英国金融行為監督局（FCA）は最近、初回の取り締まり（執行）措置を開始し、複数の執行機関と連携してロンドンの8か所にある、違法なピア・ツー・ピア（P2P）暗号資産取引を行っている疑いのある施設に対し、急襲の検査を実施した。今回の措置は金融犯罪リスクの防止を目的としており、英国当局が、未登録のデジタル資産活動に対する監督（規制）を強化するという明確なシグナルを発した。
違法なピア・ツー・ピア取引の認定基準
ピア・ツー・ピア（P2P）の暗号資産取引とは、個人同士がデジタル資産を直接売買することであり、中央集権型の取引所を介したマッチングは不要である。英国の現行の法令では、この種の業務を国内で運営するトレーダーまたはプラットフォームはすべて、金融行為監督局（Financial Conduct Authority, FCA）への登録を完了する必要がある。監督局は、現時点で英国国内において、公式に承認・登録されたピア・ツー・ピアの暗号資産取引プラットフォームは存在しないことを明確に指摘した。今回の連携した行動は、英国税関当局である歳入関税庁（HMRC）および西南地域の組織犯罪調査ユニット（South West Regional Organized Crime Unit）と協力して行われており、違法の疑いがある場所に対して停止命令を出し、押収した証拠はその後の刑事捜査に組み込む。
金融行為監督局の執行および市場監督の実行ディレクター、スマート（Steve Smart）は、未登録のピア・ツー・ピア取引業者は違法に営業していると強調し、高度な金融犯罪リスクを隠しているとした。執行当局は、規制のない取引チャネルは、犯罪者による資金の移転、偽装、または違法資金の使用のための手段になりやすいと考えている。西南地域の組織犯罪調査ユニットも、こうしたプラットフォームが金融システムの透明性を損なう可能性があると述べた。過去の記録を振り返ると、監督局は 2024 年 6 月にロンドン警視庁と連携して違法取引所の運営者を逮捕し、違法な暗号資産の自動預け払い機（ATM）の操作を行った個人に対して起訴を行っており、地下金融活動の取り締まりに対する執行機関の姿勢がますます強硬になっていることを示している。
ゲソン法律事務所（Gherson Solicitors LLP）パートナーのキャティ（Thomas Cattee）は、今回の取り締まり行動は監督局がより主導的な戦略を採っていることを示していると分析した。たとえ英国のより整った暗号資産の監督体制がまだ全面的に整っていないとしても、監督当局はもはや受け身で待つ段階ではなく、執行の範囲を拡大し、未登録の暗号資産活動に関与する個人や組織を積極的に追跡している。キャティは、異なる執行機関との横断的な連携を通じて、金融行為監督局が違法取引をめぐる省庁横断の追跡への決意を示していると述べた。これは、全体の法的枠組みが完備される前に、監督当局が優先的に反マネーロンダリング（Anti-Money Laundering）関連の規則を執行手段として用い、現存する法の抜け穴を補うことを意味している。
英国は段階的に暗号資産の監督を整備
英国は現在、暗号資産の完全な監督（規制）枠組みの構築を段階的に進めている。完全な体制は 2027 年 10 月に正式に発効する見込みだが、金融行為監督局は 2026 年 9 月に許可申請の窓口を開く計画を立てている。この移行期間中は、反マネーロンダリングおよび金融プロモーションの規則に加えて、多くの暗号資産関連の活動は依然として規制の空白領域にある。監督局は、暗号資産は高リスクの投資であり、完全な保護が欠けている現状では投資家は潜在的な損失を慎重に評価すべきだと改めて強調する。今後、監督当局は暗号資産のルールについて継続的に協議を行い、基準を満たす企業に登録許可を付与することで、デジタル資産市場が管理された環境下で運営されることを確実にする。
この記事「英国金融行為監督局が初めて違法なピア・ツー・ピア暗号資産取引を取り締まる」が、最初に「鏈新聞 ABMedia」に掲載されました。
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