クラシックな60/40株式・債券ポートフォリオは、長い間個人投資家のゴールドスタンダードと考えられてきました。しかし、今日の市場環境でそれはまだ通用するのでしょうか？

それが問う価値のある質問です。市場状況は変化し、個人の事情も進化します。そして、ワンサイズフィットオールのアプローチは、個々のリスク許容度、時間軸、金融目標をほとんど考慮しません。

現実には、ポートフォリオの構築は静的であるべきではありません。5年前に効果的だった方法も、今は調整が必要かもしれません。ある投資家はより高い株式比率に快適さを感じている一方、他の投資家は資本の保全を優先します。少数はインフレヘッジや代替資産を中心に戦略を構築しています。

ここでの重要な洞察は、まず自分の状況を評価することです—どの資産配分モデルを選ぶ前に。あなたの年齢、収入の安定性、今後の支出、投資の期間などすべてが重要です。退職まで40年ある25歳の人と、退職まで5年の人では、全く異なる考慮事項があります。

従来のアプローチは本質的に誤っているわけではありません。しかし、それは実際にあなたの状況に合わせて調整されたときに最も効果的です。そこから本当の作業が始まります。表面的に合理的に聞こえるだけでなく、自分のニーズに本当に合った配分を理解する時間を取りましょう。