Tailandia toma medidas contra el oro y las criptomonedas para frenar los flujos ilegales de dinero

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Las autoridades tailandesas están desviando su enfoque de los delitos principales hacia las conexiones ocultas del sistema financiero.

El gobierno ahora cree que grandes volúmenes de capital ilícito escapan a través de brechas entre los mercados tradicionales y las finanzas digitales — y el comercio de oro se sitúa en el centro del problema.

Aspectos Clave

• Tailandia está reforzando la supervisión en el comercio de oro y criptomonedas para cortar los flujos de dinero ilícito y “gris”.
• Las autoridades planean centralizar los datos financieros para rastrear transacciones y detectar lavado de dinero en tiempo real.
• Los flujos monetarios impulsados por el oro han elevado el baht, lo que ha llevado a establecer límites para proteger las exportaciones y el turismo.

En respuesta, el Primer Ministro Anutin Charnvirakul ha instruido a los reguladores a fortalecer la supervisión de los comerciantes de oro, plataformas de criptomonedas y casas de cambio como parte de una campaña más amplia para cortar los llamados flujos de “dinero gris”.

Una Vista Única del Sistema Financiero

En lugar de introducir reglas aisladas, el enfoque del gobierno comienza con los datos. Los funcionarios planean construir una Oficina Central de Datos Nacional que vincule la información de transacciones entre bancos, comerciantes de lingotes, exchanges de criptomonedas y reguladores.

La idea es reemplazar la supervisión fragmentada con un monitoreo continuo. Al fusionar conjuntos de datos, las autoridades buscan detectar patrones inusuales en tiempo real y generar perfiles de riesgo que revelen cómo se mueven los fondos desde efectivo, hacia oro, hacia criptomonedas — y viceversa.

El Oro Pasa de Ser un Activo Seguro a un Objetivo de Vigilancia

El comercio de oro, que durante mucho tiempo se ha considerado un mercado tradicional y relativamente benigno, ahora está bajo una intensa supervisión. Los reguladores argumentan que los criminales usan cada vez más el oro físico como puente para el lavado de dinero, ya que puede absorber grandes sumas con informes limitados.

La Oficina contra el Lavado de Dinero ha sido instruida a reducir el umbral de reporte para compras de lingotes de oro, que ahora será mucho menor que los 2 millones de baht anteriores. El objetivo es cerrar la práctica del “smurfing”, donde las transacciones grandes se dividen deliberadamente en partes más pequeñas para mantenerse por debajo de los límites de divulgación.

Esto marca un cambio significativo en la forma en que Tailandia ve su mercado de oro — ya no solo como un refugio o herramienta de inversión, sino como un posible conducto para delitos financieros.

Las Reglas de Criptomonedas se Endurecen en Paralelo

Los activos digitales están siendo incluidos en la misma red de aplicación. La Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia ha sido ordenada a aplicar estrictamente la Regla de Viaje, que obliga a los proveedores de servicios de criptomonedas a identificar a ambas partes en las transferencias de wallet a wallet.

Al alinear la supervisión de las criptomonedas con los estándares internacionales, los funcionarios quieren evitar que los activos digitales se conviertan en la próxima vía de escape a medida que se endurecen las regulaciones del oro.

La Estabilidad Monetaria Añade Urgencia

Detrás de la ofensiva hay otra preocupación: el baht tailandés. Los altos volúmenes de comercio de oro han contribuido a que la moneda sea inusualmente fuerte, complicando la vida de los exportadores y del sector turístico.

El Gobernador del Banco de Tailandia, Vitai Ratanakorn, ha advertido que las transacciones de oro realizadas en aplicaciones basadas en baht están distorsionando los flujos de divisas. En respuesta, las autoridades están preparando límites sobre cuánto dinero extranjero puede cambiar una persona diariamente, además de considerar topes en el comercio especulativo de oro.

La Escala del Mercado Revela el Problema

La magnitud del mercado de oro en Tailandia explica la sensación de urgencia del gobierno. En ocasiones, los volúmenes diarios de comercio de oro han superado la actividad en la bolsa de valores del país. Durante los picos, las transacciones relacionadas con oro representaron más de la mitad de todas las transacciones en dólares estadounidenses en todo el país.

Las cifras del sector estiman que el comercio total de oro alcanzó alrededor de 10 billones de baht el año pasado, el doble del nivel visto solo un año antes. A pesar de las fuertes exportaciones, Tailandia seguía siendo un importador neto de oro, lo que resalta cuán profundamente está integrado el metal en los flujos financieros internos.

Los principales comerciantes de lingotes, que controlan la mayor parte del mercado, ya están ajustando sus operaciones. Se están planificando mejoras en las plataformas en línea para que las transacciones puedan liquidarse directamente en dólares estadounidenses, reduciendo la presión sobre el baht y suavizando la volatilidad de la moneda.

Una Señal Más Allá de Tailandia

El movimiento de Tailandia envía un mensaje más amplio a la región. Al fortalecer los controles sobre el oro, aplicar estándares más estrictos en las criptomonedas y centralizar los datos financieros, Bangkok está señalando que los mercados tradicionales y digitales ya no serán regulados de forma aislada.

La campaña no solo trata de combatir el crimen — se trata de recuperar el control sobre cómo se mueve el dinero, cómo se comportan las monedas y cómo se acumulan riesgos ocultos cuando la supervisión no acompaña la innovación del mercado.