2024–2025年間， le prix de l'or connaît un nouveau sommet dans un contexte d'incertitude économique mondiale. Après avoir franchi la barre des 4 400 dollars en octobre, établissant un record historique, le prix de l'or a connu une légère correction, mais n'a pas réussi à éteindre l'enthousiasme du marché. Les investisseurs se demandent généralement : le prix de l'or d'aujourd'hui continuera-t-il à augmenter ? Est-il déjà trop tard pour entrer sur le marché ? Pour répondre à cette question, il faut d'abord comprendre la logique profonde qui pousse actuellement le prix de l'or à la hausse.
Pourquoi l'or XAUUSD devrait-il connaître une tendance haussière en 2025 ?
Selon les données de Reuters, la hausse de l'or entre 2024 et 2025 approche le niveau le plus élevé depuis 30 ans, dépassant la hausse de 31 % de 2007 et celle de 29 % de 2010. Cette montée n'est pas le fruit du hasard, mais le résultat de plusieurs facteurs qui se superposent.
Tout d'abord, l'incertitude géopolitique augmente la demande de sécurité. Après l'investiture de Trump, une série de mesures tarifaires a directement alimenté la tendance haussière du prix de l'or en début d'année. L'optimisme du marché en matière de sécurité a augmenté, l'or

Maîtriser les symboles monétaires et les codes en anglais de chaque pays est essentiel pour le trading Forex et les paiements internationaux, car cela peut améliorer la rapidité d'interprétation des informations. Les symboles monétaires tels que « ￥ » et « $ » peuvent prêter à confusion, car différents symboles ont des significations différentes dans le trading, notamment pour le baht thaïlandais et le bitcoin. Se familiariser avec les principales monnaies mondiales et leurs méthodes de saisie rapide constitue la base pour exécuter efficacement des stratégies de trading.

Le marché boursier taïwanais reste autour de 28 000 points, avec une consolidation en haute zone. La hausse des valeurs technologiques ralentit nettement, mais un phénomène intéressant apparaît : d'importants capitaux se déplacent discrètement des actions électroniques à haut PER vers le secteur financier. Ce n'est pas une coïncidence, mais un signal typique de rotation des capitaux.
Comparé à un taux d'intérêt annuel de 2 % pour les dépôts à terme, les actions financières offrent une rentabilité en dividendes stable de 5 à 7 %, avec un potentiel de rebond des prix. Cette incitation est suffisamment forte. La question est : est-il vraiment opportun d'entrer maintenant ? Cet article vous aide à analyser en profondeur et à comprendre la logique centrale de l'investissement dans les actions financières.
Pourquoi les actions financières deviennent-elles soudainement attrayantes ?
Effet de valorisation sous-évaluée
La tendance mondiale actuelle privilégie surtout les valeurs électroniques, notamment celles liées à l'IA, mais le problème est que le PER a déjà dépassé 30, tandis que la croissance des bénéfices ne revient pas au niveau explosif de l'année dernière. En comparaison, les grandes banques ont encore un PER compris entre 10 et 12, alors que les valeurs technologiques sont généralement 2 à 3 fois plus élevées. Lorsqu'une hausse importante se produit, il est inévitable que certains prennent leurs bénéfices, et les capitaux

Les heures d'ouverture du marché américain varient selon la saison, ce qui est crucial pour les investisseurs taïwanais et hongkongais. En hiver 2025, les heures de trading à Taïwan seront de 22h30 à 5h00, à Hong Kong de 21h30 à 4h00. Les États-Unis comptent trois grandes bourses, et il est également important de connaître leurs règles de trading. Les investisseurs doivent prêter attention aux horaires de fermeture et aux heures d'ouverture des principales bourses mondiales afin d'éviter que des erreurs de calcul du décalage horaire n'affectent leurs transactions.

L'investissement en actions ne se limite pas à l'achat et à la détention traditionnels ; le financement et le prêt de titres offrent aux investisseurs des opportunités d'arbitrage diversifiées. Le financement permet d'amplifier les gains en empruntant des fonds, mais il faut faire attention aux coûts d'intérêts et aux risques, comme la liquidation forcée. Le prêt de titres permet aux investisseurs de profiter de la baisse, mais comporte des risques liés à la durée d'utilisation et au taux de maintien. Maîtriser les outils, choisir les actifs et gérer les risques sont essentiels pour réussir.

Une, connaître d'abord la nature et les caractéristiques essentielles des contrats à terme
Les contrats à terme sont des accords standardisés de négociation, où les deux parties conviennent d'effectuer une transaction à une date future à un prix convenu. Ce concept peut sembler simple, mais les risques et mécanismes impliqués sont bien plus complexes que ceux du marché au comptant.
Les actifs sous-jacents des contrats à terme comprennent :
- Indices boursiers (comme l'indice weighted de Taïwan)
- Taux de change
- Métaux précieux (or, argent, cuivre)
- Produits énergétiques (pétrole brut, gaz naturel)
- Produits agricoles (blé, maïs, soja)
- Obligations et produits liés aux taux d'intérêt
La caractéristique principale du marché à terme est le système de marge, où l'investisseur n'a pas besoin de payer la totalité du contrat, mais seulement une certaine proportion de marge pour contrôler une position bien plus grande que le capital initial. Cette caractéristique de levier fait des contrats à terme un instrument d'investissement à haut risque et à haut rendement.
Deux, pourquoi les contrats à terme attirent-ils autant les investisseurs ? Connaître les avantages des contrats à terme

Si vous êtes submergé par une multitude d'indicateurs techniques en regardant un graphique en chandeliers, ne vous inquiétez pas — aujourd'hui, nous allons parler de l'indicateur de oscillation stochastique (Stochastic Oscillator), l'un des outils les plus faciles à prendre en main. En termes simples, il vous aide à repérer quand le prix d'une action est surchauffé ou survendu, vous permettant de prendre des décisions éclairées au moment critique.
La logique centrale de l'indicateur KD : que mesure-t-il exactement ?
L'indicateur KD a été proposé dans les années 1950 par le maître américain de l'analyse technique George Lane. Le mot « stochastique » dans son nom fait référence au suivi de la position relative du prix sur une période donnée. Imaginez que le prix d'une action passe d’un point bas à un point haut en 14 jours : où se situe le prix de clôture aujourd'hui ? Juste après avoir rebondi depuis le point bas, ou déjà proche du sommet ? L'indicateur KD répond à cette question en utilisant une échelle de 0 à 100.
Cet indicateur se compose de deux lignes, chacune

Le prix de l'or a dépassé la barre des 4300 dollars en 2024, et le marché est divisé quant à la tendance suivante. Beaucoup d'investisseurs se posent la même question : combien de temps cette tendance haussière peut-elle durer ? Est-il encore judicieux d'entrer sur le marché maintenant ?
Pour répondre à cette question, il faut d'abord comprendre la logique fondamentale derrière la flambée du prix de l'or. Selon les statistiques de Reuters, la hausse de l'or en 2024-2025 approche son niveau le plus élevé en 30 ans, dépassant les 31 % de 2007 et les 29 % de 2010. Il ne s'agit pas d'une fluctuation accidentelle, mais du résultat d'une résonance de plusieurs facteurs.
Les trois principaux piliers de la forte tendance de l'or
La demande de refuge liée au changement de politique américaine
La progression des politiques tarifaires a directement accru l'incertitude sur le marché. En se référant à l'histoire, durant la guerre commerciale sino-américaine de 2018, le prix de l'or a généralement connu une hausse à court terme de 5 à 10 % lors des périodes d'incertitude politique. La situation actuelle présente des similitudes, avec un flux continu de capitaux de refuge vers le marché de l'or.
La baisse des taux par la Fed

Pourquoi l'indicateur KDJ est-il considéré comme l'un des "Trois Trésors des investisseurs particuliers" ? En résumé, cet indicateur aide les traders à repérer avec précision les points de retournement du marché et à saisir les meilleurs moments pour acheter ou vendre. Comparé à d'autres outils d'analyse technique, le KDJ possède une grande sensibilité et une forte utilité pratique, ce qui en fait une arme indispensable pour les traders techniques.
Comprendre en profondeur le mécanisme central de l'indicateur KDJ
L'indicateur KDJ est essentiellement un indicateur stochastique, qui, en calculant la plage de fluctuation des prix sur une période spécifique, aide les investisseurs à identifier les tendances et les signaux de retournement.
Que représentent les trois lignes de l'indicateur ?
Cet indicateur est composé de trois courbes, chacune ayant sa fonction :
Valeur K (ligne rapide) reflète directement la position relative du prix de clôture du jour dans la plage de prix des N derniers jours, réagissant aux mouvements les plus récents du marché, avec la sensibilité la plus élevée.
Valeur D (ligne lente) est une version lissée de la valeur K, éliminant le bruit du marché par une moyenne mobile, fournissant des signaux plus stables.
Ligne J (ligne sensible à la direction) est utilisée pour mesurer

L'inflation continue de grimper, en particulier avec la pression croissante sur la dépréciation des monnaies dans les principales économies comme les États-Unis. Se contenter de dépôts bancaires à terme ne suffit plus pour contrer la baisse du pouvoir d'achat. Pour les jeunes qui viennent d'entrer sur le marché du travail, face à un salaire limité et à des dépenses de vie en constante augmentation, la question de faire fructifier leurs fonds limités devient une priorité urgente.
Les doutes courants chez beaucoup sont :
- Investir avec peu de capital peut-il vraiment rapporter ?
- Quelles stratégies permettent de faire croître rapidement ses fonds ?
- Avec tant de canaux d'investissement sur le marché, comment distinguer et choisir ?
Cet article va présenter de manière systématique diverses stratégies financières réalisables pour ceux qui disposent de fonds limités, et partagera comment évaluer et choisir la plateforme d'investissement qui leur convient. Que vous ayez seulement 1000 yuans, voire 100 yuans, vous pouvez commencer immédiatement votre voyage d'investissement.
8 indicateurs clés pour choisir une plateforme d'investissement
Avant de commencer à investir, il est crucial de choisir la bonne plateforme. Voici comment évaluer toute plateforme d'investissement

Chaque année, il y a quatre jours de négociation où le marché traverse des "moments magiques" similaires — c'est ce que l'on appelle communément dans le monde de l'investissement les quatre jours de sorcellerie. Beaucoup de gens deviennent plus vigilants en entendant ce terme, car ces jours sont souvent accompagnés de mouvements de prix exceptionnellement violents. Mais qu'est-ce qui se passe réellement derrière tout cela ? Pourquoi les quatre jours de sorcellerie attirent-ils autant l'attention des investisseurs ?
Quel est le mécanisme central des quatre jours de sorcellerie
Le nom des quatre jours de sorcellerie vient du phénomène où quatre types de produits dérivés financiers américains arrivent à échéance simultanément. Ces quatre types de produits sont les contrats à terme sur actions, les options sur actions, les contrats à terme sur indices et les options sur indices.
La logique de tarification des produits dérivés est totalement différente de celle des actifs au comptant. Les contrats à terme et les options négocient le concept de "prix futur" — si le marché est haussier, le prix à terme sera supérieur au prix au comptant ; inversement. À l'approche de la date de règlement, le prix à terme et le prix au comptant convergeront progressivement, pour finalement se rejoindre à l'échéance. Cette force invisible de traction des prix, semblable à une sorte de "pouvoir de sorcier", semble être manipulée par une force mystérieuse.

L'arbitrage consiste à exploiter les différences de prix temporaires du même actif sur différentes bourses afin de réaliser un profit. Cela nécessite de comprendre les inefficacités du marché et de naviguer à travers des risques tels que les bots de trading et les délais de blockchain. La prudence est conseillée aux débutants.

Cet essai aborde les défis du market-making traditionnel sur les marchés financiers, mettant en lumière l'émergence des teneurs de marché automatisés (AMM) comme solution. Il explique le mécanisme unique de fixation des prix de l'AMM, la réactivité du marché en temps réel et les avantages par rapport aux modèles de carnet d'ordres, en soulignant son rôle dans la démocratisation du trading d'actifs numériques à l'ère DeFi.

L'essai discute de FUD (Fear, Uncertainty, Doubt), une tactique utilisée pour saper la confiance dans les entreprises, en particulier sur le marché des cryptomonnaies volatile, où la désinformation peut entraîner des changements de prix drastiques. Il souligne l'importance de la pensée critique et de la sensibilisation des investisseurs pour distinguer les préoccupations valables des narrations manipulées.

Pourquoi chaque investisseur en chiffrement a-t-il besoin d'un portefeuille approprié ?
Si on dit que la clé privée est la clé des actifs chiffrés, alors le portefeuille est le gestionnaire de cette clé. Que vous déteniez des bitcoins, des ethers ou des actifs numériques comme Solana, un portefeuille approprié peut non seulement vous aider à stocker vos actifs en toute sécurité, mais aussi ouvrir la porte de tout l'écosystème décentralisé.
La nature d'un portefeuille de chiffrement est un ensemble de systèmes de mots de passe, qui, à travers la combinaison de clés publiques et privées, vous permet d'envoyer, de recevoir et de gérer des actifs numériques sur le réseau blockchain. En termes simples, la clé publique équivaut à votre numéro de compte bancaire (qui peut être partagé avec d'autres), tandis que la clé privée est votre mot de passe (qui ne doit absolument pas être divulgué). Les phrases de récupération sont une forme de sauvegarde de la clé privée, généralement composées de 12 ou 24 mots en anglais.
Gestion déléguée et autogérée : deux chemins différents
Lors du choix d'un portefeuille, la première décision à laquelle vous êtes confronté est : confier vos actifs à un tiers ou les gérer entièrement vous-même ?

Qu'est-ce que le staking ? Analyse des concepts clés
Le staking est un mécanisme important dans l'écosystème blockchain, qui consiste à verrouiller les cryptomonnaies détenues par un participant dans le réseau afin de soutenir la sécurité et la validation des transactions sur la blockchain. En retour, les participants au staking reçoivent des récompenses supplémentaires en cryptomonnaies. Ce mécanisme est devenu l'une des principales méthodes pour les détenteurs de cryptomonnaies de générer des revenus passifs.
Le staking est possible grâce à la conception du mécanisme de consensus par preuve d’enjeu (PoS). Dans ce mécanisme, la blockchain ne dépend plus du mode de minage traditionnel par preuve de travail (PoW), mais sélectionne les validateurs en fonction des tokens mis en staking. Ces validateurs sont responsables de confirmer la légitimité des transactions et de maintenir la sécurité du réseau.
La preuve d’enjeu (PoS) et la différence avec le minage traditionnel
La preuve d’enjeu a été proposée en 2011 comme un mécanisme de consensus visant à résoudre le problème du gaspillage énergétique associé à la preuve de travail. Dans le mécanisme PoW, les mineurs doivent investir une grande puissance de calcul.

L'activation du Lightning Network de Bitcoin par SoFi marque un changement significatif dans la finance traditionnelle, permettant des transactions internationales plus rapides et moins coûteuses. Cette démarche améliore non seulement les services de SoFi, mais souligne également l'acceptation croissante des institutions envers la cryptomonnaie, ce qui pourrait bénéficier aux investisseurs en ETF crypto grâce à une confiance accrue sur le marché et à une concurrence renforcée.

La série NFT récente de Snoop Dogg sur Telegram s'est soldée en 30 minutes, générant $12 millions malgré une baisse du marché. Ce succès, en pleine baisse des transactions NFT, suggère un potentiel renouveau des objets de collection numériques, mettant en avant l'influence continue de Snoop.