Resumen de los principales pares de divisas en el mercado de divisas: Guía rápida para principiantes en trading

¿Cuáles son las combinaciones de monedas con mayor volumen de negociación en Forex?

Según los datos de la encuesta del Banco de Pagos Internacionales(BIS) 2022, el volumen diario de operaciones en el mercado de divisas global ha alcanzado un máximo histórico de 7.5 billones de dólares. En este volumen tan grande, el dólar estadounidense siempre ocupa una posición de dominio absoluto, seguido por orden de importancia por el euro, yen japonés, libra esterlina, renminbi, dólar australiano, dólar canadiense, franco suizo, dólar de Hong Kong y dólar de Singapur, entre otros.

Para los traders que acaban de ingresar al mercado de divisas, elegir pares de divisas principales con mayor volumen de negociación es clave para reducir riesgos y aumentar las probabilidades de éxito en las operaciones. Estos pares con alto volumen no solo tienen una liquidez fuerte, sino que también presentan spreads relativamente bajos, facilitando a los principiantes encontrar contrapartes ideales y puntos de entrada estables.

Domina los tres tipos principales de pares de divisas y encuentra el que mejor se adapte a ti

Pares principales: mayor volumen de negociación, ideales para principiantes

Los pares principales son aquellos que incluyen el dólar estadounidense, y son los pares de divisas más negociados a nivel mundial. Debido a que el dólar tiene una posición sólida como moneda de reserva mundial, estos pares gozan de una liquidez extremadamente alta, con fluctuaciones de precios relativamente moderadas, lo que los hace muy adecuados para principiantes con menor tolerancia al riesgo.

Los siete pares principales más populares en el mercado de divisas incluyen:

• EUR/USD (Euro/Dólar): el volumen de negociación más grande, con un 22.7% del mercado
• USD/JPY (Dólar/Yen): en segundo lugar, con un 13.5%
• GBP/USD (Libra esterlina/Dólar): aproximadamente un 12%
• USD/CHF (Dólar/Franco suizo): un 5% del volumen total
• AUD/USD (Dólar australiano/Dólar): un 5.4%
• USD/CAD (Dólar canadiense/Dólar)
• NZD/USD (Dólar neozelandés/Dólar)

Pares secundarios: combinaciones cruzadas, aptos para traders avanzados

Los pares secundarios (también llamados pares cruzados) son aquellos que no incluyen el dólar estadounidense, o que combinan monedas con menor volumen de negociación. Estos pares tienen menor liquidez en comparación con los principales, pero ofrecen oportunidades de diversificación para traders más experimentados.

Entre los pares secundarios más comunes están las series del euro (EUR/CHF, EUR/GBP, EUR/CAD), las series del yen (EUR/JPY, GBP/JPY, CAD/JPY) y otras combinaciones como AUD/CAD, NZD/CHF, etc.

Pares exóticos: alto riesgo y alta rentabilidad, se recomienda cautela

Los pares exóticos están formados por una moneda principal (normalmente el dólar) y monedas de mercados emergentes, como USD/BRL (dólar/real brasileño), USD/MXN (dólar/peso mexicano), USD/ZAR (dólar/rand sudafricano), entre otros.

Estos pares tienen menor volumen de negociación y liquidez, los spreads suelen ser mayores y los costos de operación más altos. Además, son muy sensibles a eventos políticos, resultados electorales y cambios en políticas económicas, pudiendo experimentar movimientos bruscos de forma repentina. Los principiantes deben evitar operar con estos pares sin experiencia.

Las cinco principales parejas recomendadas, desde las más estables hasta las más oportunidades

1. EUR/USD: la opción más líquida a nivel global

El euro/dólar es el rey del mercado de divisas, con un 22.7% del volumen de negociación. La Eurozona y Estados Unidos son las mayores economías del mundo, y esta pareja representa políticas económicas estables y una liquidez de mercado abundante. Tiene spreads muy bajos, volatilidad moderada y movimientos de precios con lógica clara, rara vez afectados por eventos imprevistos, siendo la opción preferida para traders de todos los niveles.

2. USD/JPY: tendencia clara, ideal para posiciones a largo plazo

El dólar/yen ocupa el segundo lugar en volumen de negociación, con un 13.5% del mercado. Esta pareja suele mostrar una tendencia definida, facilitando a los traders determinar puntos de entrada y salida, especialmente para inversores que siguen tendencias a largo plazo. La economía japonesa y la estadounidense están muy relacionadas, y los datos económicos y decisiones de política de ambos países se reflejan directamente en el tipo de cambio.

3. AUD/USD: fuerte relación con el oro, alta previsibilidad

El dólar australiano/dólar estadounidense representa un 5.4% del volumen de negociación. Australia es uno de los mayores productores de oro del mundo, y el valor del dólar australiano está muy correlacionado con el precio del oro. Cuando el oro sube, el AUD suele seguir la tendencia, lo que hace que su movimiento sea relativamente predecible y menos propenso a movimientos bruscos imprevistos.

4. GBP/USD: gran tamaño económico, muchas oportunidades de trading

El volumen de negociación de la libra esterlina/dólar representa aproximadamente un 12% del mercado global de divisas. Reino Unido y Estados Unidos son economías grandes y desarrolladas, y sus monedas se ven influenciadas por indicadores macroeconómicos, decisiones de bancos centrales y eventos políticos, creando un entorno de negociación relativamente estable y con muchas oportunidades.

5. USD/CHF: refugio seguro en tiempos de volatilidad del mercado

El dólar estadounidense/franco suizo es la quinta pareja más negociada del mercado, con aproximadamente un 5% del volumen. Suiza, conocida por su centro financiero, tiene un sistema financiero muy sólido y una economía estable, por lo que el franco suizo se considera una “moneda de refugio”. En momentos de turbulencias globales o incertidumbre económica, los fondos tienden a fluir hacia el franco suizo, convirtiéndolo en una opción ideal para cubrir riesgos.

¿Cómo elegir inteligentemente pares de divisas para principiantes en Forex?

Al enfrentarse a muchas combinaciones de monedas, los principiantes deben filtrar en base a estos tres aspectos clave:

Primero, priorizar los pares principales con mayor volumen de negociación. Un volumen alto significa que hay suficientes compradores y vendedores, spreads más bajos y precios más estables. Cuando el volumen es menor, hay menos contrapartes, y los precios pueden experimentar movimientos bruscos, aumentando la dificultad y los costos de operación. Las monedas emitidas por países con políticas estables, baja inflación y reservas de oro abundantes atraen naturalmente a más traders.

Segundo, centrarse en pares con tendencias claras. Ya sea en ascenso o en descenso, una tendencia definida facilita la predicción de precios. Los principiantes deben aprender gradualmente análisis fundamental, investigando indicadores como crecimiento del PIB, tasas de desempleo, inflación y decisiones de tasas de interés de los bancos centrales, que suelen determinar la dirección a medio y largo plazo de las monedas.

Tercero, observar las características de volatilidad de las monedas. La volatilidad indica la magnitud de los cambios en el valor de la moneda en un período determinado. Los pares con alta volatilidad conllevan mayor riesgo, pero también potenciales mayores ganancias. Los traders pueden usar indicadores técnicos como la media móvil(SMA) y las bandas de Bollinger(BB) para evaluar la volatilidad y encontrar un equilibrio entre riesgo y rentabilidad.

Las tres formas principales de operar en Forex

Operación spot: entrega de moneda real, ideal para necesidades inmediatas

La operación spot consiste en comprar y mantener la divisa real, como cambiar moneda en un banco para un viaje. No tiene apalancamiento, las ganancias son limitadas y la variedad de monedas disponibles es menor. A menos que se tenga una necesidad real de pagos internacionales o viajar, no es la opción más utilizada para inversión pura.

Contratos de futuros: apalancamiento y mayor barrera de entrada

El trading de futuros en Forex introduce apalancamiento y mecanismos de margen, donde las partes acuerdan liquidar en una fecha futura a un precio predeterminado. Permite controlar grandes posiciones con poco capital, pero requiere pagar un margen y tiene una barrera de entrada más alta, siendo más adecuado para inversores con experiencia.

Contratos por diferencia( CFD): máxima flexibilidad y popularidad

Los CFDs son la forma más común de operar en Forex actualmente, donde los inversores no compran la moneda real, sino que siguen las variaciones de su precio mediante contratos. Ofrecen apalancamiento flexible (normalmente de 1 a 200 veces), bajos costos y mercado activo las 24 horas, siendo la opción preferida para quienes quieren entrar rápidamente en el mercado de divisas.