Finanzas descentralizadas tercera generación de la evolución: de la infraestructura a los comerciantes autónomos de IA

0xOverleveraged · 2025-11-22T21:16:32+00:00

Las Finanzas descentralizadas (DeFi) han experimentado tres etapas: la etapa 1.0 se basa en DEX, protocolos de préstamos y monedas estables, con altos costos de gas y una mala experiencia de usuario; la etapa 2.0 trajo minería de liquidez con altos rendimientos, pero con el riesgo de pérdida impermanente; la etapa 3.0 mejora la precisión de las predicciones del mercado con tecnología de IA, logrando una gestión automatizada de fondos y control de riesgos. La evolución de DeFi muestra la tendencia de pasar de operaciones humanas a la automatización total por IA, pero el futuro aún está sujeto a la influencia regulatoria.

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2025-11-22 21:16:32

Generación de resúmenes en curso

La gente del mundo Cripto suele decir que las Finanzas descentralizadas son el futuro, pero son pocos los que clarifican cómo ha evolucionado realmente. En resumen, DeFi ha pasado por tres etapas:

Finanzas descentralizadas 1.0: poner las bases

La ola de 2018-2019, es decir, DEX, protocolos de préstamos y monedas estables, esas tres cosas antiguas. La imagen es muy bonita, pero hay muchos problemas: las tarifas de gas son caras, la velocidad es lenta y la experiencia del usuario es horrible.

Finanzas descentralizadas 2.0: la fiesta de los arbitrajistas

Luego aparecieron la minería de liquidez, la agricultura de rendimiento y los tokens de gobernanza. En poco tiempo, proyectos como YFI y AAVE tenían un ROI ridículamente alto. Pero también surgieron problemas: pérdidas impermanentes, aparición de cisnes negros, muchas personas ganaron y luego lo perdieron todo.

Finanzas descentralizadas 3.0: La entrada de la IA reescribe las reglas del juego

Ahora lo que está de moda es esto. Los modelos de IA predicen la dirección del mercado con una precisión del 80-90%, asignando automáticamente fondos a piscinas de alto rendimiento. Algunos tesoros de IA ya han generado rendimientos anuales de cuatro cifras.

Innovación clave：

Los mercados de predicción se convierten en infraestructura (subredes como SN6 y SN44 están haciendo esto)
Gestión de cartera de robots de trading autónomos, 0 intervención humana
La gestión de riesgos se actualiza de manual a inteligente algorítmica

Tendencias clave

En resumen, la evolución de DeFi es de “necesitar cerebro humano” a “totalmente automático con IA”. Mercados de predicción, arbitraje con IA, tesorerías autónomas: estas tres áreas están convirtiéndose en la infraestructura de la próxima etapa de DeFi.

Pero no olvides que todo esto se basa en una zona gris donde la regulación aún no ha alcanzado por completo. Cuando realmente haya normas, las reglas del juego pueden cambiar nuevamente.

YFI2,92%

AAVE4,18%

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