Las nuevas generaciones de inversores prestan atención a las inversiones alternativas, una nueva forma de diversificar la cartera

¿Qué es la inversión alternativa?

Recientemente, a medida que el mercado financiero ha evolucionado, los intereses de los inversores también cambian rápidamente. Cada vez más inversores consideran que no es suficiente solo con acciones y bonos de empresas cotizadas, y están mirando hacia criptomonedas, materias primas, objetos de colección, entre otros. Esto es precisamente la inversión alternativa.

La inversión alternativa, en términos simples, se refiere a invertir en activos diferentes a los productos tradicionales como acciones y bonos. La clave aquí es que la inversión alternativa no solo es un área distinta del mercado de valores, sino que además, sus patrones de variación no están fuertemente correlacionados con los de las acciones y bonos. Gracias a esta característica, permite diversificar eficazmente la cartera de inversión y, si se aplican las estrategias correctas, puede generar rendimientos considerables.

Sin embargo, hay que tener en cuenta que los productos de inversión alternativa suelen tener menor liquidez y un entorno regulatorio más laxo en comparación con los productos tradicionales.

Principales productos de inversión alternativa

Materias primas y metales preciosos

El oro, el petróleo, los productos agrícolas y los metales industriales son especialmente populares en épocas de alta inflación. Esto se debe a que, durante períodos de aumento de precios, los precios de estos productos tienden a subir también. Se pueden negociar mediante futuros o ETFs, y tienen una baja correlación con las acciones y bonos, lo que favorece la diversificación de la cartera. Sin embargo, hay que tener cuidado, ya que reaccionan de manera sensible a cambios en la oferta y demanda y a cuestiones internacionales.

Acciones de empresas no cotizadas

Invertir en acciones de startups o empresas no cotizadas también es una forma popular de inversión alternativa. Tiene el atractivo de poder adquirir acciones de empresas sólidas a precios bajos antes de su salida a bolsa. No obstante, la liquidez es muy baja, la compra y venta son difíciles, y puede tardar años en cotizarse. Además, si la salida a bolsa fracasa, el valor de las acciones puede desaparecer por completo.

Criptomonedas

Las criptomonedas, incluyendo Bitcoin y Ethereum, que en su momento fueron consideradas activos marginales, ahora son objeto de interés para todos los inversores. Las criptomonedas con alto volumen de comercio poseen tanto alta liquidez como alta volatilidad, lo que las hace aptas para el trading a corto plazo. En particular, Bitcoin es conocido como ‘el oro digital’ y también se reconoce como un activo de valor a largo plazo. Sin embargo, los movimientos de precios pueden salirse de la lógica y algunos proyectos pueden ser estafas, por lo que hay que tener precaución.

Objetos de colección y artículos de lujo

Obras de arte, antigüedades, monedas raras, vinos vintage, autos clásicos, artículos deportivos, ropa de lujo, entre otros, también pueden ser considerados como inversión. Se pueden vender en subastas o comprarse con la intención de revender posteriormente. Si se hace con éxito, se pueden obtener beneficios que van desde cientos de miles hasta millones de yenes, pero es necesario tener un criterio profesional para seleccionar los objetos y, en algunos casos, la compra con fines de reventa puede acarrear problemas legales.

Inversión fraccionada

Consiste en dividir un activo en varias pequeñas partes y realizar inversiones en cada una. Tiene la ventaja de facilitar la inversión en activos que antes eran difíciles de acceder, como bienes raíces, obras de arte o derechos de autor de música. Sin embargo, puede implicar altas comisiones y problemas relacionados con la propiedad, y actualmente las autoridades financieras están promoviendo su regulación.

Crowdfunding

Es una modalidad en la que varias personas aportan fondos para invertir en proyectos como películas, videojuegos o lanzamientos de nuevos productos. Permite experimentar de primera mano productos en los que se tiene interés, y si se participa en proyectos con objetivos de rentabilidad, se pueden obtener altos rendimientos. Sin embargo, conlleva riesgos elevados y puede tardar mucho en obtener beneficios.

Fortalezas y debilidades de la inversión alternativa

Principales ventajas

La diversificación de la cartera es la principal ventaja de la inversión alternativa. Permite reducir riesgos manteniendo una baja correlación con acciones y bonos, y en épocas de recesión, activos como el oro ofrecen rentabilidad estable.

El potencial de altos rendimientos también es muy atractivo. Las acciones de empresas no cotizadas y el crowdfunding pueden generar beneficios significativos si tienen éxito, y en entornos inflacionarios, actúan como excelentes coberturas. Las materias primas tienden a subir de precio junto con la inflación, y productos como los préstamos P2P generan flujos de caja estables incluso en períodos de bajos tipos de interés. Los inversores que captan rápidamente las tendencias actuales están logrando altos beneficios con criptomonedas, NFT y inversión fraccionada. Además, la inversión alternativa permite ampliar el conocimiento del mercado financiero y mejorar las habilidades de trading.

Riesgos a tener en cuenta

La alta volatilidad es una de las características más destacadas de la inversión alternativa. Las criptomonedas, materias primas y acciones de startups experimentan cambios de precio impredecibles con frecuencia.

La falta de liquidez también es un problema serio. Puede tardar mucho en venderse un activo, y si la tendencia cambia y la demanda desaparece, puede ser imposible vender. En el caso de acciones no cotizadas, si fracasa la salida a bolsa, las acciones pueden volverse inútiles.

La asimetría de información también es un factor importante. A diferencia de las empresas cotizadas, en las no cotizadas o en los proyectos de criptomonedas, la información no siempre se publica de manera transparente, por lo que, sin conocimientos especializados, el riesgo de pérdidas aumenta.

Las altas comisiones y las barreras de entrada también son un problema. Aunque la inversión fraccionada y el crowdfunding han mejorado la accesibilidad, no reducen necesariamente los riesgos, por lo que hay que tener precaución.

Guía práctica para inversores principiantes

La importancia de recopilar información

En la inversión alternativa, la información es fundamental. Ya sea en criptomonedas o en objetos de colección, hay que estudiar a fondo los activos en los que se invierte y comprender las características de cada plataforma y servicio.

Evaluar la situación financiera y la tolerancia al riesgo

Antes de decidir invertir, evalúa objetivamente tu situación patrimonial y tu capacidad de asumir riesgos. Incluso si la rentabilidad potencial es alta, si la volatilidad genera mucho estrés, puede que no sea adecuado para ti.

Comenzar con pequeñas cantidades

No inviertas grandes sumas solo porque el precio de un activo suba rápidamente. Primero, invierte con cantidades pequeñas para entender su comportamiento, y luego aumenta progresivamente la inversión.

Elegir plataformas confiables

Revisa cuidadosamente las estructuras de comisiones, la variedad de activos disponibles y la libertad para retirar fondos, y utiliza plataformas con buena reputación.

Principio de diversificación

No pongas todos los huevos en una misma cesta. Combina diferentes tipos de activos con baja correlación, como criptomonedas, metales preciosos, acciones, bonos y efectivo.

Establecer objetivos claros de inversión

Si buscas beneficios rápidos, la inversión en empresas no cotizadas puede no ser adecuada. Si prefieres estabilidad, el oro puede ser más conveniente que las criptomonedas. Define metas realistas y sigue una estrategia coherente.

Mentalidad para una inversión exitosa

Mantener una perspectiva a largo plazo

Especialmente en acciones no cotizadas, hay que tener paciencia hasta que se produzca la salida a bolsa. En el trading a corto plazo, es mejor centrarse en obtener beneficios de manera constante en lugar de obsesionarse con una o dos operaciones.

Mantener la calma en medio de la volatilidad

Incluso cuando los precios suben y bajan bruscamente, sigue tu estrategia planificada. Es recomendable establecer órdenes de stop-loss y take-profit con anticipación para evitar decisiones emocionales.

Evitar seguir a la multitud

No inviertas solo porque otros lo hagan. Especialmente en activos que no entiendes bien, seguir a la mayoría puede llevar a pérdidas. Aunque es importante entender las tendencias macroeconómicas, las decisiones deben ser racionales y frías.

Aprender continuamente y ajustar estrategias

El mercado de inversión alternativa está en constante cambio. Continúa aprendiendo sobre los activos en los que inviertes y ajusta tus estrategias cuando sea necesario.

Practicar la gestión del riesgo

Comprende la naturaleza de alta volatilidad e incertidumbre de los activos alternativos y diseña un plan de gestión de riesgos adecuado.

Conclusión

La inversión alternativa es una estrategia moderna que consiste en invertir en nuevos grupos de activos, alejándose de las acciones y bonos tradicionales. Incluye diversas modalidades como materias primas, criptomonedas, acciones no cotizadas, objetos de colección, inversión fraccionada y crowdfunding, cada una con sus propias características y riesgos. Es importante entenderlas bien y escoger las que mejor se adapten a tu situación.

Ofrece ventajas como la diversificación de la cartera, potencial de altos rendimientos y protección contra la inflación, pero también presenta riesgos como alta volatilidad, falta de liquidez y asimetría de información. Para tener éxito en la inversión alternativa, es imprescindible recopilar información suficiente, hacer evaluaciones racionales, comenzar con pequeñas cantidades y confiar en plataformas confiables. Sobre todo, mantener una visión a largo plazo, mantener la calma y actuar con racionalidad son clave para obtener buenos resultados.