Puente de pagos criptográficos en Europa: Comprendiendo el mecanismo de cumplimiento operativo de Bifinity

Puntos clave

• Bifinity, como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) registrado en Lituania, ofrece servicios de entrada y salida de moneda fiduciaria para usuarios del Espacio Económico Europeo.
• Los usuarios de la plataforma deben pasar por un riguroso proceso de verificación de identidad y cumplimiento normativo para garantizar el cumplimiento de la Quinta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (AMLD5) de la UE.
• Bifinity cumple completamente con el marco AMLD5, que es el estándar de cumplimiento reconocido por las instituciones financieras tradicionales en Europa.
• La empresa está registrada en su totalidad en el Departamento de Investigación de Delitos Financieros (FCIS) de Lituania y cumple con las regulaciones locales de AML.
• A través de este sistema, Bifinity garantiza a los usuarios y bancos asociados un entorno de transacciones fiduciarias transparente, rastreable y seguro.

¿Qué es Bifinity?

Bifinity UAB es un proveedor de soluciones de comercio de moneda fiduciaria enfocado en el mercado europeo. Como proveedor de servicios de activos virtuales debidamente registrado, ofrece servicios fiduciarios conformes, incluyendo compras con tarjeta de crédito y transferencias SEPA en euros, mediante colaboraciones con instituciones de pago tradicionales y bancos europeos.

Esto significa que cuando un usuario necesita comprar activos criptográficos con euros mediante tarjeta de crédito, o retirar fondos de su monedero a una cuenta bancaria, Bifinity actúa como un nodo clave que conecta el mundo financiero tradicional con el mundo de las criptomonedas. Para utilizar estos servicios, cada usuario debe convertirse en usuario de Bifinity, aceptar sus términos y completar el proceso de verificación KYC (Conoce a tu Cliente).

¿Cómo impulsa el marco de cumplimiento la realización de transacciones fiduciarias?

La capacidad de Bifinity para ofrecer canales fiduciarios a los usuarios se basa en su sólida base de cumplimiento. La estructura de cumplimiento de la empresa se centra en la Quinta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (AMLD5) de la UE, que es el marco regulatorio más estricto en la prevención del blanqueo en Europa y es ampliamente reconocido por los socios financieros tradicionales en la región.

AMLD5 exige establecer mecanismos robustos de control contra el blanqueo y de diligencia debida del cliente. Los usuarios de Bifinity deben pasar por una serie de verificaciones antes de acceder a los servicios fiduciarios ofrecidos por sus socios de pago y bancos, las cuales cumplen tanto con los requisitos básicos de AMLD5 como con regulaciones AML adicionales locales en Lituania.

Dado que todos los socios fiduciarios en Europa de Bifinity poseen las licencias correspondientes, este sistema de validación en múltiples niveles asegura la confianza de los usuarios al completar transacciones — saben que han sido completamente verificados conforme a los estándares AMLD5. El diseño de Bifinity busca ofrecer a los usuarios de criptomonedas una forma confiable y conforme de interactuar con moneda fiduciaria, diferenciando claramente las necesidades de transacciones fiduciarias y criptográficas, y facilitando una transición fluida entre ambos mundos financieros mediante una estrecha colaboración con proveedores de servicios fiduciarios.

Auditorías externas y transparencia financiera

Como entidad regulada, Bifinity se somete periódicamente a auditorías financieras realizadas por firmas profesionales, cuyos informes anuales están archivados públicamente en el registro de personas jurídicas de Lituania. Esta transparencia envía una señal de credibilidad al mercado.

Cabe destacar que en las auditorías de 2021 y 2022, Bifinity obtuvo la opinión de auditoría “sin reservas” (uneingeschränkter Bestätigungsvermerk), la calificación más alta en auditoría. Esta opinión indica que los auditores consideran que los estados financieros de la empresa no contienen declaraciones falsas importantes y cumplen con las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF). Esto también significa que los estados financieros reflejan de manera objetiva y justa la situación financiera y los resultados operativos de la compañía.

Obtener una opinión de auditoría sin reservas demuestra el compromiso de la empresa con la transparencia financiera, la precisión y el cumplimiento de las normas contables, ayudando a construir confianza entre inversores, accionistas y otras partes interesadas.

Reflexiones finales

Bifinity, como entidad segura, conforme y auditada, desempeña un papel crucial como puente entre las transacciones fiduciarias y el mundo de los activos digitales. Al cumplir estrictamente con las regulaciones AMLD5 y los requisitos locales en Lituania, Bifinity garantiza a usuarios y proveedores de pagos que sus operaciones son transparentes y verificables, estableciendo así confianza en un ecosistema más amplio.

La compañía se enfoca principalmente en facilitar transacciones fiduciarias para usuarios europeos, promoviendo la accesibilidad en la conversión de moneda fiduciaria a criptomonedas y viceversa de manera conforme. A medida que el mercado de activos digitales madura, empresas como Bifinity, que priorizan la seguridad, accesibilidad y cumplimiento en las transacciones, continúan impulsando la adopción global de los activos digitales.

Información empresarial: Bifinity UAB es una sociedad de responsabilidad limitada privada en Lituania, con número de registro 305595206, y con domicilio en Lvivo calle 25-104, Vilna, Lituania. La empresa está registrada en el Departamento de Investigación de Delitos Financieros (FCIS) y en el registro de personas jurídicas, y ha sido reconocida como operadora de cambio de moneda virtual y gestora de monederos de activos virtuales, cumpliendo plenamente con la legislación vigente de la República de Lituania.