Guía de inversión en empresas ESG: ¿Cuáles son las acciones sostenibles que vale la pena seguir en 2024?

El cambio climático global se ha convertido cada vez más en un tema candente, y cada vez más inversores comienzan a dirigir su atención hacia empresas con responsabilidad social. La filosofía de inversión ESG también ha ido en aumento, pero para los inversores comunes, aún quedan preguntas como: ¿cuáles son las empresas ESG?, ¿cómo seleccionarlas?, ¿pueden ofrecer buenos retornos? Estas cuestiones aún requieren respuestas sistemáticas. Este artículo le presentará en detalle los conceptos clave, las principales empresas y las estrategias operativas en este campo de inversión.

Entendiendo ESG: desde las dimensiones de medio ambiente, sociedad y gobernanza para valorar las empresas

ESG es la abreviatura en inglés de Environmental (medio ambiente), Social (social) y Governance (gobierno), un estándar importante para evaluar la capacidad de desarrollo sostenible y las prácticas éticas de una empresa.

La dimensión ambiental examina los esfuerzos de la empresa por reducir emisiones de carbono, el uso eficiente de recursos y el control de la contaminación; la dimensión social evalúa las relaciones con empleados, consumidores y comunidades, así como la protección de los derechos humanos; la dimensión de gobernanza mide los mecanismos de control interno, la transparencia en la toma de decisiones y la calidad de los informes financieros.

Empresas ESG se refieren a aquellas que valoran altamente el desarrollo sostenible y destacan en aspectos de protección ambiental y responsabilidad social. Este tipo de empresas suelen ser más capaces de afrontar riesgos a largo plazo y son preferidas por el mercado y los inversores.

¿Cuáles son las empresas ESG más populares en el mercado estadounidense en 2024?

Dado que el concepto ESG se originó en los mercados desarrollados occidentales, el mercado estadounidense, como el mayor mercado de intercambio global, concentra la mayor cantidad de empresas ESG de alta calidad. A continuación, algunas de las principales empresas que merecen atención actualmente:

Líder en energías renovables: Tesla (TSLA)

Tesla, por su innovación en el campo de los vehículos eléctricos, es vista por inversores globales como un ejemplo de filosofía ESG. En 2022, la compañía entregó más de 1.31 millones de vehículos eléctricos, manteniendo su liderazgo en el mercado mundial de nuevos energéticos.

En cuanto a rendimiento de precios, tras reportar un precio de 55.2 dólares en junio de 2023, experimentó una corrección durante un año, y en julio de 2024 subió a 57.56 dólares. Como un referente en inversión ESG, su potencial de desarrollo a largo plazo sigue siendo muy favorable para las instituciones.

Pionero en neutralidad de carbono en tecnología: Microsoft (MSFT)

Microsoft se comprometió a alcanzar emisiones netas cero para 2030 y eliminar toda la huella de carbono directa e indirecta desde su fundación en 1975 para 2050. Este firme compromiso ecológico refuerza su posición como empresa ESG.

Como principal inversor en OpenAI, Microsoft ha asegurado una posición estratégica en la era de la IA, garantizando su competitividad tecnológica futura. En cuanto a precios, MSFT inició una tendencia alcista en enero de 2024, y al 3 de julio cerró en 460.77 dólares, alcanzando un máximo en años recientes.

Impulsor en capacidad de chips: Nvidia (NVDA)

Nvidia ha sido tradicionalmente considerada un fabricante de chips para juegos, pero la explosión de la industria de IA le ha proporcionado un nuevo motor de crecimiento. Sus productos GPU se han convertido en indispensables en la era de la IA, contribuyendo a la sostenibilidad mediante la mejora de la eficiencia computacional y la reducción del consumo energético.

La valoración de NVDA superó los 1 billón de dólares a mediados de 2023, y en junio de 2024 volvió a dispararse hasta 3 billones de dólares, convirtiéndose en la segunda mayor empresa del mundo. Su importancia en las inversiones ESG es indiscutible.

Pilar en fabricación de semiconductores: TSMC (TSM)

TSMC, mediante la actualización de sus procesos de fabricación de semiconductores, lanza continuamente chips de bajo consumo y alta eficiencia, siendo una pieza clave en la infraestructura del era de la IA. En la primera mitad de 2024, la tendencia del mercado taiwanés ha sido fuerte, alcanzando los 180 dólares en junio, con un valor de mercado de 9464.69 millones de millones de dólares.

Otras empresas ESG a tener en cuenta

Google (GOOGL), Amazon (AMZN), ExxonMobil (MRK) y Adobe (ADBE) también muestran un buen desempeño en puntuaciones ESG y en valor de mercado, siendo complementos importantes en una cartera de inversión.

Tabla comparativa de principales empresas ESG en 2024

Fecha de recopilación de datos: julio de 2024

Tres formas de participar en inversiones ESG y estrategias para elegir la más adecuada

Estrategia 1: Contratos por diferencia (CFD) — una opción avanzada para apostar con poco capital

El CFD es un instrumento derivado que permite a los inversores especular sobre las fluctuaciones de precios de activos relacionados a través de un corredor, sin necesidad de poseer las acciones subyacentes. Comparado con la compra directa de acciones, las ventajas principales del CFD son:

Mayor flexibilidad: permite obtener beneficios tanto en subidas como en bajadas de precios mediante ventas en corto

Eficiencia de capital: generalmente requiere solo una pequeña fracción del capital necesario para comprar acciones, amplificando potenciales ganancias con apalancamiento

Adecuado para corto y medio plazo: ideal para captar oportunidades de volatilidad en el mercado

Diferencias clave entre CFD y compra directa de acciones:

Para inversores que buscan bajo umbral de entrada y alta flexibilidad, realizar operaciones CFD en plataformas reguladas puede comenzar con unos 50 dólares de capital inicial.

Estrategia 2: Compra directa de acciones — inversión estable a largo plazo

Comprar acciones de empresas ESG directamente es recomendable para quienes tienen un plan de inversión a largo plazo y confían en el potencial de la empresa. Esta estrategia permite convertirse en accionista real, disfrutando de dividendos y apreciación del valor.

Estrategia 3: Fondos ETF — opción inteligente para diversificación de riesgos

Invertir a través de fondos ETF temáticos ESG permite diversificar riesgos y obtener exposición a varias empresas ESG de calidad en una sola operación. Algunos fondos populares en el mercado actual son:

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Fondo de 13,437 millones de dólares, con principales participaciones en Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), entre otros, con estilo conservador.

Fidelity U.S. Sustainability Index Fund (FITLX)
Fondo de 2,14 mil millones de dólares, con empresas en crecimiento como Microsoft (MSFT), Nvidia (NVDA), Google (GOOGL), enfocado en apreciación a medio y largo plazo.

Nuveen ESG Mid-Cap Growth ETF (NUMG)
Fondo de 375 millones de dólares, centrado en empresas de mediana capitalización en rápido crecimiento, con perfil de riesgo y retorno más agresivo, apto para inversores con mayor tolerancia al riesgo.

Consejos prácticos para la inversión ESG

Los inversores que optan por participar en ESG ya poseen conciencia social y valores a largo plazo. En la práctica, deben tener en cuenta:

Evaluación dinámica: el desempeño ESG de las empresas no es estático, requiere seguimiento y ajuste periódico de la cartera

Adecuación personal: elegir herramientas (compra de acciones, CFD o ETF) según su perfil de riesgo y horizonte de inversión

Conocimiento previo: antes de invertir fondos reales, practicar con simuladores para aprender y familiarizarse

Para quienes desean evitar la complejidad de seleccionar acciones, los fondos ETF temáticos ESG son una opción ideal, dejando la selección profesional en manos de gestores. Para traders que buscan aprovechar oportunidades a corto plazo, los CFD ofrecen mayor flexibilidad y eficiencia. En cualquier caso, la inversión racional y la gestión del riesgo son condiciones esenciales para el éxito.