La unidad de inteligencia financiera de la India (FIU) ha publicado oficialmente nuevas regulaciones que elevan significativamente los requisitos de cumplimiento para las plataformas de intercambio de criptomonedas locales.

Según las nuevas normas, los exchanges de criptomonedas deben implementar procesos de verificación de identidad más estrictos. Los usuarios deben completar una verificación de selfie en vivo, y el sistema registrará la ubicación, la hora y la dirección IP durante la verificación, además de presentar varios tipos de documentos de identificación. Para los clientes considerados de alto riesgo, los exchanges deben realizar una revisión de diligencia reforzada cada 6 meses.

En cuanto al alcance de las operaciones, las nuevas regulaciones prohíben claramente que las plataformas ofrezcan herramientas de financiación como ICO/ITO, así como mezcladores y otras herramientas que puedan usarse para ocultar el flujo de fondos. Los exchanges deben registrarse y presentar informes ante la FIU, establecer un mecanismo completo para reportar transacciones sospechosas y conservar todos los datos de las transacciones durante hasta 5 años.

Estas medidas reflejan la actitud cautelosa de los reguladores indios hacia los activos criptográficos, continuando su inclusión en un marco de regulación financiera estricta.