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La postura más segura y aceptada para hacer trading de criptomonedas: la guía completa de inversión periódica en Bitcoin

La reciente subida significativa de hoy hizo que el pequeño financiero se lastimara, las posiciones cortas con ganancias previamente no solo se convirtieron en pérdidas, sino que también fueron completamente liquidadas. Actualmente, el precio de Bitcoin ha caído de nuevo, pero mis posiciones y dinero ya no están. Tras calmarme y hacer un repaso, en general, las operaciones recientes han sido principalmente pérdidas, lo que me llevó a reflexionar sobre cuál es la forma de supervivencia en el mundo cripto con la mayor tasa de éxito. Al pensar en esto, recordé la forma más segura de invertir en Bitcoin, además de minar: la inversión periódica. Hoy compartiré algunos conocimientos y técnicas sobre la inversión periódica en Bitcoin:

¿Qué es la inversión periódica en Bitcoin?

La inversión periódica en Bitcoin, es decir, invertir en Bitcoin en cantidades fijas en intervalos regulares, es una estrategia de inversión que reduce el riesgo de sincronización del mercado mediante la diversificación en el tiempo. Su lógica central consiste en comprar de forma continua en intervalos fijos y cantidades fijas, logrando automáticamente “comprar menos en precios altos y más en precios bajos”, promediando el costo total de la posición y suavizando el impacto de las fluctuaciones del mercado.

Desde datos históricos, la volatilidad anualizada de Bitcoin supera el 70%, lo que genera riesgos considerables para los especuladores a corto plazo, pero crea ventajas naturales para la inversión periódica. Los datos reales desde julio de 2017 hasta julio de 2024 muestran que, invirtiendo 3000 yuanes chinos mensualmente, en 7 años se invirtieron un total de 255,000 yuanes, y se podrían haber obtenido 3.2123 Bitcoins, con un valor de aproximadamente 1.55 millones de yuanes según el precio en ese momento, con una tasa de retorno del 500% y una rentabilidad anualizada de aproximadamente el 30%. Incluso comenzando a invertir en el pico del mercado alcista y manteniendo durante 36 meses, es probable que se obtenga ganancia; cada aumento del 10% en la volatilidad amplía en un 6.8% la ventaja de costo de la inversión periódica.

Preparación previa a la inversión periódica en Bitcoin

(1) Evaluación de conocimientos y riesgos

Bitcoin es una criptomoneda descentralizada, con un suministro fijo de 21 millones de monedas, conocida como “oro digital” por su escasez. Sin embargo, también enfrenta riesgos como la alta volatilidad de precios y la incertidumbre en las regulaciones.

Los inversores deben evaluar su capacidad de tolerancia al riesgo. Los fondos destinados a la inversión periódica en Bitcoin deben ser fondos ociosos y capaces de soportar pérdidas a corto plazo. En general, los fondos para invertir en Bitcoin no deben exceder el 20% de los activos invertibles personales, para evitar que las fluctuaciones del mercado afecten la vida normal.

(2) Elegir la plataforma de trading adecuada

Gate: la plataforma tiene una gran base de usuarios, alta liquidez y facilita las operaciones de inversión periódica. Tras registrarse y completar la verificación de identidad, en la barra de navegación inferior de la app, hacer clic en 【Trading】, ingresar a la interfaz 【Intercambio rápido】 y seleccionar 【Inversión periódica】 para crear un plan de inversión periódica, que permite configurar el ciclo, el tiempo y la cantidad, con un monto mínimo de inversión equivalente a 10 USDT.

3. Elaboración y ejecución del plan de inversión periódica

(1) Configuración de parámetros clave

1. Ciclo de inversión periódica: los ciclos comunes son semanal, quincenal y mensual. Según datos históricos, las ganancias a largo plazo de la inversión semanal y mensual no difieren mucho, pero la inversión semanal permite promediar los costos con mayor frecuencia. Los inversores pueden elegir según su situación de fondos y hábitos; invertir en día de pago es una buena opción para garantizar un suministro estable de fondos.

2. Monto de inversión: el monto debe determinarse según los ingresos y la tolerancia al riesgo personal, recomendándose entre el 5% y el 10% de los ingresos disponibles mensualmente. Por ejemplo, si los ingresos disponibles son 10,000 yuanes, se pueden destinar entre 500 y 1000 yuanes para la inversión periódica en Bitcoin. Una cantidad fija ayuda a mantener la disciplina de inversión y evita ajustar los fondos por emociones.

3. Configuración del rango de precios: algunas plataformas permiten establecer un rango de precios. Los inversores pueden basarse en los precios históricos de Bitcoin y sus expectativas, estableciendo un precio máximo y mínimo de compra. Cuando el precio supera el rango, se suspende la inversión en ese ciclo para evitar comprar a precios demasiado altos o detener la compra por pánico en precios muy bajos.

(2) Disciplina en la ejecución y gestión emocional

La clave de la inversión periódica es la constancia. Los inversores deben seguir estrictamente el plan, evitando cambiar la estrategia por las fluctuaciones a corto plazo del mercado. La volatilidad de Bitcoin es intensa, con caídas diarias superiores al 15% no siendo infrecuentes, pero a largo plazo, su tendencia general es ascendente.

Durante la inversión periódica, se debe evitar revisar frecuentemente la cuenta para reducir la interferencia emocional. Muchos inversores entran en pánico y dejan de invertir o venden en pérdidas durante las caídas del mercado, lo que justamente les hace perder la oportunidad de acumular a precios bajos. Cuando el mercado sube, tampoco se debe aumentar impulsivamente el monto de inversión; mantener la disciplina es esencial para aprovechar las ventajas de la inversión periódica.

Cuatro, estrategias avanzadas de inversión periódica

(1) Ajuste dinámico del monto de inversión

Cuando el precio de Bitcoin presenta una gran volatilidad, se puede ajustar el monto de inversión siguiendo ciertas reglas:

- Cuando el precio de Bitcoin cae un 20% por debajo del precio promedio de inversión, se puede aumentar el monto en un 50%-100% para acumular más a menor costo;
- Cuando el precio de Bitcoin supera en un 40% el precio promedio de inversión, se puede reducir el monto en un 50% para evitar comprar en niveles altos;
- Cada 6 ciclos, verificar la desviación entre el costo acumulado y el precio actual del mercado, y si la desviación supera el 40%, ajustar ligeramente la inversión del próximo ciclo.

(2) Uso de indicadores técnicos para decisiones

Los inversores pueden combinar algunos indicadores técnicos para optimizar la estrategia de inversión periódica, como:

- Media móvil de 30 días: cuando el precio de Bitcoin cruza al alza la media móvil de 30 días, se puede realizar una inversión adicional de igual monto, como señal de tendencia fuerte;
- Línea de costo STH: cuando la media móvil de 30 días cruza al alza la línea de costo STH, también puede considerarse una señal de compra, aumentando la cantidad de inversión periódica.

(3) Aprovechar activos ociosos para incrementar valor

Durante la inversión periódica, las Bitcoin acumuladas pueden usarse para incrementar su valor mediante préstamos o staking, por ejemplo, poniendo Bitcoin como garantía para obtener stablecoins y depositarlas en pools de alta liquidez, generando rendimientos compuestos anuales. Este método no altera la tenencia de Bitcoin, pero puede aumentar la rentabilidad total del patrimonio. Sin embargo, se debe elegir protocolos DeFi seguros y confiables, monitorear en tiempo real los factores de salud del contrato para garantizar la seguridad de los activos.