¿ Qué son las materias primas y cómo comerciar para inversores principiantes

2025-12-24 14:05:18

En la actualidad, el interés en la inversión está en aumento, especialmente en el comercio de productos básicos ((Commodity)), que es una vía de inversión interesante para quienes desean diversificar su cartera. Este artículo explicará en detalle qué son los productos básicos, su origen, los tipos existentes y las formas de operar que son adecuadas para principiantes.

¿Qué son los productos básicos? El papel de los commodities en el mercado financiero

Productos básicos ###Commodity( son materias primas o recursos naturales de alto valor, utilizados en la producción de otros bienes o consumidos directamente en la vida diaria, como oro, cobre, petróleo crudo, gas natural, trigo, granos de café y azúcar.

Los productos básicos se pueden clasificar en 2 grupos principales según su origen y uso:

) Hard Commodities y Soft Commodities

Soft Commodities (productos básicos blandos) son productos derivados de la agricultura y la ganadería, incluyendo:

Sector agrícola: granos de café, cacao, jugo de naranja, azúcar, algodón
Sector ganadero: carne de cerdo, vacuno y otros animales

Hard Commodities ###productos básicos duros( provienen de la extracción o minería natural, incluyendo:

Sector energético: petróleo crudo, gas natural
Metales: oro, plata, cobre, platino, paladio

) Productos básicos ampliamente negociados

En el mercado financiero, los productos básicos populares se representan mediante símbolos de trading, como:

XAUUSD (oro) y XAGUSD (plata)
UKOIL (petróleo Brent) y NATGAS (gas natural)
COPPER (cobre) y XPTUSD (platino)
COFFEE (café) y SUGAR ###azúcar(

Factores que influyen en el movimiento de los precios de los commodities

) Demanda ###Demand Factors(

El aumento en ingresos y población es un motor clave. En países con bajos ingresos, el incremento en los ingresos suele traducirse en mayor gasto en alimentos, mientras que en países con altos ingresos, la estructura del consumo cambia hacia otros bienes.

El comportamiento del consumo y la edad de la población también afectan la demanda de diferentes tipos de productos básicos. La tendencia de consumo de carne y productos animales está en aumento en países en desarrollo que están en proceso de crecimiento.

) Oferta ###Supply Factors(

La producción depende de múltiples factores: mano de obra, capital, tierra, recursos hídricos y recursos naturales. Mejorar la eficiencia productiva requiere inversión en investigación y desarrollo.

) Incertidumbres ###Uncertainties(

Factores climáticos y meteorológicos, como sequías e inundaciones, afectan directamente las cosechas agrícolas.

) Retroalimentación del mercado ###Feedback Loops###

La inversión y la especulación en los mercados de futuros de productos básicos generan ciclos de retroalimentación que pueden intensificar la volatilidad de los precios. Cuando los precios suben, los inversores compran más, lo que mantiene los precios elevados.

Ventajas y desventajas de operar con commodities

Ventajas principales

1. Protección contra la inflación Los productos básicos como oro, plata y petróleo tienden a subir de precio junto con la inflación.

2. Diversificación de riesgos Los commodities tienen baja correlación con otros activos como acciones y bonos, ayudando a reducir la volatilidad general de la cartera.

3. Liquidez Los precios de los productos básicos suelen moverse en dirección opuesta a los instrumentos de deuda, protegiendo la cartera y aumentando la liquidez de la inversión.

4. Oportunidad de altos retornos En tiempos de incertidumbre económica, los precios de los commodities pueden cambiar rápidamente debido a desequilibrios entre oferta y demanda.

Desventajas a tener en cuenta

1. Riesgo de apalancamiento El uso de apalancamiento alto permite invertir con menos dinero, pero aumenta el riesgo de pérdidas rápidas en valor.

2. Alta volatilidad en el mercado Se ha comprobado que los commodities son hasta 2 veces más volátiles que las acciones y 4 veces más que los bonos. Los movimientos rápidos de precios pueden llevar a decisiones equivocadas.

3. Relación inversa con los instrumentos de deuda Generalmente, las ganancias en commodities ocurren cuando los mercados de bonos son volátiles.

4. Impacto ambiental En el contexto del cambio climático y políticas ambientales más estrictas, la gestión minera, agrícola y energética puede enfrentarse a nuevas restricciones.

Cómo operar con commodities para principiantes

( 1. ETF de productos básicos

Es una inversión en el tipo de producto sin poseer físicamente el activo. La mayoría de los ETF invierten en derivados o contratos de futuros.

Ventajas:

Permite invertir con cantidades pequeñas
Alta liquidez en operaciones en línea durante el horario de mercado
Sin preocuparse por almacenamiento o riesgo de pérdida física

) 2. Futuros de productos básicos

Contratos de compra-venta con precio acordado hoy, pero con entrega futura. Se usan comúnmente para comerciar oro, petróleo y otros productos principales.

Ventajas:

Permiten obtener beneficios por cambios en el precio al alza o a la baja
Requieren menos capital que la compra física, usando margen (###Margin###)

( 3. Acciones de empresas de commodities

Invertir en acciones de empresas que producen o comercian materias primas, como BHP Group, Rio Tinto, Vale SA, etc.

Ventajas:

Diversificación de la cartera
Protección contra la inflación a largo plazo

) 4. CFD de productos básicos

Operar en línea a través de un bróker sin entregar físicamente el activo. La posición tendrá valor según el precio en tiempo real del commodity.

Ventajas:

Beneficios en mercados alcistas y bajistas
No requiere inversión total, se puede usar apalancamiento
Se puede abrir y mantener posiciones durante meses o años sin rollover de futuros
Amplia variedad de activos: acciones internacionales, índices y otros instrumentos

Costos asociados a la operación

Al operar con commodities, las ganancias no solo dependen de la diferencia de precio, sino que también hay que restar los costos de transacción, que incluyen principalmente:

1. Spread (Spread) Diferencia entre el precio de compra y venta del instrumento. Por ejemplo, oro con precio de compra 1949.02 y venta 1949.47, el spread es 0.45 dólares. Para obtener beneficios, hay que superar este margen con el margen de garantía.

2. Swap Tarifa por mantener la posición durante la noche, cobrada a las 23:59.

3. Comisiones Algunos instrumentos cobran comisiones por abrir y cerrar operaciones.

Por ello, para calcular la ganancia real, hay que restar todos los costos de transacción del valor y considerar estos costos cuidadosamente antes de comenzar a operar con cualquier producto básico.

Horarios de trading de commodities

No todos los commodities se pueden negociar en todo momento. Los horarios dependen de la región y del tipo de producto:

Metales preciosos (oro, plata, platino, paladio):

Lunes: 06:00 - 24:00 (hora de Tailandia)
Martes a viernes: 00:00 - 24:00
Sábado: 06:00 - 05:00 (del día siguiente)
Cerrado domingo

Petróleo crudo y energía (Brent, WTI, gas natural):

Lunes: 06:00 - 24:00
Martes a viernes: 00:00 - 24:00
Cerrado sábado y domingo

Productos agrícolas (café, azúcar):

Lunes: 16:15 - 24:00
Martes a viernes: 00:00 - 24:00
Horario de cierre: 01:30 - 01:00 hora de Tailandia

Los inversores deben consultar los horarios con su bróker para asegurarse de los momentos adecuados para operar.

Resumen y recomendaciones para inversores

Los productos básicos son una parte importante de una cartera diversificada. Aunque presentan alta volatilidad, ofrecen oportunidades de crecimiento y protección contra la pérdida de valor en tiempos de incertidumbre económica.

Al comenzar a operar, los inversores deben:

Elegir un bróker confiable con experiencia en diferentes mercados, depósitos y retiros rápidos, y tarifas competitivas.
No invertir solo en un activo para reducir el riesgo global de la cartera.
Estudiar en detalle los riesgos de cada activo antes de invertir.
Recordar que los commodities no son adecuados como inversión principal, debido a su alta volatilidad; deben usarse solo como complemento de la cartera.

Invertir en productos básicos requiere un profundo conocimiento, gestión del riesgo y decisiones informadas para convertir el trading en una vía para crear valor a largo plazo.

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