Top 9 projets DeFi Bitcoin à suivre

La finance décentralisée (DeFi) marque une transition fondamentale, passant des systèmes financiers centralisés traditionnels à des plateformes orientées peer-to-peer (P2P) grâce à la technologie blockchain. Avec l’évolution de l’écosystème des cryptomonnaies, le rôle du Bitcoin dans la DeFi prend une ampleur croissante, notamment depuis d’importantes mises à niveau de protocoles. Le Bitcoin constitue une base sécurisée et fiable pour de multiples dispositifs DeFi, visant à démocratiser l’accès aux services financiers en supprimant les autorités centrales et en créant des plateformes plus inclusives pour les utilisateurs du monde entier.

Qu’est-ce que la DeFi sur Bitcoin ?

La Bitcoin DeFi désigne l’intégration d’applications et de services financiers décentralisés au sein de l’écosystème Bitcoin. Traditionnellement considéré comme une réserve de valeur numérique sécurisée, le Bitcoin a vu ses capacités s’élargir considérablement avec la mise à jour Taproot de novembre 2021, qui a permis l’émergence d’applications DeFi natives sur son réseau, dépassant la simple fonctionnalité transactionnelle. Auparavant, la participation de Bitcoin à la DeFi passait principalement par le wrapped BTC (wBTC) sur Ethereum, offrant aux détenteurs de Bitcoin un accès à l’écosystème DeFi déjà établi d’Ethereum.

En comparaison avec Ethereum, leader de la DeFi grâce à ses smart contracts sophistiqués et à son écosystème étendu de DApps, Bitcoin dispose d’un environnement DeFi en phase de développement, reposant sur des solutions de seconde couche telles que le Lightning Network et le Liquid Network pour supporter les fonctions DeFi. Ethereum, via son Ethereum Virtual Machine (EVM), assure un environnement d’exécution stable et sécurisé pour les applications financières, comme le prêt, l’emprunt ou l’échange décentralisé. De son côté, Bitcoin bénéficie d’une évolution progressive, et ces solutions de couche 2 augmentent la vitesse et la scalabilité des transactions, offrant ainsi plus de souplesse aux utilisateurs Bitcoin dans la DeFi.

Quels sont les 9 projets DeFi majeurs sur Bitcoin ?

La scène DeFi Bitcoin accueille de nouveaux projets innovants qui repoussent les limites des capacités du réseau et de la technologie Bitcoin.

Taproot Assets a vu le jour en 2019 avec pour objectif d’étendre les fonctionnalités du Bitcoin, notamment en matière de smart contracts et d’applications décentralisées. Depuis son lancement sur le mainnet en 2023, la plateforme permet l’émission d’actifs sur la blockchain Bitcoin, avec des fonctionnalités comme la réception asynchrone et une gestion multivers des actifs. Taproot Assets se distingue par son intégration au Lightning Network pour des transactions rapides et la gestion d’actifs réels, tels que l’or ou les stablecoins.

Stacks, fondé en 2019, vise à permettre les smart contracts et les applications décentralisées tout en s’appuyant sur la sécurité du Bitcoin. L’arrivée de Stacks 2.0 en 2021 a marqué une étape majeure, avec le jeton STX pour la gouvernance, le langage Clarity pour les smart contracts et un mécanisme unique de consensus proof-of-transfer (PoX) qui exploite la sécurité du Bitcoin, permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses en Bitcoin tout en sécurisant le réseau Stacks.

BitVM, créé en 2023 par Robert Linus (ZeroSync), améliore les fonctionnalités du Bitcoin sans toucher à son code d’origine. Le projet autorise l’exécution de contrats Turing-complets sur Bitcoin via des calculs off-chain et une vérification on-chain, reprenant les principes des optimistic rollups d’Ethereum. BitVM facilite le pont BTC vers d’autres blockchains et ouvre la voie à des sidechains trustless dans l’écosystème Bitcoin.

Les jetons SRC-20 apportent au Bitcoin des fonctionnalités inspirées des standards ERC-20 (Ethereum) et BRC-20 (Bitcoin). Ils élargissent l’usage du Bitcoin au-delà de la réserve de valeur, rendant possible la tokenisation et la création de NFT directement sur la blockchain. Les SRC-20 permettent d’intégrer divers types de données (images, textes) dans les transactions Bitcoin. Leur atout majeur : une immuabilité totale – une fois créés, les jetons ne peuvent être modifiés. Cette norme stocke les données dans les outputs des transactions, ce qui rend les jetons inaltérables, mais limite la taille des données en raison des contraintes de place dans les blocs.

Ordinals, conçus en 2023 par Casey Rodarmor, enrichissent les capacités de Bitcoin en inscrivant des contenus numériques (images, textes) directement sur la blockchain. Grâce à SegWit et Taproot, les Ordinals permettent d’inscrire des données uniques sur chaque satoshi (plus petite unité de Bitcoin). Cette approche diffère des NFT traditionnels en utilisant la blockchain elle-même comme support de stockage, sans passer par des smart contracts externes. Les Ordinals ouvrent la voie à l’art numérique sur Bitcoin, mais soulèvent aussi des débats sur la congestion du réseau et l’évolution de l’utilité première du Bitcoin.

BRC-20 a été introduit en mars 2023 par un développeur anonyme, Domo. Inspirés du standard ERC-20 d’Ethereum, les BRC-20 rendent possible la création de jetons fongibles sur Bitcoin, grâce aux capacités de stockage de données offertes par Taproot. Les BRC-20 utilisent les inscriptions ordinales et le format JSON pour la gestion des jetons, offrant des fonctions de création, déploiement et transfert de jetons fongibles. Cette innovation a dynamisé la spéculation et les volumes d’échange, tout en entraînant une hausse des frais de transaction et de la congestion du réseau.

Badger DAO est une plateforme communautaire dédiée au rapprochement entre Bitcoin et d’autres blockchains, principalement Ethereum. Elle propose Badger Builders pour le développement collaboratif, le jeton de gouvernance BADGER pour la prise de décision décentralisée, les coffres SETT pour l’optimisation des actifs Bitcoin, ainsi que DIGG, une cryptomonnaie indexée sur le Bitcoin à offre élastique. Badger DAO reste concentré sur les projets liés au Bitcoin au sein de la DeFi étendue.

Lightning Network a été conçu pour pallier les limites de scalabilité et de rapidité du Bitcoin, en ajoutant une couche supplémentaire à sa blockchain. Cette technologie permet des transferts de Bitcoin rapides et peu coûteux, en réalisant des transactions hors chaîne principale, le règlement n’intervenant qu’à la fermeture des canaux de paiement. L’innovation majeure réside dans la forte réduction des délais et des frais de transaction, rendant le Bitcoin pertinent pour les paiements quotidiens et les micro-payments.

Liquid Network, développé par Blockstream, permet aux traders et grandes plateformes de réaliser des transactions Bitcoin plus rapides et confidentielles. Grâce au Liquid Bitcoin (L-BTC), indexé sur le Bitcoin, et aux Confidential Transactions, Liquid Network propose des paiements rapides et privés. La plateforme offre également l’émission d’actifs numériques et Liquid Securities pour la gestion d’actifs tokenisés, apportant une infrastructure robuste aux activités financières sur le réseau Bitcoin.

Les défis de la DeFi Bitcoin

Malgré le dynamisme de la DeFi Bitcoin et l’apparition de nouveaux projets, l’écosystème doit relever plusieurs défis majeurs pour atteindre sa pleine maturité.

La scalabilité reste un enjeu central pour les applications DeFi sur Bitcoin. Les frais de transaction élevés, surtout en période de forte activité, peuvent rendre l’utilisation des services DeFi inaccessible à de nombreux utilisateurs. Le nombre limité de transactions par seconde, comparé à d’autres blockchains, peut provoquer des retards et une congestion du réseau. Ces limitations impactent directement l’expérience utilisateur et restreignent la diversité des applications DeFi déployables sur Bitcoin.

Les obstacles réglementaires sont un autre frein important au développement de la DeFi Bitcoin. L’incertitude juridique concernant les cryptomonnaies et la DeFi complique la croissance et l’adoption à grande échelle. Les exigences internationales de conformité limitent la portée mondiale des projets DeFi sur Bitcoin, obligeant les développeurs à s’adapter à des environnements réglementaires multiples. Cette incertitude peut freiner l’engagement des développeurs et des utilisateurs envers la DeFi Bitcoin.

Des contraintes propres au Bitcoin compliquent encore l’intégration de la DeFi. Contrairement à Ethereum, Bitcoin n’a pas été conçu à l’origine pour des smart contracts complexes, ce qui limite ses capacités natives pour les applications DeFi avancées. Cette différence structurelle impose des approches techniques innovantes pour développer des fonctionnalités DeFi évoluées. Par ailleurs, obtenir un consensus large sur des mises à jour du réseau comme Taproot, qui pourraient renforcer le potentiel DeFi de Bitcoin, reste un processus lent et parfois conflictuel au sein de la communauté.

Malgré ces défis, les perspectives de la DeFi Bitcoin sont encourageantes. Des technologies comme le Lightning Network s’attaquent activement aux questions de scalabilité, tandis que les évolutions en cours ouvrent la voie à des fonctionnalités DeFi plus complexes sur Bitcoin. Des cadres réglementaires plus clairs et l’innovation communautaire devraient favoriser l’émergence d’un environnement propice au développement de la DeFi sur Bitcoin.

Quoi de neuf dans la DeFi Bitcoin ?

Les dernières innovations dans l’écosystème Bitcoin stimulent l’émergence de nouvelles capacités DeFi et NFT. Les jetons BRC-20 et les Ordinals s’affirment comme des technologies majeures, renforçant l’accessibilité et la fonctionnalité du Bitcoin. Ces nouveaux projets rendent la DeFi Bitcoin plus inclusive, permettant la création de NFT innovants à des coûts réduits par rapport aux plateformes classiques.

Le standard BRC-20 facilite l’interopérabilité entre Bitcoin et Ethereum, ouvrant la voie à des applications cross-chain créatives et élargissant les possibilités pour les développeurs multichaînes. En réduisant les frais de transaction et en améliorant l’expérience utilisateur, ces innovations contribuent à accroître l’utilité du Bitcoin et à renforcer sa position sur les marchés DeFi et NFT.

Ces progrès technologiques reflètent une tendance de fond : l’expansion des capacités de Bitcoin au-delà de sa fonction de réserve de valeur. À mesure que l’écosystème se structure, de nouveaux outils et protocoles permettent aux développeurs de bâtir des applications toujours plus élaborées sur le réseau sécurisé et décentralisé de Bitcoin. L’arrivée de nouveaux projets DeFi continue de repousser les frontières et d’offrir des solutions innovantes aux détenteurs de Bitcoin en quête de services financiers décentralisés.

Conclusion

L’évolution du Bitcoin dans la finance décentralisée traduit une transformation majeure de son utilisation et de sa perception à l’échelle mondiale. Si l’écosystème DeFi de Bitcoin reste moins mature que l’infrastructure d’Ethereum, il progresse rapidement grâce à des solutions de seconde couche innovantes comme Lightning Network et Liquid Network, ainsi qu’à de nouveaux standards de jetons tels que BRC-20 et SRC-20.

Les neuf projets DeFi présentés ici – Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network et Liquid Network – illustrent la diversité des approches pour élargir la fonctionnalité du Bitcoin et son intégration à la DeFi. Chaque projet répond à des problématiques spécifiques ou ouvre de nouvelles perspectives, contribuant à rendre l’écosystème DeFi Bitcoin plus robuste.

Des défis subsistent, notamment la scalabilité, l’incertitude réglementaire et les limites structurelles du Bitcoin pour les smart contracts complexes. Toutefois, l’innovation continue et l’engagement communautaire permettent de repousser ces frontières et d’apporter des solutions concrètes. L’apparition de technologies comme les Ordinals et les BRC-20 suscite autant d’enthousiasme que de débats, illustrant le dynamisme de l’évolution de Bitcoin.

À mesure que Bitcoin évolue, la communauté crypto surveille de près les dynamiques de marché et les avancées technologiques qui façonneront son rôle au sein de la DeFi. Avec l’innovation continue, un cadre réglementaire plus transparent et l’adoption croissante de solutions de seconde couche, le potentiel de Bitcoin pour démocratiser les services financiers et dépasser la simple fonction de réserve de valeur devient de plus en plus tangible. La construction d’un écosystème DeFi Bitcoin mature se poursuit, portée par de nouveaux projets qui viennent consolider les fondations posées par ces initiatives pionnières, augurant un avenir prometteur pour la finance décentralisée sur la blockchain la plus sécurisée au monde.

FAQ

Quel est le meilleur projet DeFi ?

Convex Finance est considéré comme le meilleur projet DeFi en 2025, optimisant les récompenses pour les fournisseurs de liquidité Curve Finance sur Ethereum et offrant des avantages notables aux utilisateurs.

Quel est le nouveau projet crypto de Trump ?

Le nouveau projet crypto porté par Trump, World Liberty Financial, s’est étendu à la blockchain Solana avec le stablecoin USD1. Il collabore avec Bonk et Raydium pour l’intégration DeFi, visant à faire de l’USD1 une alternative majeure sur Solana.

Quelle crypto affiche un potentiel de 1 000x ?

Zano (ZANO) se distingue comme une crypto à faible capitalisation avec un potentiel de croissance de 1 000x, reconnue pour sa technologie innovante et ses perspectives de développement sur le marché crypto.

Quel avenir pour la DeFi ?

La DeFi de demain s’appuiera sur des solutions cross-chain avancées, l’intégration de l’IA et un yield farming durable, pour favoriser une adoption massive et l’inclusion financière.