кілька факторів: кількість злочинних дій, масштаб збитків, відмову співпрацювати з слідством тощо. Не можна автоматично робити висновки лише за сумою.
Крім того, застосовується “подвійна відповідальність”: якщо злочин здійснює юридична особа, вона підлягає штрафу. Але відповідальні особи — керівники і виконавці — несуть особисту відповідальність. Якщо обставини тяжкі, — від 5 до 10 років і штраф.
Як уникнути стати “знаряддям відмивання грошей”?
Журналіст “Шеньчженьської новинної мережі”:
Як громадянам розпізнати ризики підробітку, пов’язаний із відмиванням грошей? Що робити, якщо з’явилися підозрілі транзакції?
Веньцзин:
Головне — зрозуміти один принцип:
Якщо вам пропонують допомогти з операціями з грошима, рахунками — це майже завжди “фіговий” канал, і 99% таких випадків — шахрайство або відмивання грошей.
Зазвичай ознаки ризику:
- Просять відкрити або використовувати новий банківський рахунок;
- Просять позичити або використовувати чужі платіжні сервіси для отримання і переказу коштів;
- Вимагають готівковий обмін, або обмін у магазинах OTC на криптовалюту і переказ на сторонні адреси;
- Постійно наголошують, що “купівля криптовалюти за готівку у Гонконгу — легальна”, “магазини працюють”, “це просто побігенька”.
Ці фрази — спроби відвернути увагу. Реальні ризики — у тому, що ці операції спрямовані на приховування походження і цілей коштів.
Якщо кошти походять із шахрайства, азартних ігор або інших злочинів, ваші рахунки і особистість можуть стати частиною злочинної схеми, і вас можуть притягнути до відповідальності.
Журналіст “Шеньчженьської новинної мережі”:
Дэн Сяою, які поради для молоді? Чи варто остерігатися “арбітражу курсу” та інших легальних схем?
Дэн Сяою:
Особливо хочу попередити молодь:
Якщо вам пропонують “фінансовий канал” — будь-який підробіток, що маскується під “законний”, — відмовляйтеся одразу.
Багато хто думає, що відмивання грошей — це не їхня справа, але насправді воно часто приховується під “побігеньки”, “міжнародні розрахунки”, “арбітраж курсу” або “купівлю валюти для перепродажу”. Це — все одно, що використовувати своє ім’я для “перевірки” чужих незаконних коштів.
У наших кейсах головне — не стільки праця підробітника, скільки його реєстраційний рахунок і транзакції, що маскують злочинний дохід. Якщо правоохоронці почнуть розслідування, підробітник може швидко стати підозрюваним, його рахунки — заблоковані, а відповідальність — на ньому.
Пам’ятка від Манкун: на що звернути увагу, щоб не потрапити у ризик?
З огляду на досвід і аналіз, ми радимо:
- Уважно ставитися до підробітків, що пов’язані з “передачею коштів”, “обміном”, “операціями з криптовалютами”;
- Якщо пропонують невідповідність у оплаті і роботі — це ознака ризику;
- Якщо від вас вимагають приховати походження коштів — це тривожний сигнал;
- При підозрах — звертайтеся до юристів, щоб уникнути серйозних наслідків.
Ми продовжимо аналізувати цю тему і допомагати громадськості розуміти межі закону, щоб уникнути кримінальної відповідальності.
