Imagina una situación complicada: has comprado una cuenta de activo digital a través de un canal, pero luego aparece el propietario original. La otra parte presenta documentos de identidad completos y válidos, como DNI, pasaporte, etc., y afirma claramente que la cuenta le pertenece, solicitando a la plataforma restablecer la contraseña de acceso, permisos de retiro de fondos y otros permisos clave.

¿Entonces qué debería hacer la plataforma? ¿Confiar en la parte que puede presentar una prueba de identidad auténtica y con información completa, o en la declaración unilateral del actual titular de la cuenta?

Esta cuestión puede parecer absurda, pero refleja un problema central en la gestión de cuentas en los exchanges de criptomonedas. En el mundo Web3, la determinación de la propiedad de una cuenta a menudo no cuenta con precedentes judiciales claros. Los mecanismos de verificación de identidad, los procesos de validación múltiple y las auditorías de riesgo influyen directamente en la decisión final.

Para los exchanges, esto no es solo un problema técnico, sino también un asunto legal y ético—un error en la decisión puede resultar en el robo de los activos del usuario. Por ello, la mayoría de las plataformas oficiales priorizan a la parte que puede presentar información de identidad completa y veraz. Por eso, el sistema KYC (Conoce a tu cliente) es tan importante para los exchanges de criptomonedas.