インド、FIUの新規則の下で暗号通貨ユーザーに対するより厳格なKYCを義務付け

ソース：Cryptonews オリジナルタイトル：インド、新しいFIU規則の下で暗号ユーザーに対してより厳格なKYCを義務付け オリジナルリンク： インドのFIUは、すべての新しい暗号ユーザーに対して、ジオロケーションとIP追跡を伴うライブセルフィーKYCを義務付けました。

主要要件

• 暗号取引所は、ユーザーのリスクに応じて6ヶ月または12ヶ月ごとにKYCを更新する必要があります
• ICO、ITO、および匿名性重視の暗号ツールは、新しいガイダンスの下で高リスクとしてフラグが立てられました

更新されたガイダンスは、規制された暗号プラットフォームに対し、ユーザーのオンボーディング時により厳格な措置を実施し、以前より頻繁に検証を行うことを求めています。

新しい要件には以下が含まれます：

• 目の瞬きや頭の動きなどの機能を用いて、物理的な存在を確認するライブセルフィー写真の撮影（ディープフェイクされた静止画像を抑制するため）
• パスポート、Aadhaar、または投票者IDなどの追加の政府発行の写真身分証明書
• メールアドレスと携帯番号の両方の検証
• プラットフォームサービスにアクセスする前に、ユーザーの銀行口座への小額のテスト取引
• 登録時にユーザーのIPアドレス、ジオロケーション、タイムスタンプ、デバイスの詳細情報を取得
• 高リスククライアントには6ヶ月ごと、その他のすべての顧客には年次でKYCを更新

背景：最近のセキュリティインシデント

これらの厳格な措置は、インドの暗号取引所に影響を与えた大規模なセキュリティインシデントに続くものです。2024年、インド最大の取引所であったWazirXは、さまざまな暗号通貨の約$235 百万ドル相当を侵害により失い、運営が大きく混乱しました。翌年、国内トップの取引所の一つであるCoinDCXは、内部運用用ウォレットを狙った$44 百万ドルのハッキングの被害に遭いました。

FIUのプライバシー重視の暗号およびトークン提供に対する立場

ガイドラインの中で、FIUは暗号ミキサー、タンブラー、オブfuscation技術などのプライバシー強化ツールや、所有権や取引履歴を隠すことを目的としたトークンに対して強い反対を表明しました。

規制当局はまた、「強く非推奨」として、マネーロンダリングやテロ資金供与に関わるリスクが高く複雑であると考えるInitial Coin Offerings（ICO）やInitial Token Offerings（ITO）を推奨しません。

そのため、FIUはすべての登録済み事業者に対し、プライバシーコイン、ミキサー、未規制のトークン提供に関連する取引を防止するための必要な管理策を実施することを求めています。

インドの暗号規制の全体像

インドは、デジタル資産取引からのキャピタルゲインに対して一律30％の税を課し、損失の相殺を禁止するなど、暗号に関して最も厳格に規制される法域の一つとなっています。国内の多くの暗号セクターの関係者は、この政策は世界最大のアドレス可能な市場の一つとなり得るものにとって制約的であると主張しています。

2023年3月に仮想デジタル資産サービス提供者をマネーロンダリング防止法の対象に分類して以来、FIUは国内で運営されるすべての取引所に対し、登録とコンプライアンスの義務化に向けて着実に推進しています。

最近のデータによると、2024-25年度に報告機関として登録された事業者は49件で、そのうち45件は国内プラットフォーム、4件は特定の本拠地プラットフォームを含む主要なオフショア取引所であり、いくつかはコンプライアンス手続きを完了した後に市場に再参入しています。

インド準備銀行（Reserve Bank of India）などの主要機関は、暗号通貨に対して懐疑的な立場を維持しており、これらを国内の金融システムやマクロ経済の安定性にとって高リスク資産と分類し続けています。