Laporan baru dari Departemen Keuangan AS menyoroti lonjakan penipuan yang terkait dengan kios aset digital, yang umum dikenal sebagai ATM kripto, dan memperingatkan bahwa mesin ini semakin dieksploitasi oleh penipu dan pelaku kejahatan keuangan lainnya.
Temuan ini termasuk dalam laporan yang diserahkan ke Kongres pada Maret 2026, yang memeriksa peran teknologi baru dalam memerangi kejahatan keuangan yang melibatkan aset digital.
Meskipun ATM kripto menyediakan cara yang nyaman bagi pengguna untuk mengubah uang tunai menjadi cryptocurrency, pejabat Departemen Keuangan mengatakan kios ini juga menjadi alat yang menarik bagi penipu yang ingin memindahkan dana dengan pengawasan terbatas secara cepat.
Menurut laporan tersebut, pelaku kejahatan sering mengarahkan korban ke ATM kripto tertentu dan memberi instruksi agar mereka mengirim pembayaran cryptocurrency sebagai bagian dari penipuan.
Penegak hukum mengatakan taktik ini memungkinkan pelaku menekan korban untuk mentransfer dana dengan cepat, seringkali sebelum mereka menyadari bahwa mereka sedang ditipu.
Pejabat Departemen Keuangan juga menunjuk kelemahan kepatuhan di antara beberapa operator kios sebagai faktor penyumbang.
Laporan tersebut mencatat bahwa tingkat ketidakpatuhan yang signifikan terhadap regulasi anti-pencucian uang dan pendanaan terorisme di kalangan operator tertentu membuat mesin ini sangat rentan disalahgunakan oleh penipu dan pelaku kejahatan lainnya.
Skala masalah ini tampaknya berkembang dengan cepat. Data yang dikutip dalam laporan dari Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI menunjukkan bahwa lebih dari 10.900 pengaduan terkait penipuan ATM kripto tercatat pada tahun 2024.
Kerugian yang dilaporkan dari insiden ini mencapai sekitar $246,7 juta selama tahun tersebut.
Pihak berwenang mengatakan skema penipuan ini sering melibatkan taktik rekayasa sosial, di mana korban dihubungi melalui panggilan telepon, pesan daring, atau penipuan impersonasi dan dibujuk untuk menyetorkan uang tunai ke ATM kripto agar mengirim cryptocurrency ke dompet yang dikendalikan oleh pelaku kejahatan.
Laporan Departemen Keuangan menekankan bahwa meskipun aset digital menawarkan inovasi keuangan dan teknologi yang sah, layanan tertentu dalam ekosistem ini, seperti kios kripto, dapat menjadi saluran berisiko tinggi jika standar kepatuhan tidak diterapkan secara konsisten.
Pejabat mengatakan bahwa memperkuat pengawasan, meningkatkan praktik kepatuhan, dan menerapkan teknologi pemantauan canggih dapat membantu mengurangi risiko penyalahgunaan ATM kripto sekaligus melindungi konsumen dari meningkatnya skema penipuan di ruang aset digital.
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
U.S. DOJ Menghentikan Investigasi Pidana Terhadap Ketua Fed Powell, Membuka Jalan bagi Konfirmasi Kevin Warsh yang Ramah Kripto
Gate News, 26 April — Departemen Kehakiman AS telah menghentikan penyelidikan pidana terhadap Ketua Federal Reserve Jerome Powell pada Jumat (25 April), sehingga membuka jalan bagi Senat untuk mengonfirmasi ketua bank sentral yang akan datang, Kevin Warsh. Jaksa AS untuk Distrik Kolumbia Jeanine
GateNews1jam yang lalu
AS Memberi Sanksi Dompet Kripto Terkait Iran; Tether Membekukan $344 Juta USDT
Pesan Berita Gate, 26 April — Menteri Keuangan AS Scott Bessent mengumumkan bahwa pemerintah federal memberikan sanksi kepada beberapa dompet yang terkait dengan Iran sebagai bagian dari upaya untuk meningkatkan tekanan ekonomi terhadap negara tersebut. Langkah ini menyusul keputusan Tether pada Kamis, 24 April, untuk membekukan senilai $344 juta USDT dalam koordinasi dengan Kantor Pengawasan Aset Asing AS OFAC dan penegak hukum AS.
Dua alamat Tron memegang USDT yang dibekukan: satu berisi sekitar juta sementara yang lainnya memegang juta. Kedua alamat tersebut masuk daftar hitam pada tingkat kontrak pintar. "Kami akan mengikuti uang yang dengan putus asa berusaha dipindahkan oleh Teheran ke luar negeri dan menargetkan semua jalur bantuan keuangan yang terhubung dengan rezim," kata Bessent dalam sebuah pernyataan.
Sanksi ini mencerminkan upaya AS yang lebih luas untuk melawan penggunaan kripto oleh Iran guna mengakali pembatasan ekonomi. Awal bulan ini, diberitakan bahwa Iran menerima Bitcoin sebagai pembayaran untuk biaya transit pada kapal tanker minyak yang melintasi Selat Hormuz. Menurut Chainalysis, total kepemilikan kripto Iran mencapai $7,8 miliar pada 2025, dengan Korps Pengawal Revolusi Islam menyumbang kira-kira setengahnya. IRGC dikenal karena melakukan transfer besar, sering kali bernilai beberapa juta dolar antara dompet pribadi.
GateNews1jam yang lalu
Dua Perwira Angkatan Darat Korea Selatan Dijatuhi Hukuman 2 Tahun karena Operasi Pertukaran Kripto Ilegal dan Pencucian Uang Narkoba
Pesan Berita Gate, 26 April — Dua perwira aktif Angkatan Darat Korea Selatan yang berusia 30-an dari Komando Perang Khusus masing-masing dijatuhi hukuman dua tahun penjara dan denda 54,69 juta won Korea oleh Pengadilan Distrik Changwon pada 26 April karena mengoperasikan bursa aset virtual tanpa izin dan
GateNews1jam yang lalu
Brasil Melarang Kalshi, Polymarket Mengutip Kekhawatiran Perlindungan Investor
Brasil telah memberlakukan larangan menyeluruh terhadap pasar prediksi dan platform taruhan, menurut media lokal dan dokumen pengajuan pemerintah. Dua pasar prediksi terkemuka, Polymarket dan Kalshi, tidak dapat diakses oleh peneliti yang berbasis di negara tersebut setelah larangan itu.
Kerangka Regulasi dan Cakupan
The
CryptoFrontier2jam yang lalu
Ketua SEC Paul Atkins Mengumumkan Kerangka Klasifikasi Aset Digital bersama CFTC
Berita Gate, 26 April — Ketua Komisi Sekuritas dan Bursa AS Paul Atkins telah menegaskan kembali upaya untuk mendorong "Project Crypto" dan mengumumkan inisiatif bersama dengan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) untuk menyusun kerangka klasifikasi aset digital yang akan memperjelas kapan token dianggap sebagai efek.
GateNews3jam yang lalu
Tennessee, AS, melarang penggunaan ATM kripto sepenuhnya
Gubernur Tennessee menandatangani Undang-Undang Nomor 2505, yang secara menyeluruh melarang pemasangan dan pengoperasian mesin ATM otomatis mata uang kripto; pelanggarnya merupakan tindak pidana ringan Kelas A, dan pedagang juga dilarang mengizinkan perangkat ditempatkan di tempat usaha. Langkah ini bertujuan untuk menurunkan risiko penipuan dan pencucian uang; kerugian terkait mesin ATM otomatis mata uang kripto di AS pada tahun 2025 mencapai hampir 390 juta dolar AS, sehingga mendorong percepatan pengawasan di banyak negara bagian.
ChainNewsAbmedia4jam yang lalu
