REGULACIÓN | El regulador sudafricano, FSCA, persigue a 30 empresas cripto que operan sin licencia

La Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) de Sudáfrica está llevando a cabo actualmente 30 investigaciones sobre servicios financieros relacionados con criptomonedas no autorizados en el país.

Esto se desprende del último informe de acciones regulatorias de la organización, que detalla las medidas que han implementado para permitir el funcionamiento seguro de las empresas de criptomonedas.

“La División de Cumplimiento estableció un equipo de investigación para tratar específicamente con personas o entidades que no solicitaron una licencia o cuyas solicitudes de licencia han sido denegadas, y que están prestando servicios financieros de criptomonedas de forma ilegal. Actualmente hay 30 casos bajo investigación”, indica el informe.

“En interés de proteger al público y en apoyo de la equidad en el sector, la FSCA actuará con decisión contra los CASP ilegales. La FSCA dará a conocer el resultado de sus investigaciones y publicará advertencias si descubre negocios de criptomonedas no registrados.”

El regulador, que recientemente aprobó 63 solicitudes de licencia adicionales, elevando el número de CASP autorizados en Sudáfrica a 138, señaló que los exchanges de criptomonedas en el país también están facilitando estafas con estafadores que utilizan múltiples cuentas abiertas en bancos y en exchanges de criptomonedas como parte de sus actividades fraudulentas para evitar ser detectados.

“A los clientes a menudo se les ofrecen rendimientos poco realistas, a veces en pocas horas tras invertir. Los estafadores comparten reseñas falsas positivas y capturas de pantalla fabricadas de rendimientos en estos grupos. Proyectan estilos de vida lujosos en las redes sociales y solicitan frecuentemente fondos adicionales para procesar sus retiradas.”

El regulador señala que los clientes financieros en el país están en riesgo debido a tecnologías cada vez más sofisticadas empleadas por los estafadores.

“Con la llegada de la inteligencia artificial y el rápido desarrollo de software, la FSCA ha observado un aumento de las estafas con deepfakes. Los estafadores utilizan IA y otras tecnologías para crear vídeos, imágenes, audios o contenidos de texto falsificados y de alta calidad que imitan a figuras públicas y empresarios de éxito para promover estafas.”

En abril de 2024, según informó BitKE, la FSCA abrió investigaciones sobre la plataforma de trading online BanxSo, por “posibles contravenciones de las leyes del sector financiero” al utilizar de manera engañosa imágenes de figuras empresariales destacadas como los multimillonarios Elon Musk y Patrice Motsepe en su publicidad y campañas promocionales.

Además de los servicios financieros relacionados con criptomonedas no autorizados, otras áreas de mayor riesgo para los clientes financieros en Sudáfrica incluyen:

• Incumplimiento de las regulaciones contra el blanqueo de capitales
• Actividades de proveedores de derivados OTC no autorizados
• Copy trading y señales

Según la regulación actual de criptomonedas, las entidades que continúen operando sin solicitar el registro podrían enfrentarse a una multa de hasta R10 millones o incluso una condena penal y una pena de prisión de hasta 10 años. El regulador también está preparado para cerrar empresas que no cumplan con la normativa.

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