Últimamente, muchas personas me contactan diciendo que sus cuentas han sido congeladas o que han sido citadas para una entrevista, y están muy nerviosas. En lugar de esperar a ese momento y arrepentirse, es mejor aclarar ahora algunos problemas clave.

Primero, ¿las transacciones de criptomonedas están protegidas por la ley? Esa es la primera trampa. Decir que son ilegales de manera absoluta está equivocado, y tampoco es correcto ignorarlo por completo. Para ser precisos, el Estado no ha declarado explícitamente que las transacciones sean ilegales, pero enfatiza que el riesgo es bajo tu responsabilidad y que la justicia no las respalda. En resumen, tu transacción es legalmente ambigua, y si surge un problema, no podrás apoyarte en la ley para resolverlo.

El segundo problema es muy delicado: ¿por qué, después de que se congela una transacción de criptomonedas, la policía solicita una devolución? Muchas personas lo interpretan como una multa, pero en realidad no es así. El verdadero propósito del congelamiento es investigar sospechas y aclarar la cadena de fondos. La cantidad a devolver y cómo hacerlo generalmente requiere comunicación y negociación con la parte afectada, y ese es un paso clave para descongelar los fondos. Resistirse solo complicará más la situación.

El tercer aspecto se refiere a las posibles consecuencias posteriores. Si cooperas activamente con la investigación, generalmente no tendrás antecedentes penales ni afectará a otras tarjetas bancarias. Pero esto tiene un requisito previo: tu tarjeta no puede ser considerada una tarjeta de nivel uno en la investigación. Si se bloquea, el Banco Central y el Ministerio de Seguridad Pública coordinarán el control, y todas tus tarjetas vinculadas serán congeladas en conjunto, con consecuencias mucho más graves.

Honestamente, las transacciones de criptomonedas operan en un área gris, con riesgos extremadamente altos. Independientemente del monto, debes verificar cuidadosamente el origen de los fondos, confirmar la identidad del contraparte y la autenticidad de los movimientos. Dinero desconocido o de origen dudoso, mejor evitarlo si puedes.

El mercado de criptomonedas ofrece muchas oportunidades, pero también más trampas. Para obtener ganancias estables, primero evita estos riesgos básicos antes de considerar otras estrategias. Mantener la seguridad de tus fondos es la primera lección para participar a largo plazo.