Original author: Mankun Brand Department
“Di Guangdong, terutama di Shenzhen, beberapa pekerjaan sampingan yang tampaknya biasa saja sedang secara massal menciptakan tersangka kejahatan.” Ini adalah peringatan yang diposting oleh Deng Xiaoyu, Partner di Mankun (Shenzhen) Law Firm baru-baru ini di platform Xiaohongshu. Dalam postingannya, dia menunjukkan bahwa jenis pekerjaan sampingan yang bernama “Tukar uang tunai dengan kripto” “Pengantaran tukar uang offline” telah membentuk mekanisme “penjebakan berbasis proses tinggi”, dan yang menjadi fokus perhatian biasanya adalah pemuda dengan pendidikan tinggi dan kurangnya kesadaran risiko.
Dalam tugas-tugas ini, pekerja sampingan biasanya hanya perlu mengikuti instruksi, menukar dana menjadi HKD, lalu pergi ke toko OTC kripto yang ditunjuk untuk menyelesaikan transaksi. Tampaknya hanya sekadar “pengantaran”, tetapi tanpa disadari menyelesaikan bagian yang sangat penting dalam kejahatan pencucian uang—“perlintasan manusia”. Jika dana tersebut diakui sebagai hasil kejahatan, peserta bisa langsung terpapar risiko pidana.
Deng Xiaoyu berpendapat bahwa, dalam beberapa tahun terakhir, model pekerjaan sampingan “berambut rendah, imbalan tinggi” ini sedang digunakan secara sistematis oleh pelaku kejahatan untuk kegiatan pencucian uang. Banyak peserta tanpa menyadari sifat tindakan mereka telah menyentuh batas hukum pidana.
Berdasarkan penilaian tersebut, Deng Xiaoyu (Partner di Mankun Law Firm, fokus di bidang pidana aset kripto) dan Huang Wenjing (Konsultan Kepatuhan di Mankun Law Firm) baru-baru ini diwawancarai oleh “Shenzhen News Network”. Mereka memulai dari kasus nyata, melakukan analisis sistematis terhadap pola kejahatan terkait, bahaya sosial, dan risiko hukum, berusaha memotong jaringan pencucian uang yang tersembunyi dan kompleks ini, agar lebih banyak orang dapat melihat kebenaran hukum di baliknya.
“Hanya membantu menukar mata uang”, mengapa bisa tersangkut pencucian uang?
Wartawan Shenzhen News Network:
Deng Xiaoyu, dalam kasus yang Anda tangani baru-baru ini, biasanya bagaimana kelompok kejahatan merekrut pemuda dengan “pekerjaan sampingan”?
Deng Xiaoyu:
Kami baru saja menangani satu kasus tipikal: Seorang mahasiswa dari daratan, menerima tawaran “pekerjaan sampingan pengantaran” di platform jual beli barang bekas yang tidak terpakai, dan pihak lain meminta dia pergi ke Hong Kong, melalui toko tukar kripto lokal (toko OTC) untuk membeli sejumlah Tether (USDT), lalu mengirim ke alamat blockchain tertentu.
Prosesnya adalah: pekerja sampingan menggunakan rekening bank pribadi untuk menerima RMB, lalu menukarnya di tempat penukaran fiat di daratan menjadi HKD, kemudian pergi ke toko OTC di Hong Kong untuk membeli USDT, dan langsung mengirim kripto ke dompet yang ditunjuk.
Mahasiswa tersebut membeli USDT senilai beberapa puluh ribu RMB melalui metode tersebut, tetapi rekening bank dan akun WeChat Pay-nya langsung dibekukan oleh aparat penegak hukum daratan, dan diberitahu bahwa dana yang diterima berasal dari transfer korban dalam kasus penipuan di hulu.
Setelah itu, kami bekerja sama dengan tim teknologi blockchain profesional untuk menganalisis, dan memastikan bahwa ini adalah “metode pencucian uang ‘kartu kembali U’ yang tipikal”, yang terkait dengan jaringan kejahatan terorganisir di Asia Tenggara.
Setelah kejadian tersebut, kami menerima banyak konsultasi serupa. Beberapa peserta sudah diperiksa dengan tuduhan penipuan, menyembunyikan hasil kejahatan, membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi, dan lain-lain; ada yang tidak ditahan secara pidana, tetapi rekening bank dan akun pembayaran mereka dibekukan dalam waktu lama, sehingga mengganggu kehidupan sehari-hari, studi, dan pekerjaan mereka.
Wartawan Shenzhen News Network:
Konsultan Huang Wenjing, mengapa kelompok kejahatan hitam sering memilih toko tukar kripto OTC di Hong Kong sebagai titik operasi? Apakah pola ini lebih sulit dilacak?
Huang Wenjing:
Dari sudut pandang praktis, ada tiga alasan utama mengapa toko OTC di Hong Kong sering digunakan oleh kelompok kejahatan.
Pertama, batas pengawasan relatif kabur, dan persyaratan anti pencucian uang tidak seragam.
Saat ini, Hong Kong memiliki sistem perizinan dan pengawasan yang matang untuk platform perdagangan aset virtual terpusat, tetapi toko OTC kripto masih berada di wilayah pengawasan yang relatif kabur, dengan berbagai jenis entitas dan standar kepatuhan yang berbeda-beda. Beberapa toko memiliki kekurangan dalam verifikasi sumber dana, pemantauan transaksi, dan analisis anomali, meninggalkan celah bagi kejahatan.
Kedua, transaksi tunai sendiri adalah skenario berisiko tinggi.
Toko OTC yang bertransaksi secara tunai, tanpa identitas, tidak memiliki jejak rekening dan data terstruktur seperti transfer bank, sehingga penyelidikan biasanya bergantung pada pengawasan fisik, saksi, dan bukti fisik, membuat pelacakan lebih sulit.
Ketiga, aktivitas keuangan yang sering terjadi, memberi ruang untuk penyamaran.
Dalam konsultasi VAOTC 2024, pemerintah Hong Kong juga menyebutkan bahwa dalam beberapa kasus penipuan, toko OTC pernah digunakan untuk pencucian dana pertama kali. Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional, dengan peredaran multi-mata uang dan transaksi lintas batas yang aktif, memudahkan kelompok kejahatan untuk membungkus latar belakang transaksi dan menutupi penggunaan dana sebenarnya.
Kerugian ganda individu dan masyarakat: risiko pidana yang disembunyikan oleh “narasi legal”
Wartawan Shenzhen News Network:
Deng Xiaoyu, dalam kasus yang Anda tangani, banyak “pekerja sampingan” adalah pemuda berpendidikan tinggi. Mengapa mereka mudah terjebak dalam jebakan ini? Jika terlibat, apa konsekuensi hukum jangka panjangnya?
Deng Xiaoyu:
Menurut saya, alasan utama mengapa kelompok berpendidikan tinggi bisa tertipu adalah karena mereka membangun narasi yang tampak lengkap, masuk akal, dan legal.
Ketika pekerja sampingan mengajukan pertanyaan, misalnya “mengapa harus pergi ke Hong Kong sendiri”, pihak lain biasanya menjelaskan bahwa: transaksi aset virtual di daratan dibatasi, tetapi di Hong Kong dianggap legal dan terbuka; dan karena klien berada di luar negeri, biaya perjalanan ke Hong Kong terlalu tinggi, jadi pekerja sampingan yang dekat secara geografis melakukan tugas tersebut, yang dianggap lebih “efisien”. Dengan penjelasan yang logis dan konsisten ini, banyak mahasiswa tidak menyadari adanya kejanggalan, dan menjadi percaya.
Namun, risiko pidana seringkali memiliki keterlambatan yang jelas. Banyak pekerja sampingan baru menyadari rekening bank dan akun pembayaran mereka dibekukan, atau mereka menerima panggilan dari polisi, bahkan saat keluar masuk negara secara normal, mereka dicegat oleh bea cukai. Perubahan mendadak ini sering membuat mahasiswa yang kurang pengalaman sosial menjadi panik, dan berdampak negatif terhadap psikologis serta studi dan kehidupan mereka.
Wartawan Shenzhen News Network:
Masyarakat umum mungkin tidak tahu bahwa jika pekerjaan sampingan ini terlibat pencucian uang, bagaimana hal itu memperkuat industri hitam abu-abu? Dan apa dampaknya terhadap pengawasan keuangan dan sistem anti pencucian uang?
Huang Wenjing:
Mengambil contoh kejahatan penipuan melalui jaringan telekomunikasi dan internet yang menjadi fokus utama negara dalam beberapa tahun terakhir, “menipu uang” hanyalah langkah pertama, yang sebenarnya penting adalah bagaimana memindahkan dan menyembunyikan dana agar sulit dilacak.
Jika dana yang terlibat hanya tersimpan di rekening pelaku kejahatan, setelah korban melapor, pelacakan dan pembekuan tidak sulit. Tetapi melalui metode yang terkait dalam kasus ini, dana dibagi-bagi secara cepat dan mengalir di berbagai sistem keuangan dan jalur aset, membentuk siklus “penipuan lebih cepat, transfer lebih cepat, dan sulit dilacak”. Pekerjaan sampingan ini secara esensial menyediakan jalur dana penting bagi industri hitam abu-abu, mendorong skala dan industri kejahatan di hulu.
Secara makro, transaksi pencucian uang cenderung fragmentasi, tersebar, dan sering terjadi, meningkatkan biaya kepatuhan bagi pengawas dan lembaga keuangan. Jika di suatu wilayah, transaksi yang tidak nyata dan tidak normal terus meningkat, ini tidak hanya merusak data keuangan, tetapi juga menimbulkan risiko keamanan finansial secara keseluruhan.
Jika risiko ini menarik perhatian komunitas internasional, wilayah tersebut bisa diberi label sebagai “zona risiko tinggi”. Misalnya, beberapa negara dan wilayah karena pengawasan anti pencucian uang yang lemah, masuk daftar abu FATF, dan warga negara mereka menghadapi kendala membuka rekening dan transaksi lintas batas, yang berdampak jangka panjang dan mendalam terhadap reputasi dan ekonomi negara.
Kualifikasi dan konsekuensi: logika penetapan pencucian uang dan batas hukuman
Wartawan Shenzhen News Network:
Deng Xiaoyu, mengapa Anda memposting di media sosial untuk mengingatkan masyarakat tentang jebakan pencucian uang ini? Dari sudut pandang hukum pidana dan interpretasi peradilan, bagaimana biasanya perilaku ini dikualifikasi? Dan bagaimana membedakan “transaksi pribadi acak” dan “perdagangan pertukaran secara komersial”?
Deng Xiaoyu:
Saya memposting di media sosial, selain sebagai anggota Komite Pembela Kejahatan Umum di Asosiasi Pengacara Shenzhen, juga sebagai upaya untuk melindungi kelompok muda di masyarakat.
Dalam kasus yang saya tangani, banyak pekerja sampingan yang berpendidikan tinggi awalnya hanya ingin mencari penghasilan tambahan untuk memenuhi kebutuhan hidup dan meringankan beban keluarga.** Tetapi, psikologi ini yang tidak mengandung niat jahat, mudah dimanfaatkan oleh pelaku kejahatan, sehingga mereka terlibat dalam tahap-tahap pencucian uang.
Dalam praktik peradilan, perilaku pekerja sampingan ini lebih sering dikategorikan sebagai bagian dari kejahatan pencucian uang. Untuk individu yang hanya mengikuti instruksi dalam menukar dan memindahkan dana, biasanya tidak langsung dikualifikasi sebagai “perdagangan ilegal”, tetapi harus diperiksa apakah mereka secara objektif terlibat dalam pemindahan, penyamaran, atau penghilangan hasil kejahatan.
Adapun “transaksi pribadi acak” dan “perdagangan pertukaran secara organisasi”, perbedaan utamanya bukan pada apakah menerima imbalan, tetapi pada apakah memiliki sifat berkelanjutan, terorganisasi, dan berorientasi bisnis. Jika pekerja sampingan tidak melakukan pencarian pelanggan secara aktif dan tidak membentuk pola transaksi yang stabil, biasanya tidak memenuhi unsur kejahatan perdagangan ilegal, tetapi tetap berisiko secara pidana.
Wartawan Shenzhen News Network:
Konsultan Huang Wenjing, jika jumlah dana mencapai “keadaan yang sangat serius”, apa hukuman yang mungkin dihadapi? Dan perbedaan tanggung jawab antara kejahatan individu dan korporasi?
Huang Wenjing:
Untuk kejahatan pencucian uang, berdasarkan “Peraturan tentang Penerapan Hukum dalam Kasus Pidana Pencucian Uang” dan “Panduan Penanganan Kasus Pencucian Uang”, jika diklasifikasikan sebagai “keadaan yang sangat serius”, hukuman biasanya langsung masuk ke tingkat kedua, yaitu hukuman penjara 5-10 tahun dan denda.
Perlu ditegaskan bahwa, dalam praktik peradilan, jumlah dana yang terlibat hanyalah salah satu faktor penentu. Apakah termasuk “keadaan yang sangat serius” juga bergantung pada faktor-faktor seperti pelaksanaan berulang, kerugian besar, ketidakpatuhan dalam pengembalian dana, dan lain-lain, sehingga tidak bisa disimpulkan hanya dari jumlah dana saja.
Selain itu, pencucian uang mengikuti sistem “doubled penalty” (dua kali hukuman). Jika dilakukan atas nama badan usaha, badan tersebut akan dikenai denda; tetapi pejabat yang bertanggung jawab langsung dan orang yang bertanggung jawab secara langsung tetap harus bertanggung jawab secara pidana pribadi sesuai standar pencucian uang. Jika kejadiannya memenuhi kriteria berat, mereka juga bisa menghadapi hukuman penjara 5-10 tahun dan denda.
Pengingat risiko: bagaimana menghindari menjadi “pelaku pencucian uang” yang tidak sadar?
Wartawan Shenzhen News Network:
Bagaimana masyarakat umum dapat mengenali risiko pencucian uang dalam pekerjaan sampingan? Jika menemukan transaksi yang mencurigakan, langkah perlindungan diri apa yang harus diambil?
Huang Wenjing:
Sebenarnya, untuk mengenali risiko ini, cukup fokus pada satu prinsip:
Setiap pekerjaan sampingan yang meminta Anda mengurus transaksi uang, akun, atau tukar aset kripto secara langsung, pada dasarnya menjadikan Anda sebagai jalur dana, dan 99% adalah penipuan atau pencucian uang.
Beberapa tanda bahaya yang umum termasuk:
- Diminta menyediakan atau membuka rekening bank baru, rekening perusahaan;
- Meminjamkan kode QR WeChat atau Alipay, menerima dana, lalu segera mentransfer keluar;
- Meminta penarikan tunai secara offline, atau menukar uang tunai ke mata uang virtual di toko tukar, lalu mengirim ke alamat tertentu;
- Menekankan “di Hong Kong membeli dan menjual aset virtual secara tunai adalah legal”, “toko fisik tetap buka, tidak mungkin ilegal”, “hanya membantu mengantarkan”.
Kalimat-kalimat ini memiliki pola yang sama, yaitu secara sengaja mengalihkan perhatian. Risiko sebenarnya bukan terletak pada legalitas formal dari suatu operasi tertentu, tetapi pada tujuannya untuk menyembunyikan sumber dan aliran dana yang sebenarnya.
Jika dana berasal dari penipuan telekomunikasi, perjudian, dan kejahatan hulu lainnya, rekening dan identitas Anda bisa dianggap sebagai bagian dari rantai kejahatan, dan risiko terburuknya adalah rekening dibekukan, diselidiki, dan jika parah, Anda bisa dikenai tanggung jawab pidana.
Wartawan Shenzhen News Network:
Deng Xiaoyu, apa yang harus diingat pemuda agar tidak menjadi “pelaku pencucian uang” tanpa sadar? Apakah perlu waspada terhadap “arbitrase selisih kurs” dan tawaran legal lainnya?
Deng Xiaoyu:
Saya ingin mengingatkan pemuda secara khusus:
Setiap pekerjaan sampingan yang menjadikan Anda sebagai “jalur dana”, tidak peduli seberapa “legal dan patuh” dikemas, harus langsung ditolak.
Banyak orang berpikir pencucian uang jauh dari mereka, tetapi dalam kenyataannya sering disamarkan sebagai “pengantaran”, “pembayaran lintas batas”, “arbitrase selisih kurs”, “beli koin dan jual lagi”, dan lain-lain yang terdengar profesional bahkan masuk akal.** Intinya, semua itu adalah meminta Anda menggunakan identitas asli untuk “melewati” dana yang tidak diketahui sumbernya.**
Dalam kasus yang kami tangani, yang sebenarnya dicari oleh pihak lain bukanlah “kerja” dari pekerja sampingan, tetapi rekening asli mereka dan jejak transaksi yang dibuat untuk menyembunyikan hasil kejahatan. Jika dana dari hulu tersebut dilacak, maka “pekerja sampingan” bisa langsung berubah menjadi “terlibat dalam kejahatan”, dan konsekuensinya adalah rekening dibekukan, kehidupan dibatasi, dan dalam kasus parah, harus menanggung tanggung jawab hukum.
Pengingat dari Mankun Law Firm: Waspadai sinyal risiko tinggi ini
Berdasarkan wawancara dan pengalaman praktis, kami menekankan:
- Pekerjaan sampingan yang melibatkan pengambilan dan pengiriman uang, transaksi tunai, pengelolaan akun, dan tukar aset kripto harus diwaspadai secara tinggi;
- Imbalan yang tidak sesuai dengan pekerjaan, seringkali bukan “kesempatan baik”;
- Upaya pihak lain untuk menghindari sumber dana adalah sinyal risiko penting;
- Jika ada keraguan, segera konsultasikan dengan pengacara profesional, semakin cepat, semakin baik untuk menghindari konsekuensi serius.
Kami akan terus berpartisipasi dari sudut pandang profesional dalam diskusi isu publik, dan berharap melalui studi kasus nyata dan analisis hukum, dapat membantu masyarakat memahami batasan hukum dengan lebih baik, dan menjauh dari risiko pidana yang tersembunyi.
