La Oficina de Impuestos de la India ha publicado recientemente una nueva guía regulatoria que establece requisitos estrictos para los procesos de verificación de usuarios en plataformas de criptomonedas. Según informes, las plataformas deben confirmar la identidad del usuario mediante autenticación de selfies en tiempo real y verificación de geolocalización, donde el sistema de autenticación de selfies rastrea los movimientos de ojos y cabeza del usuario para contrarrestar los riesgos de las tecnologías de deepfake impulsadas por IA.

En la fase de creación de cuenta, las plataformas de criptomonedas deben recopilar datos de ubicación geográfica y direcciones IP de los usuarios, además de completar el proceso de verificación de la cuenta bancaria del usuario para cumplir con los requisitos de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML). Los usuarios deben subir una identificación con foto emitida por el gobierno y completar la verificación doble del correo electrónico y el número de teléfono móvil.

Detrás de estas medidas está la preocupación del departamento de impuestos de la India por las plataformas de criptomonedas y finanzas descentralizadas. El departamento fiscal considera que, debido a la naturaleza anónima y de flujo transfronterizo de estas plataformas, la recaudación de impuestos se vuelve difícil. Según la ley del impuesto sobre la renta de la India, las ganancias por transacciones de criptomonedas deben tributar al 30%. La implementación de estas nuevas regulaciones marca un fortalecimiento de la supervisión del mercado de activos digitales en la India, elevando la verificación KYC a un nivel de reconocimiento biométrico.