La nota de transferencia de pareja con "Dogecoin" fue congelada por el Banco de Construcción: demostrar que "no involucra criptomonedas" se convierte en un problema

【链文】Recientemente vi un caso bastante absurdo: una pareja cuyo cuenta en China Construction Bank fue bloqueada como “no recibe ni paga” simplemente porque en la nota de transferencia pusieron las palabras “Dogecoin”.

La historia es así: hace unos meses, la esposa transfirió 250 yuanes de bolsillo a su esposo y en la nota puso casualmente “Dogecoin de esta semana” (probablemente una broma entre ellos). Poco después, ambos recibieron llamadas del banco preguntándoles sobre su relación y el significado de la nota. Desde el banco dijeron que esa nota activó el sistema de monitoreo de riesgos por “control de criptomonedas”.

El personal de la sucursal de Dalian del China Construction Bank fue aún más directo: siempre que la cuenta tenga transacciones relacionadas con criptomonedas, será controlada. Incluso si solo aparece la expresión “Dogecoin” en la comentario de la transferencia, deben presentar documentación que demuestre que esa nota no tiene relación con criptomonedas. Pero surge la pregunta: ¿cómo demostrarlo? La declaración bancaria no es suficiente y otros documentos no dejan claro nada. Por eso, estas cuentas controladas generalmente no pueden ser desbloqueadas y terminan siendo cerradas.

Luego, los medios contactaron la línea de atención al cliente del banco, y el personal respondió que: no manejan transacciones de criptomonedas, pero si detectan riesgo alto, la cuenta puede ser configurada en modo “no recibe ni paga”, es decir, bloqueada. Sobre cómo se determina esto exactamente, hay que preguntar al gerente. Incluso llamar a la línea de quejas del sector de seguros bancarios 12378 fue inútil, ya que dijeron que solo registran pero no tienen autoridad para resolver.

Actualmente, esta pareja ya presentó los estados de cuenta bancarios y una carta de compromiso escrita a mano, solicitando que eliminen la restricción. Desde la sucursal dijeron que con solo presentar el certificado de matrimonio podrán desbloquear la cuenta.

Esto ya tiene un toque de realismo mágico: una broma entre la pareja, poner palabras de tendencia del mundo cripto en la nota, y la cuenta termina bloqueada. El sistema de control de riesgos de los bancos se vuelve cada vez más estricto, pero este tipo de “cortes drásticos” a veces da ganas de llorar o reír.