私はこのような経験をしたことがあります。去年8月、友人が私に言いました。彼は半年分の貯金を一気に主流通貨に投資し、一発当ててやめるつもりだと。結果、市場が調整し、口座はあっという間に80％縮小し、夜も眠れずに私にどうすればいいか尋ねてきました。私のアドバイスは非常にシンプルでした：倍返しを狙おうと考えず、まず3回の取引を行い、自動損切りを設定せず、各取引ごとに自分でポジションを計算しなさい。

彼はそれが簡単だと思っていましたが、結局最初の一手を出すのに4日もかかりました。なぜそんなに迷ったのか？それは以前彼は常に全資金を投入して突っ込んでおり、リスク比率について真剣に考えたことがなかったからです。

**富豪思考は、個人投資家の損失の直接的な原因**

暗号通貨界にはこのような話が非常に多いです。多くの人は「今回は勝てたら一気に巻き返す」と口にしますが、結果的にどんどん深みにはまっていきます。確かに暗号市場で一夜にして大金持ちになった人もいますが、破産した話は誰も公にしません。

生き残ったトレーダーの最初の教訓は、「どうやってこの市場から生きて出るか」です。私自身が設定したルールは非常に厳しいです——一回の損失は総資金の2％を超えないこと、毎日の最大ドローダウンは5％以内に抑えることです。この業界で重要なのは、一度多く稼ぐことではなく、どれだけ長く続けられるかです。

なぜ個人投資家はいつも損をするのか？多くの人はここに来るのは投資ではなく、取引を通じてストレスを発散しているからです。生活に不満があり、取引で大きな反撃を狙う。最終的に口座の惨状が現実となるのです。

**取引システムは実はそんなに複雑ではない**

人々はよく「秘密の指標を持っている」と思いたがりますが、私の方法はこれだけです。

第一はチャート感覚です。これは玄学ではなく、市場の感情に対する条件反射です。私は毎日4時間、チャートを振り返る習慣を3年間続けています。どの時間帯に偽のブレイクアウトが起きやすいか、どのニュースが本当に資金の流れを動かすか、これらは繰り返し観察する中で身につけたものです。

第二は資金管理です。エントリー前に損失の下限を計算し、単一取引のリスクをコントロールすることは、通貨やタイミングを選ぶよりも重要です。どんなに良い相場でも、リスク管理に失敗すれば、すべての優位性は無駄になります。

第三は規律です。損切りすべきときは損切りし、自分に負けないことです。多くの人はここでつまずきます——損切りすべきとわかっていても、反発を期待してしまう。暗号市場は変動が激しいため、損切りを決断することこそ、自分を守る第一歩です。