Cómo crear ingresos pasivos a partir de acciones que pagan dividendos: 8 opciones destacadas y estrategias de inversión para 2025

El mercado volátil ha llevado a muchos inversores a centrarse en la generación de ingresos regulares a través de dividendos. En 2568, se presentan oportunidades interesantes para quienes desean reducir riesgos y crear flujos de efectivo constantes. Este artículo incluye un análisis profundo de cada tema, además de recomendaciones adicionales sobre inversión en acciones de dividendos de empresas extranjeras.

Selección de acciones de dividendos con potencial: criterios de evaluación

Elegir acciones que paguen altos dividendos no es tarea fácil, especialmente cuando se mira solo el Dividend Yield. Los criterios adecuados deben incluir:

• Historial de pagos de dividendos consistentes: Las buenas empresas pagan dividendos de forma continua incluso en crisis, considerando al menos los últimos 3-5 años.
• Política de dividendos clara: La empresa debe definir claramente su Payout Ratio para que los inversores puedan prever con precisión los dividendos.
• Fundamentos sólidos del negocio: Incluyen la salud financiera, niveles adecuados de deuda y sectores con perspectivas positivas.
• Flujos de efectivo operativos: Indicador clave que muestra si la empresa puede generar efectivo de su actividad principal.

8 acciones de dividendos que prometen buenos retornos en 2568

Tabla de datos básicos

DIF: Fondo de infraestructura con “rendimiento garantizado”

Este fondo posee activos de infraestructura en telecomunicaciones, desde 16,059 postes hasta redes de fibra óptica. Su modelo de negocio consiste en arrendar a empresas de telefonía móvil a largo plazo, asegurando ingresos estables y previsibles.

Datos principales:

• Precio actual: 7.90 THB
• Dividend Yield: 11.25%
• Último dividendo: 0.22 THB/acción
• P/BV: 0.52 veces

Los analistas tienen dos perspectivas: uno recomienda “comprar” ( con precio objetivo de 10.50-11.50 THB), ya que la reducción de tasas de interés ayuda a disminuir costos financieros y aumenta las oportunidades de extensión de contratos de arrendamiento, mientras que otro advierte sobre riesgos de refinanciamiento de deuda de 11,6 mil millones de THB y negociaciones de alquiler con TRUE.

TISCO: acción de “gran público” con pago continuo de dividendos

TISCO actúa como matriz del grupo financiero TISCO, centrada en leasing de vehículos y préstamos con garantía. Tiene un historial de dividendos regular y en niveles altos, siendo ampliamente reconocida.

Datos principales:

• Precio actual: 97.50 THB
• Dividend Yield: 7.95%
• Último dividendo: 5.75 THB/acción ( para 2567 pagado en 2568)
• P/E: 11.46 veces
• P/BV: 1.75 veces

TISCO ejemplifica una acción de alta calidad en dividendos, pagando dos veces al año, con un total de 7.75 THB en 2568. El principal desafío es la desaceleración del crecimiento de préstamos debido a un mercado de vehículos débil, por lo que la mayoría de los analistas recomienda “mantener”, priorizando el rendimiento por dividendos sobre la apreciación del precio.

AP: acción inmobiliaria con valoración “a buen precio”

AP, desarrollador inmobiliario integral, trabaja en viviendas unifamiliares, townhouses y condominios de alta gama, con un portafolio que abarca diversas categorías de clientes.

Datos principales:

• Precio actual: 5.80 THB
• Dividend Yield esperado 2568: 7.35%
• Último dividendo: 0.60 THB/acción
• P/E: 3.77 veces
• P/BV: 0.41 veces

AP destaca por su valor de inversión, con P/E y P/BV muy bajos respecto al mercado. 13 de 16 analistas recomiendan “comprar” con precio objetivo de 9.54 THB, lo que indica que aún hay potencial de ganancia en el precio, además de un dividendo superior al 7% anual.

SIRI: inmobiliaria con “máximo rendimiento por dividendo y precio más barato”

SIRI, gran desarrollador inmobiliario con casi 40 años de historia, desarrolla todo tipo de proyectos residenciales y también invierte en negocios relacionados, como malls comunitarios y fábricas de concreto.

Datos principales:

• Precio actual: 1.17 THB
• Dividend Yield esperado 2568: 8.72%
• Último dividendo: 0.08 THB/acción
• P/E: 4.47 veces
• P/BV: 0.43 veces

SIRI tiene la tasa de retorno por dividendos más alta en la industria y una valoración muy baja, con 8 de 14 analistas recomendando “comprar” con precio objetivo de 1.72 THB. Aunque el mercado inmobiliario sigue siendo incierto, la valoración y el rendimiento por dividendos siguen siendo factores clave de apoyo.

DMT: “Negocio de flujo de caja” con ingresos previsibles

DMT administra y cobra peajes en la autopista elevada Uttaraphimuk, de 21 km de longitud. Este negocio genera flujos de efectivo estables y seguros.

Datos principales:

• Precio actual: 9.70 THB
• Dividend Yield: 8.56%
• Último dividendo: 0.22 THB/acción
• P/E: 12.69 veces
• P/BV: 1.31 veces

DMT es una “acción defensiva” con ingresos fáciles de prever y baja volatilidad. Su política de dividendos es “no menor al 90% del beneficio neto”, lo que facilita la previsión para los inversores. Los analistas recomiendan “Outperform” con precio objetivo de 12.17 THB, aunque el riesgo a largo plazo es la finalización de la concesión en 2577.

MC: acción minorista con “sólido estado financiero”

MC opera en retail de ropa y productos lifestyle, con la marca “Mc” reconocida en jeans y distribuye otras marcas. Tiene una posición financiera muy fuerte, con D/E solo 0.51 veces, reflejando un riesgo financiero muy bajo. Cuatro analistas que cubren esta acción recomiendan “comprar” con precio objetivo de 12.55 THB, esperando crecimiento gracias a canales online.

TCAP: “holding” con valoración atractiva

TCAP funciona como holding, invirtiendo en diversos negocios financieros, con buena diversificación en leasing, seguros, valores y como accionista mayoritario en TMBThanachart Bank.

Datos principales:

• Precio actual: 46.00 THB
• Dividend Yield: 6.98%
• Último dividendo: 2.05 THB/acción
• P/E: 7.51 veces
• P/BV: 0.65 veces

TCAP presenta una valoración interesante, cotizando por debajo del valor en libros, con P/BV de solo 0.65. Como holding en múltiples negocios financieros, reduce riesgos. Los analistas fijan un precio objetivo de 53.86 THB, con una rentabilidad por dividendos estimada del 7%.

PTT: “Acción energética nacional” que protege la cartera

PTT, líder en energía, opera en toda la cadena: exploración y producción, refino, gas natural y comercio minorista de combustibles. También invierte en energías renovables y nuevos negocios.

Datos principales:

• Precio actual: 30.00 THB
• Dividend Yield: 7.05%
• Último dividendo: 1.30 THB/acción
• P/E: 10.08 veces
• P/BV: 0.73 veces

Aunque el sector energético enfrenta desafíos por la transición a energías limpias, los analistas consideran que PTT puede seguir generando flujos de efectivo sólidos y realizar inversiones en nuevos negocios para crecimiento, siendo una opción para protección de la cartera.

Estrategia de inversión en acciones de dividendos en EE. UU.: ampliando el plan de inversión

Mientras el mercado bursátil tailandés ofrece buenas oportunidades, los inversores también pueden diversificar hacia EE. UU. para reducir riesgos y acceder a empresas globales.

Ventajas de las acciones de dividendos en EE. UU.

Acceso a empresas globales: Puedes invertir en gigantes como Apple, Microsoft, Coca-Cola y Johnson & Johnson, con negocios sólidos y presencia mundial.

Historial comprobado de pago de dividendos: Muchas empresas en EE. UU. pagan dividendos de forma continua durante décadas y aumentan sus pagos cada año, incluyendo los “Dividend Aristocrats”, que llevan 25 años o más incrementando dividendos consecutivamente.

Recibir dividendos en dólares: Recibir en moneda extranjera ayuda a diversificar riesgos cambiarios.

Cómo invertir

A través de fondos mutuos: Los inversores pueden elegir fondos que inviertan en acciones estadounidenses, revisando resultados, comisiones y políticas de inversión cuidadosamente.

Inversión directa: Abrir cuenta en una corredora autorizada, analizar acciones con información confiable y enviar órdenes a través de plataformas de trading.

Pasos para invertir en acciones de dividendos en Tailandia

• Abrir cuenta de inversión: Con una corredora autorizada por la SEC, en línea o en sucursal.
• Transferir fondos: Depositar THB en la cuenta de inversión (Cash Balance) para comprar acciones.
• Analizar y seleccionar: Revisar información en SET, Settrade y análisis de brokers.
• Enviar orden: Usar la plataforma Streaming para indicar el nombre de la acción, cantidad y precio deseado.
• Recibir dividendos: En la fecha de pago, los dividendos se transferirán automáticamente a la cuenta bancaria, descontando el 10% de impuestos (.

Comentario final

Invertir en acciones de dividendos en 2568 sigue siendo una estrategia efectiva para generar flujo de efectivo y reducir volatilidad. Las 8 acciones seleccionadas ofrecen un equilibrio entre altos dividendos, empresas sólidas y potencial de crecimiento. Además, diversificar con acciones de dividendos internacionales puede ayudar a equilibrar la cartera. Recuerda que evaluar la consistencia, los fundamentos y las perspectivas a largo plazo es clave para construir una liquidez financiera sostenible.