COMUNICADO DE PRENSA | SWIFT incorporará un libro de contabilidad basado en blockchain a su infraestructura en un movimiento revolucionario

SWIFT ha anunciado que añadirá un libro mayor compartido basado en blockchain a su infraestructura tecnológica, un paso clave para las finanzas globales que promete hacer posibles transacciones transfronterizas instantáneas y siempre activas a una escala sin precedentes.

SWIFT ya ha iniciado el trabajo con un grupo de más de 30 instituciones financieras a nivel mundial para diseñar y construir el libro mayor, centrado en un primer caso de uso de pagos transfronterizos en tiempo real 24/7 y comenzando con un prototipo conceptual de Consensys. SWIFT trabajará a ritmo acelerado para completar el prototipo en la primera fase y definir las futuras fases del proyecto.

El libro mayor ampliará el papel de comunicación financiera de Swift en un entorno digital, facilitando el movimiento fiable y escalable de valor tokenizado regulado por parte de los bancos a través de ecosistemas digitales. SWIFT se centrará en la infraestructura: los tipos de tokens que se intercambiarán en el libro mayor serán competencia de los bancos comerciales y centrales, y SWIFT colaborará con ellos para complementar y aprovechar esta nueva infraestructura.

Se prevé que el libro mayor —un registro seguro y en tiempo real de las transacciones entre instituciones financieras— registre, secuencie y valide las transacciones y haga cumplir las reglas mediante contratos inteligentes. Se construirá para ser interoperable, tanto con redes existentes como emergentes, manteniendo la confianza, resiliencia y cumplimiento normativo sinónimos de Swift y fundamentales para el funcionamiento seguro de las finanzas globales.

Puntos clave

• SWIFT y un grupo de más de 30 instituciones financieras a nivel mundial desarrollarán un libro mayor digital compartido, con un enfoque inicial en pagos transfronterizos en tiempo real 24/7.
• SWIFT trabajará con Consensys en un prototipo conceptual del libro mayor, que aprovechará la resiliencia, seguridad y escalabilidad incomparables de SWIFT para facilitar transacciones con cualquier forma de valor tokenizado regulado.
• Paralelamente, y basándose en pruebas anteriores, Swift también añadirá la capacidad de soportar la interoperabilidad entre sistemas existentes y emergentes para diversos casos de uso.
• Los desarrollos forman parte de la estrategia de SWIFT para ofrecer una experiencia de primer nivel a través de la innovación en vías paralelas: actualizando los raíles existentes y creando nuevos raíles digitales para maximizar la elección de infraestructura para la industria.

El anuncio del libro mayor se realizó hoy en la conferencia insignia anual Sibos de SWIFT en Fráncfort, donde el CEO de SWIFT, Javier Pérez-Tasso, comentó:

“Hoy proporcionamos raíles potentes y efectivos y avanzamos a un ritmo acelerado junto a nuestra comunidad para crear la pila de infraestructura del futuro. A través de este concepto inicial de libro mayor allanamos el camino para que las instituciones financieras lleven la experiencia de pagos al siguiente nivel, con la plataforma probada y de confianza de Swift en el centro de la transformación digital de la industria.”

Instituciones financieras de 16 países están proporcionando feedback a Swift sobre el diseño del libro mayor y, tras el desarrollo exitoso y la prueba de concepto, Swift trabajará con su comunidad global en la implementación. El grupo de bancos que trabajan en el diseño incluye:

• Absa
• Akbank
• ANZ
• Banco Santander
• Bank of America
• Banorte
• BBVA
• BNP Paribas
• BNY
• Bradesco
• Citi
• Commerzbank
• Crédit Agricole
• DBS Bank
• Deutsche Bank
• Emirates NBD
• First Abu Dhabi Bank
• FirstRand Bank
• HSBC
• Itaú Unibanco
• JP Morgan Chase
• Mizuho
• MUFG
• NatWest
• OCBC
• Royal Bank of Canada
• Saudi Awwal Bank
• Shinhan Bank
• Societe Generale-FORGE
• Standard Chartered
• TD Bank Group
• UOB
• Wells Fargo
• Westpac

El libro mayor es una extensión natural de la innovación progresiva del ecosistema de SWIFT y de las pruebas en vivo de activos digitales realizadas en los últimos dos años. Para garantizar la interoperabilidad entre DLT y los raíles existentes de moneda fiduciaria, SWIFT también ha anunciado hoy que desplegará soluciones para clientes que permitan la orquestación entre diferentes sistemas, soportando tanto redes privadas como públicas para garantizar transacciones eficientes y sincronizadas para diversos casos de uso.

Estos desarrollos forman parte de la estrategia general de SWIFT para ofrecer una experiencia de pagos líder, independientemente de cómo se mueva el valor, con vías de innovación paralelas para mejorar la experiencia sobre los raíles ‘fiat’ existentes y preparar a la industria para las finanzas digitales. Como aceleración de esta estrategia, la semana pasada SWIFT también anunció el desarrollo de nuevas reglas de esquema sobre los raíles existentes para garantizar una experiencia rápida y predecible a consumidores y pequeñas empresas que envíen dinero a cualquier parte del mundo.

El libro mayor compartido cuenta con un amplio apoyo de los bancos de la coalición

Mehtap Yılmaz, responsable de gestión de productos de financiación comercial y efectivo en Akbank, dijo:

“Akbank se enorgullece de unirse a la iniciativa de Swift para integrar un libro mayor basado en blockchain, aprovechando nuestra sólida experiencia y compromiso con la digitalización y la innovación. Esperamos que SWIFT introduzca una solución blockchain escalable y nos permita ofrecer a nuestros clientes una liquidación ininterrumpida y en tiempo real 24/7, manteniendo los más altos estándares de cumplimiento, seguridad y excelencia operativa. En línea con la visión de transformación digital de Akbank, confiamos en que este paso significativo generará valor para nuestros clientes y aportará beneficios a la comunidad financiera global.”

Nigel Dobson, responsable de servicios bancarios en ANZ, dijo:

“ANZ comparte la pasión de Swift por ofrecer experiencias de pagos de primer nivel a gran escala. Basándonos en nuestro propio trabajo con libros mayores compartidos basados en blockchain, creemos que puede ser una potente actualización de la infraestructura y un paso crucial hacia transacciones transfronterizas instantáneas y siempre activas a nivel global. Consideramos que ninguna institución puede lograr esto por sí sola. El papel neutral y la red global de Swift la posicionan de forma única para impulsar la colaboración y adopción en la industria, y ANZ se enorgullece de aportar su experiencia en la construcción de una infraestructura de pagos resiliente y preparada para el futuro.”

AJ McCray, responsable global de pagos en Global Payments Solutions de Bank of America, dijo:

“A medida que el entorno de los pagos transfronterizos continúa evolucionando con nuevas tecnologías e innovaciones, nuestros clientes tienen una necesidad aún mayor de soluciones que hagan los pagos más eficientes. Un libro mayor digital compartido, creado con la comunidad Swift, ofrece transparencia e interoperabilidad, dos prioridades para gestionar eficazmente los pagos transfronterizos en un mundo 24/7.”

Eva Rubio, responsable de banca de transacciones globales en BBVA Corporate & Investment Banking, dijo:

“La iniciativa de libro mayor digital de Swift supone un cambio de paradigma para el futuro de los pagos transfronterizos. La capacidad de liquidar valor regulado en tiempo real, con la fiabilidad y seguridad que la industria espera de Swift, desbloqueará nuevas eficiencias y oportunidades para nuestros clientes. En BBVA estamos comprometidos a colaborar en este próximo capítulo de innovación financiera para ofrecer la velocidad, transparencia y resiliencia que empresas y consumidores necesitan en un mundo digital.”

Bruno Mellado, responsable global de pagos y cobros en BNP Paribas, dijo:

“El ecosistema financiero blockchain necesitará una interoperabilidad y estándares fluidos entre áreas monetarias e instituciones. La iniciativa de Swift proporciona la oportunidad de construir la infraestructura fundamental necesaria para conectar los diversos ecosistemas blockchain mediante estándares y raíles de confianza. Al asociarnos en esta iniciativa, ayudamos a nuestros clientes y socios bancarios a diseñar una trayectoria prometedora hacia liquidaciones atómicas multicurrencia utilizando redes blockchain e interconectando con las redes de pagos existentes.”

Isabel Schmidt, responsable ejecutiva de la plataforma Payments Enablement Platform en BNY, dijo:

“En BNY, estamos enfocados en la evolución de la infraestructura de pagos para satisfacer las demandas de una economía global siempre activa. El trabajo de Swift en un libro mayor compartido representa un paso importante para explorar cómo las transacciones transfronterizas pueden ser más rápidas, transparentes y resilientes. Reconocer la importancia de estos esfuerzos del sector ayuda a garantizar soluciones que aporten mayor eficiencia y elección para las instituciones financieras y sus clientes en todo el mundo.”

Marina Veasey, directora en Bradesco, dijo:

“La colaboración con Swift para mejorar la experiencia de pagos internacionales es otra iniciativa en favor de la innovación en los servicios financieros, una constante prioridad para Bradesco.”

Debopama Sen, responsable de pagos y servicios en Citi, dijo:

“El lanzamiento de un libro mayor robusto 24/7 es un facilitador clave para pagos y liquidez siempre activos. Nos entusiasma la iniciativa de Swift de colaborar con la comunidad en esta infraestructura fundamental.”

Brigitte Réthier, miembro del consejo divisional de clientes institucionales y ventas de banca de transacciones en Commerzbank, dijo:

“La integración de la tecnología blockchain en la plataforma de Swift representa un salto emocionante para los pagos internacionales y será muy beneficiosa para la industria. Esta colaboración nos permitirá ofrecer servicios mejorados a nuestros clientes. Estamos encantados de contribuir a satisfacer la creciente demanda de formas innovadoras de transacciones globales instantáneas y seguras.”

Guénolé de Cadoudal, responsable del grupo de activos digitales en Crédit Agricole, dijo:

“La iniciativa de libro mayor digital de Swift es una pieza prometedora de la red de dinero digital. A través de la comunidad Swift, bancos y clientes podrán alcanzar más fácilmente la convergencia en estándares para la representación tokenizada del dinero y su integración con clases de activos tokenizados. Esperamos contribuir con nuestra experiencia y desarrollos orientados al negocio.”

Lim Soon Chong, responsable del grupo de servicios de transacciones globales en DBS Bank, dijo:

“Nuestra experiencia en el desarrollo de capacidades de pagos transfronterizos instantáneos y nuestra temprana incursión en soluciones de pago basadas en blockchain permite a DBS apoyar de forma significativa la iniciativa de libro mayor digital compartido de Swift. Creemos que la tecnología blockchain puede inaugurar la próxima generación de servicios financieros ‘siempre activos’ y ‘más inteligentes’. La iniciativa de Swift va un paso más allá: es interoperable con los raíles tradicionales de banca corresponsal, tiene una alta capacidad de transacción dentro de un entorno seguro y es accesible por la red bancaria global de Swift. Estas características son críticas para apoyar un alcance y adopción generalizados, y tienen el potencial de formar la columna vertebral de una infraestructura financiera global resiliente y preparada para el futuro.”

Ole Matthiessen, responsable global de gestión de efectivo y jefe de banca corporativa APAC MEA en Deutsche Bank, dijo:

“El desarrollo de un libro mayor digital compartido marca un momento clave en la evolución de los pagos transfronterizos, combinando las fortalezas de las instituciones financieras globales y los socios tecnológicos. Estamos sentando las bases para un ecosistema financiero más interoperable, resiliente y preparado para el futuro, donde las soluciones de pago innovadoras pueden escalar a nivel global y los beneficios de las soluciones de finanzas digitales pueden realizarse en toda la industria.”

Anith Daniel, responsable de servicios de banca de transacciones en Emirates NBD, dijo:

“Adoptando el futuro de las finanzas, Emirates NBD se complace en unirse a Swift para liderar la integración de un libro mayor compartido basado en blockchain. Este paso innovador revolucionará las transacciones transfronterizas, haciéndolas instantáneas y siempre activas, sin importar dónde te encuentres en el mundo. Aprovechando la seguridad y escalabilidad incomparables de Swift, estamos comprometidos a ofrecer una experiencia de pago fluida y transparente para nuestros clientes. Junto a Swift y nuestros socios globales, estamos moldeando el futuro de la banca, asegurando que nuestros clientes se beneficien de las soluciones de pago más avanzadas y eficientes disponibles.”

Martin Tricaud, responsable de banca mayorista en First Abu Dhabi Bank (FAB), dijo:

“El lanzamiento del libro mayor compartido basado en blockchain de Swift representa un momento definitorio para el futuro de los pagos globales. Como el banco más grande de los EAU, FAB está comprometido a habilitar raíles de liquidación transfronteriza sin fricciones y en tiempo real que respalden el crecimiento del comercio, la inversión y los flujos de remesas en nuestra región y más allá. Esperamos contribuir a un ecosistema financiero mejor conectado, eficiente y resiliente que aporte valor duradero a empresas y comunidades en todo el mundo.”

Manish Kohli, responsable de soluciones globales de pagos en HSBC, dijo:

“Nos complace asociarnos con Swift en este proyecto innovador. Nuestro trabajo está impulsado por una ambición común: hacer que los pagos transfronterizos sean más rápidos, inteligentes y siempre disponibles. Esta colaboración complementa las propias iniciativas e innovaciones de HSBC en el ámbito de la moneda digital; al combinar nuestras soluciones y experiencia con las capacidades de red global de Swift, podemos ayudar a dar forma al futuro de los pagos globales en beneficio de nuestros clientes y la industria.”

Gayathri Vasudev, responsable global de Core Payment Rails en J.P. Morgan, dijo:

“Durante más de una década, J.P. Morgan ha estado a la vanguardia de la innovación blockchain, transformando el panorama de los servicios financieros. Esperamos colaborar con esta coalición para ayudar a evaluar un libro mayor compartido diseñado para la próxima generación de pagos globales, aprovechando nuestra experiencia para impulsar pagos transfronterizos instantáneos, seguros y eficientes.”

Masahiro Matsumoto, responsable global de banca de transacciones en MUFG, dijo:

“Nos enorgullece ayudar a moldear el futuro de las finanzas digitales junto a Swift y nuestros socios globales. El libro mayor digital basado en blockchain de Swift representa un hito transformador, inaugurando una nueva era para los pagos globales. Esta innovación nos permite ofrecer soluciones de pago instantáneas, seguras y programables a nuestros clientes en todo el mundo.”

Lee McNabb, responsable de estrategia de pagos de grupo y activos digitales en NatWest, dijo:

“A medida que los activos digitales continúan desarrollándose y madurando rápidamente, el libro mayor basado en blockchain de Swift proporciona la infraestructura fundamental necesaria para pagos transfronterizos fiables y en tiempo real, junto a las formas existentes de mover dinero. Al asociarnos en esta iniciativa, estamos creando soluciones que permiten a nuestros clientes beneficiarse de mayor rapidez, transparencia y, lo que es crucial, flexibilidad en la era digital, sin renunciar al cumplimiento normativo y la gestión de riesgos.”

Mr Melvyn Low, responsable de banca de transacciones globales en OCBC, dijo:

“Nos enorgullece ser de los primeros bancos en aportar nuestra experiencia y capacidades en blockchain a la iniciativa de libro mayor de Swift. Esto marca un avance significativo para la industria en la definición del futuro de los pagos aprovechando la infraestructura de libro mayor distribuido. Al habilitar pagos transfronterizos en tiempo real y 24/7 con mayor eficiencia, transparencia y seguridad, esta iniciativa puede abrir más opciones de pago tanto para clientes minoristas como corporativos en toda Asia.”

Jose Luis Calderón, CEO de PagoNxt Payments (a Santander company), dijo:

“Los modelos tradicionales de pagos internacionales ya no se adaptan a la economía digital actual. En sectores como los pagos P2P y el comercio de pequeñas y medianas empresas (SME), existe una gran necesidad de soluciones transfronterizas más rápidas y eficientes. La tokenización y las tecnologías blockchain permiten pagos en tiempo real, mayor transparencia e inclusión financiera, todo lo cual señala ‘el auge de un nuevo paradigma de pagos globales’. Esta iniciativa es un gran paso adelante en esa dirección y estamos encantados de participar en este esfuerzo conjunto de la industria.”

Erica Nielsen, responsable del grupo de banca personal en RBC, dijo:

“La integración de la tecnología blockchain en la plataforma de Swift representa un avance emocionante para los pagos internacionales y será muy beneficiosa para la industria. Esta colaboración permitirá a RBC ofrecer servicios mejorados a nuestros clientes para conectar las finanzas digitales y tradicionales por igual. Estamos encantados de contribuir a satisfacer la creciente demanda de formas innovadoras de transacciones globales instantáneas y seguras.”

Louis (Byung hee) Kim, líder de Digital Asset Cell en Shinhan Bank, dijo:

“Swift ha sido durante mucho tiempo la piedra angular de la infraestructura financiera global, garantizando confianza y estabilidad en los pagos transfronterizos. La iniciativa Swift Ledger marca un hito importante en la evolución del legado establecido de Swift hacia una infraestructura de pagos de nueva generación. Shinhan Bank se siente honrado de participar como el único banco comercial coreano en este proyecto, contribuyendo al desarrollo de un ecosistema de pagos global más rápido, seguro y preparado para el futuro, y seguimos comprometidos con impulsar la innovación y el progreso continuos en la industria financiera internacional.”

Jean-Marc Stenger, CEO de Societe Generale-FORGE, dijo:

“Como emisor de stablecoins, nos complace unirnos a esta coalición para ampliar aún más el acceso a activos tokenizados regulados, y más específicamente a stablecoins compatibles con Mica, para varios casos de uso. Sobre la base del trabajo ya realizado con nuestros respectivos equipos en transacciones de prueba anteriores, esta iniciativa está totalmente alineada con nuestro compromiso de ofrecer a los clientes una infraestructura de mercado robusta y ampliamente accesible junto con una nueva vía para la industria financiera digital.”

Michael Spiegel, responsable global de banca de transacciones en Standard Chartered, dijo:

“Esta iniciativa proporcionará la infraestructura necesaria para que la industria siga escalando el desarrollo de soluciones basadas en blockchain. Nos complace desempeñar nuestro papel apoyando su éxito mediante el intercambio de nuestro conocimiento y experiencia en el desarrollo de soluciones de pagos y liquidaciones transfronterizas en tiempo real 24/7.”

So Lay Hua, responsable de banca de transacciones de grupo en UOB, dijo:

“Nuestra participación en esta coalición dará forma al panorama de los pagos para nuestros clientes en el sudeste asiático y más allá. La transición a esta nueva infraestructura digital regulada facilitará los pagos globales para soportar valor tokenizado, optimización de liquidez y una liquidación más rápida.”

Ather Williams III, responsable global de pagos, liquidez y digital mayorista en Wells Fargo, dijo:

“Esperamos trabajar con Swift para explorar marcos de libro mayor digital. Esta iniciativa refleja nuestro compromiso de alinearnos con los estándares regulatorios globales y, al mismo tiempo, impulsar la innovación en todo el ecosistema financiero.”

SOBRE SWIFT

SWIFT es una cooperativa global propiedad de sus miembros y el principal proveedor mundial de servicios seguros de mensajería financiera. Proporcionamos a nuestra comunidad una plataforma de mensajería y estándares para la comunicación, y ofrecemos productos y servicios para facilitar el acceso e integración, identificación, análisis y cumplimiento regulatorio.

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Como proveedor de confianza, perseguimos incansablemente la excelencia operativa; ayudamos a nuestra comunidad a abordar las amenazas cibernéticas; y buscamos continuamente maneras de reducir costes, minimizar riesgos y eliminar ineficiencias operativas. Nuestros productos y servicios apoyan las necesidades de acceso e integración, inteligencia empresarial, datos de referencia y cumplimiento contra delitos financieros de nuestra comunidad. Swift también reúne a la comunidad financiera —a nivel global, regional y local— para definir prácticas de mercado, establecer estándares y debatir temas de interés o preocupación común.

Con sede en Bélgica, la gobernanza y supervisión internacional de Swift refuerza el carácter inclusivo global de su estructura cooperativa. La red de oficinas globales de Swift garantiza una presencia activa en todos los principales centros financieros.

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