2025年 excavando acciones de potencial a bajo precio: método de selección y guía para la distribución de inversiones

Muchos inversores están interesados en buscar acciones de bajo precio, principalmente porque el costo de entrada en este tipo de acciones es relativamente bajo, y el potencial de retorno de inversión no es inferior al de las acciones de alto precio. Pero la cuestión clave es: ¿Cómo identificar con precisión entre muchas acciones de bajo precio aquellas que realmente tienen potencial de crecimiento? Este artículo analizará en detalle las oportunidades de inversión en acciones de bajo precio con potencial, desde la lógica de selección, los métodos de filtrado hasta casos específicos.

Definición y valor de inversión de las acciones de bajo precio

Las acciones de bajo precio son aquellas cuyo precio por acción en el mercado de valores es relativamente bajo. Este concepto generalmente se centra en el precio por acción, aunque los estándares específicos varían en diferentes países y mercados.

Cabe destacar que: las acciones de bajo precio NO son acciones de mala calidad. Un precio bajo no refleja directamente la calidad de los fundamentos de la empresa ni su potencial de crecimiento a largo plazo. De hecho, si se logra identificar empresas con verdadera dinámica de crecimiento dentro de las acciones de bajo precio, los inversores pueden obtener beneficios considerables a un costo menor.

Las acciones de bajo precio con potencial deben cumplir simultáneamente con las siguientes tres condiciones clave:

Primero, valoración en niveles bajos. Se puede evaluar mediante el PE (relación precio-beneficio) o el PB (relación valor en libros). En general, las acciones de bajo precio con potencial deben tener un PE inferior a 15 y un PB menor a 1. Más importante aún, incluso si la valoración es baja, los fundamentos de la negocio deben mantenerse sólidos.

Segundo, capacidad de obtener beneficios de forma estable. Muchas acciones de bajo precio son baratas precisamente porque llevan tiempo con pérdidas. Las acciones de potencial real deben mostrar un récord de beneficios continuos —preferiblemente, que en los últimos 3 a 5 años el EPS (beneficio por acción) haya sido positivo y que las ganancias muestren una tendencia de crecimiento anual. Si la empresa aún no ha alcanzado beneficios, se debe prestar atención especial al crecimiento de los ingresos, con una tasa de crecimiento interanual positiva, reflejando una mejora en los ingresos año tras año.

Tercero, que el sector al que pertenece sea atractivo. La industria en la que opera la empresa es crucial. Si el sector tiene perspectivas prometedoras o se alinea con las tendencias futuras (como inteligencia artificial, energías renovables, etc.), el potencial de subida del precio de la acción aumenta. Para empresas en sectores tradicionales, se debe prestar atención a la estabilidad de sus dividendos y preferir aquellas con altos dividendos a largo plazo.

Métodos para identificar acciones de bajo precio con potencial

Para los inversores, identificar con precisión las acciones de bajo precio con potencial requiere el uso de herramientas y estrategias específicas.

Utilizar plataformas de filtrado especializadas. Sitios como Finviz e Investing ofrecen potentes filtros de acciones. Por ejemplo, en Finviz, en la página de Screener, se pueden establecer múltiples criterios, incluyendo indicadores fundamentales y técnicos. Solo con configurar “precio por debajo de 5 dólares” y “PE menor a 15” se puede delimitar inicialmente el rango de acciones de bajo precio. Luego, se puede refinar aún más según preferencias, por ejemplo, “EPS positivo en 5 años consecutivos” o “crecimiento de ingresos positivo”.

El filtro de acciones de Investing también es fácil y eficiente. Se selecciona el país y en la opción de precio se define un rango, obteniendo así un prefiltrado de acciones de bajo precio en ese mercado. Los pasos de filtrado profundo son similares a los anteriores.

Combinar análisis fundamental con juicio macroeconómico. Además de usar las herramientas de filtrado, los inversores deben dominar ciertos métodos empíricos:

Primero, buscar países en ciclo alcista macroeconómico o sectores con buenas perspectivas. Buscar acciones de bajo precio en estas áreas aumenta las probabilidades de éxito. Por ejemplo, actualmente Chile en Sudamérica está en un ciclo de recuperación económica, y uno de sus mayores productores independientes de energía, Enel Chile, puede beneficiarse de la recuperación económica del país.

Segundo, focalizar en empresas de sectores emergentes con potencial. Por ejemplo, Payoneer Global se centra en resolver problemas de pago a empleados en la era del trabajo remoto, en un sector en expansión.

Tercero, buscar empresas con posibles catalizadores de rendimiento. Muchas compañías en biotecnología tienen varias líneas de productos en desarrollo, esperando aprobaciones regulatorias (FDA u otras). Invertir anticipadamente en estas empresas puede ofrecer retornos sustanciales.

Lista de acciones de bajo precio con potencial seleccionadas para 2025

Recomendaciones en mercado estadounidense

En EE. UU., las acciones con precio inferior a 5 dólares se llaman acciones de bajo precio, aunque algunas de hasta 10 dólares también merecen atención. A continuación, 10 acciones de bajo precio con potencial, cuidadosamente seleccionadas:

Datos hasta el 23 de octubre de 2024

Recomendaciones en mercado de Hong Kong

En Hong Kong, seleccionamos acciones de bajo precio con potencial, con precio por debajo de 15 HKD:

Datos hasta el 23 de octubre de 2024

Análisis profundo de las acciones de bajo precio con potencial

De la lista de recomendaciones, seleccionamos 5 con mayor potencial de subida en 2025 para un análisis en profundidad:

1. Mizuho Financial Group (MFG)

Mizuho es la tercera mayor institución financiera de Japón. El último informe trimestral muestra un aumento del 18% en beneficios, con un beneficio neto de 289 mil millones de yenes (aprox. 19 mil millones de dólares), principalmente por la significativa subida en ingresos por intereses tras el fin de la política de tipos negativos en Japón.

Mantienen una previsión de beneficios anuales para 2025 de 750 mil millones de yenes, alcanzando un récord histórico, reflejando la fuerte confianza de la dirección en los resultados futuros. Con el Banco de Japón en ciclo de subida de tipos, Mizuho está bien preparado para beneficiarse de los márgenes en expansión.

2. Banco Santander (SAN)

Con sede en España, Santander es una institución financiera europea de renombre. En la primera mitad de 2024, sus ingresos por intereses alcanzaron 23.5 mil millones de euros, y el beneficio del grupo fue de 6.1 mil millones de euros, ambos máximos históricos. La proporción de costes a ingresos fue del 41.6%, la mejor en 15 años, mostrando una gestión de costes muy eficiente.

Las principales instituciones internacionales ven un buen futuro en el banco y le otorgan una calificación de “compra”, confiando en su potencial de crecimiento a largo plazo.

3. Companhia de Gás Liquefeito do Brasil (UGP)

Ultrapar Participações es una empresa energética brasileña. Los últimos resultados muestran que en el segundo trimestre de 2024, el beneficio neto fue de 491 millones de reales, un aumento del 106% respecto al año anterior. En los primeros 6 meses, el beneficio acumulado fue de 947 millones de reales, creciendo un 85%. La tasa de crecimiento es muy significativa.

Los grandes bancos internacionales mantienen una calificación de “mantener” y un precio objetivo de 6.40 dólares. Con el precio actual, UGP tiene aún un potencial de subida de aproximadamente un 80%.

4. Enel Chile (ENIC)

El informe de energías renovables de 2023 publicado en enero de 2024 por la Agencia Internacional de Energía indica que la capacidad instalada de energías renovables en el mundo creció por 22º año consecutivo, con una tasa de crecimiento cercana al 50%, alcanzando casi 510 GW. Europa, EE. UU. y Brasil lograron avances históricos en capacidad instalada.

Enel Chile, como la mayor productora independiente de energía en Chile y una de las que más rápido adoptan energías renovables, puede convertirse en una de las primeras empresas eléctricas en lograr emisiones netas de carbono cero. Sus negocios hidroeléctrico y solar están en rápida expansión. El desierto de Atacama en el norte de Chile tiene la mayor intensidad solar del mundo, lo que da una ventaja natural en eficiencia. Además, el aumento de precios de los metales preciosos y la recuperación económica de Chile favorecen la expansión de ENIC.

5. Proveedor global de servicios de pago (PAYO)

Desde la pandemia, el trabajo híbrido y remoto se han convertido en la norma para las empresas. Este modo de trabajo permite a los empleados trabajar en oficina o desde casa, adaptándose según las necesidades. Se espera que esta tendencia perdure a largo plazo, siendo la forma principal de trabajo en el futuro.

Este cambio también presenta nuevos desafíos en los procesos de pago de las empresas. Payoneer Global surge para resolver estos problemas. Su negocio principal es facilitar a las empresas el pago a contratistas, freelancers y otros trabajadores remotos. Sus servicios incluyen contabilidad, soporte administrativo e incluso financiamiento operativo.

El crecimiento de ingresos de la compañía confirma la fuerte demanda del mercado: pasó de 346 millones de dólares en 2020 a 831 millones en 2023, manteniendo una tasa de crecimiento anual superior al 20%, mostrando un impulso de crecimiento sólido.

Estrategias de inversión en acciones de bajo precio con potencial

Una vez definidos los objetivos de inversión, los inversores deben escoger la forma adecuada de invertir:

Opción 1: Compra directa de acciones. Tras abrir una cuenta en un bróker, basta con ingresar el código de la acción para comprar o vender. En EE. UU., se puede comprar desde 1 acción, con un umbral de inversión bajo. Solo hay que confirmar precio y cantidad y realizar la orden.

Opción 2: Invertir mediante fondos o ETFs. Si se prefiere diversificación, se puede optar por fondos o ETFs que inviertan en acciones de bajo precio. Ejemplos son iShares Micro-Cap ETF (IWC) o el ETF de microacciones del Dow Jones (FDM). Estos fondos contienen cientos o miles de acciones por debajo de 5 dólares, ayudando a diversificar riesgos y siendo adecuados para inversores a largo plazo.

Opción 3: Derivados. Los instrumentos derivados como CFDs permiten apalancamiento, multiplicando potencialmente las ganancias. Aunque ofrecen mayor rentabilidad, también aumentan el riesgo. Se recomienda a los principiantes comenzar con apalancamientos bajos (2-3x).

Recomendaciones de estrategias de inversión en acciones de bajo precio con potencial

Para maximizar resultados, los inversores pueden aplicar estas estrategias:

Estrategia 1: Orden limitada + inversión periódica. Las acciones de bajo precio suelen fluctuar en ciertos rangos. Usar órdenes limitadas ayuda a reducir el coste de entrada. Por ejemplo, si una acción oscila entre 5 y 7 dólares, colocar una orden en 5.5 o 6 dólares puede hacer que la compra sea automática cuando el precio llegue a ese nivel.

También, la inversión periódica (dollar-cost averaging) ayuda a reducir el coste medio. Si se decide invertir 100 dólares, dividir esa cantidad en 4 partes y comprar semanalmente evita comprar en picos altos, promediando el coste.

Estrategia 2: Construir una cartera. La inversión en acciones de bajo precio es una estrategia de “pequeño con potencial de gran retorno”. Es recomendable seleccionar al menos 5 acciones de bajo precio con potencial para formar una cartera diversificada, aumentando las probabilidades de éxito y reduciendo riesgos específicos de cada empresa. La diversificación ayuda a buscar altos retornos y a mitigar riesgos excesivos concentrados.