El Tesoro de EE. UU. acaba de lanzar un programa de recompensas para denunciantes dirigido a redes de fraude. Los funcionarios ofrecen incentivos económicos a quienes proporcionen información detallada—nombres, detalles, ubicaciones, cronologías y metodologías—sobre operaciones fraudulentas.

La estrategia aquí es sencilla: crear presión económica dentro de las redes criminales incentivando la deserción. Cuando los participantes saben que podrían enfrentarse a la competencia de insiders que buscan recompensas, la cohesión de la red se debilita. Este enfoque ha demostrado ser efectivo para desmantelar esquemas organizados en diversos sectores.

Para el espacio cripto y fintech, tales mecanismos representan un cambio hacia estrategias de aplicación de la ley más sofisticadas, más allá de las investigaciones tradicionales. La combinación de incentivos financieros y recopilación estructurada de información podría acelerar los plazos para la detección y persecución del fraude.