En los casos penales relacionados con criptomonedas, muchos acusados suelen repetir la misma defensa: "No sé nada, fue otra persona quien operó." Pero, ¿puede el tribunal aceptar esta explicación? La respuesta suele ser decepcionante.

Las autoridades judiciales no evalúan lo que dices para determinar si tienes conocimiento subjetivo, sino lo que haces. En otras palabras, tu comportamiento objetivo por sí mismo es suficiente para hablar por ti.

Por ejemplo, una promesa de altos rendimientos claramente contraria a la lógica común, debería hacer que cualquier persona se dé cuenta de que hay un problema. Si además estás dispuesto a invertir dinero en ello, y los registros de transferencias, chats y transacciones están claramente documentados, decir "realmente no sé" resulta muy débil. El juez preguntará: ¿cómo no vas a ver estas señales de riesgo tan evidentes?

Otra práctica común es evitar activamente la regulación. Por ejemplo, usar múltiples cuentas, ocultar el flujo de fondos, dividir el monto de las transacciones; estos movimientos en sí mismos envían una señal al tribunal: estás nervioso. En una transacción legal y legítima, no sería necesario recurrir a tantos trucos. Cada paso que das para evadir la ley refuerza de manera intangible la acusación de "conocimiento subjetivo".

Lo que resulta aún más duro es que las personas involucradas quizás ni siquiera entienden exactamente en qué se han metido. Algunos creen que solo están participando como distribuidores en un esquema piramidal, pero luego descubren que se trata de un esquema de fondos. Otros escuchan que pueden ganar dinero y participan sin pensar en la lógica del sistema. Pero incluso en esos casos, una vez que alcanzas el nivel de "deberías saberlo" según la ley, no podrás escapar.

Por eso, no esperes que las palabras "desconocimiento" puedan ser un escudo. La ley evalúa tu patrón de comportamiento, las características de tus transacciones y tu capacidad de percepción del riesgo. Cada movimiento que hagas en la corte te está sirviendo como prueba—y muy probablemente, en tu contra. Para evitar riesgos de manera efectiva, debes ser cauteloso desde el principio, no echarle la culpa a otros después.