Tutoriel Flash Loan Aave

Les flash loans incarnent une avancée majeure dans l’univers de la finance décentralisée (DeFi), offrant la possibilité d’emprunter à court terme sans garantie, via des smart contracts. Ce guide détaille les mécanismes de la technologie des flash loans et fournit des instructions précises pour créer et exécuter un flash loan sur le protocole Aave.

Qu’est-ce qu’un Flash Loan ?

Un flash loan est un instrument financier propre à la DeFi qui permet aux utilisateurs d’emprunter des cryptomonnaies sans garantie initiale. Contrairement aux prêts traditionnels qui exigent un nantissement, les flash loans reposent sur le principe d’atomicité : l’ensemble de l’emprunt et du remboursement doit s’effectuer dans un seul bloc de transaction sur la blockchain.

Aave, auparavant ETHLender, a été le premier à introduire le flash loan et à proposer ce mécanisme dans la DeFi. Cette innovation a bouleversé l’accès à la liquidité sur le marché crypto. Avant l’émergence de cette technologie, les investisseurs devaient surcollatéraliser leurs positions pour obtenir un prêt.

Le système de flash loan exploite les smart contracts pour garantir des prêts sans risque. Les emprunteurs doivent rembourser le montant, ainsi qu’une commission de 0,09 %, au sein de la même transaction. Si le remboursement n’est pas effectué avant la finalisation, le smart contract annule automatiquement toute l’opération, restituant les fonds au prêteur. Cette exécution atomique protège totalement le prêteur contre le risque de défaut.

Les flash loans sont particulièrement utilisés pour l’arbitrage et les stratégies de trading à haute fréquence, où il s’agit de tirer parti des écarts de prix entre plateformes ou de déployer des stratégies DeFi complexes nécessitant un accès temporaire à des capitaux importants. L’utilisateur doit alimenter les pools de liquidité de la plateforme et rédiger un smart contract précisant l’utilisation et le remboursement du prêt.

Comment créer un Flash Loan sur Aave

La création d’un flash loan sur Aave requiert plusieurs étapes techniques impliquant l’utilisation de smart contracts et l’infrastructure blockchain. Le système de flash loans d’Aave fait référence dans le secteur en termes de popularité et de fiabilité auprès des développeurs.

Étape 1 : Préparer l’environnement de développement

Il convient d’abord de mettre en place un environnement adapté à l’écriture et au déploiement de smart contracts en Solidity. Truffle et Remix sont deux outils open source disponibles. Ce tutoriel recommande l’IDE en ligne Remix avec Google Chrome. Rendez-vous sur le site Remix et acceptez les conditions d’utilisation pour débuter.

Étape 2 : Installer l’extension MetaMask

MetaMask relie le navigateur à la blockchain Ethereum. Pour l’installer, rendez-vous sur le site MetaMask et cliquez sur « Download for Chrome ». Après installation, ouvrez l’extension et cliquez sur « Get Started » pour créer un nouveau wallet. Créez un mot de passe sécurisé et, surtout, conservez en toute sécurité la phrase de récupération secrète de 12 mots fournie : ne l’enregistrez jamais sur votre ordinateur, stockez-la hors ligne.

Étape 3 : Créer un smart contract

Le smart contract définit le fonctionnement du flash loan. Rédigé en Solidity (fichiers .sol), il précise les paramètres du prêt et la logique d’exécution. Créez dans Remix IDE les six fichiers essentiels : FlashLoan.sol, FlashLoanReceiverBase.sol, ILendingPoolAddressesProvider.sol, IFlashLoanReceiver.sol, ILendingPool.sol et Withdrawable.sol. Aave fournit le code pour chaque fichier ; dans cet exemple, le contrat demande un prêt de 1 Dai.

Étape 4 : Approvisionner le wallet

Bien que les flash loans ne requièrent pas de garantie classique, vous devez déposer des fonds dans MetaMask. Ces fonds servent à fournir de la liquidité au pool Aave, non comme collatéral. Cliquez sur « Buy » dans MetaMask et déposez de l’ETH pour les étapes suivantes.

Étape 5 : Déployer le contrat

Pour déployer, passez le réseau MetaMask de « Ethereum Mainnet » à « Kovan Test Network », via l’option « Show Test Networks » dans les paramètres. Collez le code depuis GitHub dans les fichiers Solidity, ouvrez l’icône Solidity Compiler, réglez la version sur 0.6.6 et compilez FlashLoan.sol. Changez l’environnement de déploiement de JavaScript VM à Injected Web3 pour garantir la compatibilité avec MetaMask. Une demande d’autorisation s’affiche : confirmez pour finaliser le déploiement.

Étape 6 : Alimenter le flash loan

Même sans garantie, les opérations de flash loan requièrent un financement initial. Rendez-vous sur le site du pool Aave et connectez MetaMask en confirmant l’autorisation. Dans « Assets to Supply », fournissez au moins 0,01 ETH. Ensuite, sélectionnez Dai dans « Assets to Borrow » pour emprunter 1 Dai et confirmez la transaction sur MetaMask.

Étape 7 : Exécuter le contrat de flash loan

Enfin, exécutez le contrat déployé : dans Remix IDE, ouvrez l’onglet « Deployed Contracts », copiez l’adresse du contrat de flash loan, puis saisissez cette adresse (par exemple : 0x5B38Da6a701c568545dCfcB03FcB875f56beddC4) dans le champ address_asset. Cliquez sur « Flash Loan » pour lancer et exécuter la transaction.

Peut-on réaliser des flash loans sans coder ?

L’essor de la technologie des flash loans la rend accessible même sans compétences techniques. Aave propose une documentation complète avec du code prêt à l’emploi à copier-coller dans Remix IDE. Cette approche tutorielle permet aux non-techniciens de déployer des contrats flash loan en suivant les instructions pas à pas.

De plus, plusieurs plateformes tierces simplifient ce processus. Collateral Swap et Defisaver, par exemple, proposent des interfaces ergonomiques permettant d’accéder aux contrats de prêt Aave sans écrire de code. Ces solutions masquent la complexité technique tout en utilisant l’infrastructure flash loan sous-jacente. Les utilisateurs interagissent via des tableaux de bord intuitifs, rendant la technologie accessible au plus grand nombre, au-delà des seuls développeurs.

Conclusion

Les flash loans sont une innovation majeure de la finance décentralisée, offrant un accès inédit à l’emprunt sans garantie via les smart contracts et les transactions atomiques. Ce tutoriel Aave a présenté l’ensemble du processus, de la préparation de l’environnement au déploiement sur Kovan, jusqu’à l’exécution d’une opération flash loan réussie.

L’atout majeur des flash loans réside dans l’absence de risque pour le prêteur, obtenue grâce à l’exécution atomique qui garantit le succès total ou l’annulation complète de la transaction. Pour l’emprunteur, ces opérations ouvrent l’accès à l’arbitrage, aux stratégies DeFi avancées et au trading à effet de levier, sans apport de capital conséquent.

Que l’on passe par le code ou par des solutions sans code telles que Collateral Swap et Defisaver, le protocole Aave rend ce levier financier accessible à tous les profils de l’écosystème crypto. En suivant les étapes de ce guide, techniciens comme non-techniciens peuvent mener à bien l’ensemble du processus flash loan, alimenter les pools de liquidité, emprunter des actifs numériques et exécuter des remboursements au sein du protocole Aave.

FAQ

Qu’est-ce qu’un flash loan en DeFi ?

Un flash loan est un prêt non garanti en finance décentralisée, permettant d’emprunter des cryptomonnaies sans garantie initiale. Le prêt doit être emprunté et remboursé dans une seule transaction blockchain, avec des frais de 0,09 %. En cas de non-remboursement, le smart contract annule automatiquement la transaction, éliminant tout risque pour le prêteur.

Dois-je savoir coder pour exécuter un flash loan sur Aave ?

Non, ce n’est pas nécessaire. Bien que les flash loans reposent sur des smart contracts, Aave propose du code prêt à l’emploi à copier dans Remix IDE. Des plateformes tierces comme Collateral Swap et Defisaver offrent également des interfaces qui permettent aux non-techniciens d’exécuter des flash loans sans coder.

Quels outils sont nécessaires pour créer un flash loan sur Aave ?

Trois outils principaux : l’IDE en ligne Remix pour rédiger et déployer le smart contract, l’extension MetaMask pour connecter le navigateur à Ethereum, et un peu d’ETH pour approvisionner le wallet et fournir de la liquidité au pool Aave. Il est également nécessaire de basculer sur le réseau de test Kovan pour le déploiement.