Vous débutez sur le marché boursier américain ? Un article pour maîtriser l'achat d'actions américaines et le processus complet d'ouverture de compte

Les marchés boursiers américains continuent de grimper, et de nombreux investisseurs souhaitent en profiter. Mais pour ceux qui découvrent le marché américain, des questions telles que l’ouverture de compte, le choix du type de compte, la détermination de la stratégie d’investissement peuvent souvent sembler déroutantes. Cet article vous expliquera en détail comment acheter des actions américaines et comment ouvrir un compte de courtage pour une allocation d’actifs mondiale, en suivant 5 étapes clés.

Étape 1 : Comprendre les types de comptes américains

Avant d’ouvrir un compte, il est essentiel de connaître les deux principaux types de comptes proposés par les courtiers américains et leurs différences.

Compte en espèces (Cash Account) : caractérisé par une gestion prudente et stable : pas de découvert, pas de vente à découvert, certains courtiers limitent même le trading d’options. Ce type de compte présente un risque relativement faible, adapté aux investisseurs conservateurs et aux débutants, mais offre un choix limité d’outils d’investissement.

Compte sur marge (Margin Account) : offre plus de flexibilité : possibilité d’emprunter des titres pour vendre à découvert, d’utiliser l’effet de levier, de faire du day trading T+0. Ces fonctionnalités donnent plus d’opportunités aux traders expérimentés, mais impliquent aussi un risque accru. Si l’investisseur ne gère pas correctement le levier, il peut perdre la totalité de son capital.

Le choix du type de compte dépend de votre tolérance au risque et de votre expérience en trading. La majorité des débutants devraient commencer avec un compte en espèces.

Étape 2 : Maîtriser les modes d’investissement en actions américaines

Avant d’ouvrir un compte, il est crucial de connaître les différentes méthodes d’investissement disponibles sur le marché américain, afin de choisir le type de compte adapté à vos besoins.

Achat direct d’actions américaines

Le marché américain est le plus grand au monde, regroupant de nombreuses entreprises de qualité. Il existe deux moyens d’acheter directement des actions US : via la sous-traitance à l’étranger (confier à un courtier local la gestion auprès d’un courtier étranger), ou en ouvrant directement un compte auprès d’un courtier étranger.

Pour la sous-traitance, il faut préparer une pièce d’identité (carte d’identité, passeport ou autre), un livret bancaire et un cachet, puis ouvrir un compte de sous-traitance auprès de la succursale du courtier, et enfin ouvrir un compte de règlement auprès de la banque.

Investir dans des obligations

Les obligations américaines offrent un rendement attendu inférieur à celui des actions, mais présentent un risque moindre, ce qui en fait une option pour les investisseurs prudents.

Acheter des ETF américains

Les fonds indiciels cotés (ETF) sont des fonds ouverts qui suivent la variation d’un indice de référence et sont cotés en bourse. Comparés à l’achat d’une seule action, les ETF permettent de diversifier le risque en regroupant plusieurs actifs sous-jacents, constituant une méthode d’investissement en actions américaines relativement stable.

Les avantages d’acheter des ETF américains : premièrement, réduire considérablement le risque d’investissement ; deuxièmement, la flexibilité de trading, avec possibilité de souscrire directement auprès de la société de gestion ou d’acheter sur le marché secondaire.

Trading d’options

Les options sont des contrats à effet de levier, conférant à leur détenteur le droit d’acheter ou vendre un actif à un prix fixé à une date donnée. Les options américaines se divisent principalement en options d’achat (call) et de vente (put). Seuls les traders expérimentés remplissant certaines conditions peuvent négocier des options dans un compte sur marge.

Trading de CFD (Contrats sur différence)

Les CFD sont des instruments dérivés financiers, permettant de trader sur la variation des prix sans détenir réellement l’actif sous-jacent. Les avantages des CFD incluent : faibles barrières d’entrée, levier flexible, possibilité de trading dans les deux sens (long ou short).

Par exemple, pour un investissement de 20 000 USD, la puissance de l’effet de levier est évidente :

• Sans levier : capital initial de 20 000 USD, gain de 10 % = 2 000 USD, rendement de 10 %
• Avec un levier 1:10 : capital initial de 2 000 USD, même hausse de 10 % = 2 000 USD de profit, rendement de 100 %

Mais il faut souligner que le trading avec levier comporte un risque : si mal géré, la perte peut dépasser la marge initiale. Il est donc crucial de choisir une plateforme réglementée, offrant une protection contre le solde négatif et des fonctionnalités de stop-loss et take-profit.

Étape 3 : Choisir un courtier américain adapté

Lors du choix d’un courtier américain, il faut privilégier les critères suivants :

Capacité et légalité de la plateforme — Vérifier que le courtier est régulé par une autorité financière reconnue et qu’il a une bonne réputation.

Facilité de dépôt — Supporte plusieurs méthodes de dépôt (carte de crédit, virement bancaire, etc.) avec une procédure simple.

Diversité des produits d’investissement — Peut-il proposer les instruments et outils dont vous avez besoin ?

Expérience de trading — Stabilité de la plateforme, fluidité de l’interface, support en chinois si nécessaire.

Frais et commissions — Les structures tarifaires varient beaucoup selon les courtiers ; il faut comparer en fonction de votre volume et fréquence de trading.

Pour les investisseurs à long terme, la sous-traitance est pratique mais souvent plus coûteuse (0,5 % à 1 %), il faut faire une analyse coûts-avantages. Si vous faites du trading à court terme, les CFD offrent une plus grande flexibilité.

Étape 4 : Étudier et sélectionner les actifs d’investissement

Une fois le compte américain ouvert, le choix des actifs est également crucial. Pour les débutants, le risque de choisir directement des actions individuelles est élevé ; il est conseillé de privilégier :

Suivi du marché américain via des ETF indiciels :

• S&P 500 — Comprend 500 grandes entreprises américaines, référence pour l’ensemble du marché
• Nasdaq 100 — Indice technologique majeur, regroupant Apple, Google, Microsoft, etc.
• Dow Jones Industrial — Composé de 30 grandes sociétés américaines

Ou opter pour des actions de leaders sectoriels — si vous avez une certaine capacité de sélection.

Avec l’expérience, vous pourrez explorer des options sur actions ou des CFD, mais en maîtrisant d’abord l’analyse technique, la lecture des graphiques et une gestion prudente du capital.

Étape 5 : Optimiser et ajuster dynamiquement votre portefeuille

Après ouverture, il faut élaborer une stratégie d’allocation en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque.

Exemple de répartition initiale : avec 30 000 USD à investir, vous pouvez répartir ainsi : 40 % dans des actions technologiques ou autres secteurs de qualité, 40 % dans des ETF, 20 % dans des produits dérivés comme les CFD.

Principes d’ajustement avancés : à mesure que vous gagnez en expérience, vous pouvez augmenter la part de risques élevés, mais il faut toujours contrôler le levier et éviter les investissements impulsifs.

Entretien à long terme : réévaluez régulièrement votre portefeuille, ajustez en fonction des évolutions sectorielles ou économiques, pour maintenir un équilibre et assurer une croissance stable.

Résumé des points clés

Une fois que vous maîtrisez les étapes pour acheter des actions américaines, vous êtes prêt à entrer sur le marché :

1. Choisir le bon type de compte — Les débutants privilégient généralement le compte en espèces pour plus de sécurité
2. Connaître les différentes méthodes d’investissement — Achat direct, ETF, options, CFD, etc.
3. Sélectionner soigneusement le courtier — En comparant frais, expérience utilisateur et régulation
4. Se concentrer sur les indices et les leaders — Pour réduire le risque de sélection
5. Optimiser et ajuster régulièrement — Pour faire de l’investissement un processus dynamique et durable

Bien que le marché américain soit le plus mature au monde, l’investissement doit rester prudent. Une gestion rigoureuse du risque, une allocation équilibrée, la patience et la connaissance sont les véritables clés pour obtenir des rendements stables sur le marché américain.