Cómo la ganancia en criptomonedas de Jatinder Singh se convirtió en un caso criminal: un percance de $6.8M en Crypto.com

En uno de los casos de fraude con criptomonedas más inusuales de Australia, Jatinder Singh enfrenta una posible pena de prisión por lo que comenzó como un error administrativo de Crypto.com. La saga revela cómo un simple error administrativo se convirtió en una gran batalla legal—y plantea preguntas urgentes sobre la responsabilidad cuando grandes sumas de moneda digital cambian de manos por accidente.

La Ganancia Accidental: Cuando un Reembolso de 100$ se Convirtió en 10.47 Millones de Dólares

En mayo de 2021, lo que debería haber sido una transacción rutinaria se convirtió en algo extraordinario. Jatinder Singh y su pareja, Thevamanogari Manivel, tenían derecho a recibir un reembolso de 100 dólares australianos de Crypto.com, la importante plataforma de activos digitales operada por Foris DAX Asia (una filial de Foris DAX MT Limited con sede en Singapur). En lugar del modesto reembolso, la cuenta de la pareja recibió 10.47 millones de dólares australianos—aproximadamente 6.86 millones de USD—debido a un error interno en el procesamiento.

En ese momento, Crypto.com contaba con millones de usuarios y manejaba miles de millones en transacciones, por lo que errores de este tipo eran teóricamente raros. Sin embargo, de alguna manera, esta suma sustancial llegó a la cuenta de Singh sin detección inmediata. En lugar de alertar a la plataforma sobre el error, Singh tomó una decisión fatídica: se quedaría con el dinero.

Una Festejo de Gasto Lujoso y la Brecha de Descubrimiento de Siete Meses

Lo que siguió fue una exhibición notable de gastos. Singh afirmó que creía que la ganancia era legítima—quizás resultado de ganar una lotería en línea u otra suerte. Con esa creencia (o eso afirmó), se lanzó a una vorágine de compras. Adquirió varias propiedades residenciales, regaló a un amigo 1 millón de dólares australianos y transfirió partes de los fondos internacionalmente.

Pasaron meses sin incidentes. No fue hasta diciembre de 2021—siete meses después de la transferencia errónea—que la auditoría interna de Crypto.com finalmente descubrió el error. Para entonces, el daño ya era considerable. Aunque los investigadores recuperarían aproximadamente 4.9 millones de dólares australianos, una parte significativa ya había sido gastada o movida más allá del alcance fácil. La pareja de Singh, Manivel, posteriormente se declaró culpable de retener ganancias del crimen y recibió una sentencia de siete meses de prisión (ya cumplidos) más dieciocho meses de libertad condicional comunitaria.

La Confrontación Legal: La Fiscalía Exige Responsabilidad

Avanzando a mediados de 2024, el caso llegó a los tribunales australianos. La posición de la Corona, articulada por el fiscal Campbell Thomson, fue inequívoca: esto no fue un simple “crimen de oportunidad”, sino un delito grave que merecía encarcelamiento. Thomson argumentó que la magnitud de los fondos malversados—y la deliberada omisión de Singh de reportar el error—justificaban una pena de cárcel como castigo proporcional. Sugirió que incluso considerando el tiempo ya pasado en custodia esperando juicio, una sentencia privativa de libertad seguía siendo apropiada.

El equipo legal de Singh presentó una visión diferente. Su abogado, Martin Kozlowski, instó al tribunal a ser indulgente, enfatizando que Singh quizás no entendía completamente la gravedad de recibir una suma tan enorme de una corporación multinacional. Kozlowski también resaltó un factor atenuante: Crypto.com tardó meses en descubrir su propio error, sugiriendo que la plataforma tuvo cierta responsabilidad en la situación. “Debe tenerse en cuenta que los fondos aquí provinieron de una multinacional que ni siquiera sabía que los fondos habían desaparecido hasta una auditoría posterior,” argumentó Kozlowski.

Los fiscales contrarrestaron señalando que Singh parecía ser un riesgo de fuga—solo una fracción de la cantidad malversada había sido recuperada, y la evidencia sugería que Singh había movido deliberadamente partes del dinero al extranjero para ocultarlo.

El Panorama General: Crimen con Criptomonedas y Lavado de Dinero en Australia

El caso Singh llega en medio de una tendencia preocupante más amplia. Australia ha visto un aumento marcado en la actividad criminal relacionada con criptomonedas. En julio de 2024, la Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC)—la principal agencia de inteligencia financiera del país—publicó una evaluación de riesgo nacional que señalaba que los criminales explotan cada vez más las criptomonedas y los servicios financieros relacionados para lavar las ganancias del crimen y financiar actividades ilícitas.

El caso subraya las vulnerabilidades en cómo las plataformas de activos digitales detectan y responden a anomalías, así como la lucha del sistema legal para abordar escenarios novedosos donde grandes sumas cambian de manos por fallos tecnológicos. Ya sea que Singh reciba una sentencia de prisión o no, el resultado probablemente repercutirá en los círculos de criptomonedas australianos y en los organismos regulatorios a medida que continúan fortaleciendo las defensas contra delitos financieros tanto accidentales como intencionales.