Fuente: Protocolo de Concreto

Introducción

La volatilidad del mercado de criptomonedas presenta tanto oportunidades como riesgos para los traders. Si bien puede permitir ganancias significativas, también puede llevar a caídas severas, como se vio en correcciones rápidas, como el Crypto Crash en mayo de 2021, y eventos de cisne negro como los choques de FTX y Terra. Estos eventos resultaron en liquidaciones sin precedentes en todo el mercado.

Concrete Protocol es una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) que crea soluciones eficientes en capital para la gestión de deudas y créditos en cadena para ayudar a mitigar los riesgos asociados con el comercio. Esto incluye proteger posiciones apalancadas contra la depreciación del colateral mediante el cálculo de la probabilidad de que el valor del colateral caiga, y proporcionar automáticamente fondos adicionales para evitar la liquidación si está en riesgo.

¿Qué es Concrete Protocol?

Concrete Protocol es una plataforma DeFi multi-cadena que permite a los usuarios pedir prestado, proteger y ganar con sus activos de criptomonedas, al mismo tiempo que se benefician de una protección de liquidez garantizada y optimización de rendimiento. Desarrollado por Blueprint Finance, un equipo de expertos experimentados en finanzas tradicionales y descentralizadas.

El Protocolo Concreto fue creado en respuesta al accidente de FTX en 2022, que resultó en pérdidas financieras significativas para muchos traders. La plataforma tiene como objetivo proporcionar un entorno más seguro para el trading e inversión en criptomonedas.

Equipo de Protocolo de Concreto

Nic Roberts-Huntley

Nic es el CEO y cofundador de Blueprint Finance, la empresa responsable del desarrollo del Protocolo Concrete. Anteriormente se desempeñó como vicepresidente en una firma de capital de riesgo en los EE. UU.

Nic tiene un MBA de la Universidad de Oxford, Reino Unido.

Dillon Lang

Dillon es el cofundador de Blueprint Finance. Anteriormente trabajó en capital de riesgo, donde recaudó fondos para varios negocios. Dillon se graduó de la Universidad de California, Los Ángeles, en los Estados Unidos.

Recaudación de fondos

Fuente: Protocolo Concreto

Concrete Protocol recaudó $7.5 millones en una ronda de financiación liderada por Hashed y Tribe Capital. Otros inversores incluyen SALT, Kyber, Hypersphere, Awesome People Ventures, Avalanche Foundation y Terra Nova.

Principales características del Protocolo de Hormigón

Ganancia Concreta

Fuente: Protocolo Concreto

Concrete Earn ofrece un enfoque simplificado para que los proveedores de liquidez maximicen sus ganancias sin incurrir en tarifas adicionales. Al depositar activos en las bóvedas estándar ERC-4626 de Concrete, los usuarios se benefician de la optimización automatizada del rendimiento en varios protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi).

Una vez depositados, los usuarios reciben Activos Concretos (por ejemplo, ctETH) que representan sus tenencias en la bóveda, luego estos tokens pueden ser utilizados como garantía o apostados dentro del ecosistema de Concrete.

Bóvedas de rendimiento y el estándar ERC-4626

Los almacenes de rendimiento son instrumentos de finanzas descentralizadas (DeFi) que automatizan el proceso de generar rendimientos sobre activos depositados. Reciben fondos de múltiples usuarios y los gestionan a través de estrategias de contrato inteligente predefinidas, como préstamos y provisión de liquidez, a menudo en varias cadenas. Los beneficios generados se distribuyen entre los depositantes o se reinvierten para aumentar los rendimientos.

El estándar ERC-4626 es un protocolo en la cadena de bloques de Ethereum para crear bóvedas tokenizadas que representan acciones de tokens generadores de rendimiento dentro de un contrato inteligente. Como una extensión del estándar ERC-20, los usuarios pueden depositar activos ERC-20 y recibir acciones proporcionales a su participación en la bóveda. Los activos también pueden ser retirados quemando estas acciones a cambio de los tokens subyacentes.

Para un proyecto como el protocolo Concrete, el estándar ERC-4626 facilita la gestión de múltiples tokens generadores de rendimiento en un solo depósito. La idea de un estándar confiable y tokenizado también garantiza seguridad.

Préstamo de Concreto (Lite)

Origen:Protocolo de Hormigón

Concrete Borrow proporciona a los usuarios acceso a las tasas de préstamo óptimas en los principales mercados monetarios DeFi, como Aave, Radiant, Silo y Compound. Concrete cubre las tarifas de gas asociadas con la iniciación de préstamos; la plataforma proporciona una página de cartera unificada donde los usuarios pueden monitorear y administrar sus préstamos en múltiples prestamistas y cadenas.

Proteger el concreto

Origen: Protocolo Concreto

Concrete Protect ofrece líneas de crédito que mejoran la relación préstamo-valor (LTV) del préstamo, protegiendo a los usuarios de la liquidación cuando el valor del colateral cae.

Esta capa de protección se añade encima de Concrete Borrow y despliega capital en tramos, cada uno proporcionando un margen adicional contra la liquidación. Si se agotan todos los tramos de protección, Concrete garantiza una salida más favorable devolviendo cualquier activo restante, minimizando el impacto de la liquidación. Los prestatarios pueden activar Concrete Protect pagando una pequeña tarifa.

Motor de Probabilidad

El Motor de Probabilidad emplea metodologías cuantitativas para calcular la probabilidad de depreciación del colateral y establecer acuerdos de protección automatizados para financiar posiciones que se acercan a los umbrales de liquidación.

¿Cómo funciona el Protocolo de Concreto?

Arquitectura: Cadena de Concreto

Fuente: Protocolo de Concreto

El Protocolo Concreto está estructurado como un modelo de concentrador y radios para integrarse con diferentes entornos de blockchain, incluidos EthereumVM, SolanaVM y MoveVM. En este diseño, el concentrador Concreto está alojado en su propia appchain dedicada, actuando como el punto central que gestiona productos y utilizando mensajería de LayerZero para comunicarse con las Cadenas de Radio conectadas.

Bóvedas de concreto

Fuente: Protocolo Concreto

Las bóvedas de hormigón son bóvedas generadoras de rendimiento, diseñadas específicamente como un estándar de Ethereum para proporcionar un acceso más fácil al rendimiento en diversas aplicaciones. Además de generar rendimiento, Concrete también utilizará las bóvedas para apoyar el sistema de protección de liquidación de la plataforma.

Cuando los que obtienen ingresos depositan activos en las bóvedas de Concrete, los fondos se dividen en dos categorías principales: Una parte de los activos depositados se gestiona activamente a través de varios mercados monetarios y estrategias para optimizar los rendimientos. En contraste, otra parte se reserva específicamente para respaldar la función de protección del préstamo.

A la fecha de escritura (febrero de 2025), las bóvedas operan con un modelo de depósito y rendimiento, permitiendo a los activos proporcionar liquidez en varios mercados. Concrete Protocol ha colaborado con proyectos destacados, incluyendo Morph, Berachain, Ethena Labs y Movement, para crear bóvedas dentro de su ecosistema.

Los depositantes recibirán acciones de bóveda ct[ASSET], y los usuarios pueden usar libremente tokens ct[ASSET] dentro del ecosistema de Concrete. Los ganadores también recibirán algunas de las tarifas generadas por los servicios de protección de préstamos de Concrete. Esto incluye tarifas por la apertura y cancelación de planes de protección, y reclamaciones desencadenadas durante la protección.

Activos de Concreto (ct[assets])

Los activos concretos son tokens que generan rendimientos emitidos a los usuarios cuando proporcionan liquidez a las bóvedas de Concrete. Cada ct[activo] representa el activo subyacente depositado más cualquier rendimiento acumulado durante el período de retención. Por ejemplo, cuando los usuarios depositan en una bóveda de ETH, reciben tokens ct[ETH], que funcionan como prueba de su participación en la bóveda, y cuando los usuarios eligen retirar sus activos, canjean sus tokens ctETH.

El sistema de Concrete asegura suficiente liquidez para facilitar retiros mediante la gestión de los fondos reservados para la protección de préstamos y la generación de rendimiento. Si la liquidez está temporalmente limitada, la solicitud de retiro entra en una cola de redención.

Laboratorios de Movimiento X de Concreto

Fuente: Protocolo Concreto

El protocolo Concrete y la bóveda de Movement proporcionan a los usuarios acceso para obtener rendimientos en el ecosistema de Movement. Esto también generará liquidez y aumentará la adopción de Movement. La bóveda admite BTC, stablecoins y $MOVE, que provienen de varios emisores de activos líderes.

El protocolo concreto gestiona la bóveda para stablecoins que admiten USDe de Ethena.

Origen: Protocolo de Hormigón

Bóveda Concrete X Morph

Fuente: Protocolo Concreto

Concrete Protocol se está asociando con Morph, un Ethereum L2 con una solución de escalamiento híbrida, combinando optimistas y ZK Roll-ups. Concrete desbloqueará el acceso a rendimientos automatizados en el ecosistema DeFi de Morph.

Los activos admitidos incluyen: AUSD, USDe, sUSDe, weETH, WETH, WBTC, USDC y USDT.

Ecosistema del Protocolo Concreto

El protocolo concreto se asocia con varios proyectos de blockchains de Capa 1 y Capa 2 a proyectos DeFi e Infraestructura para crear un ecosistema vibrante e interactivo.

Cadenas de bloques

Red de Movimiento

Movement Network es un Move Roll-up modular y configurable que proporciona una plataforma para implementar cadenas interoperables y específicas de la aplicación. Concrete Protocol gestiona una bóveda de depósito en la red Movement, donde los usuarios pueden obtener rendimientos de su ecosistema.

Berachain

Berachain es una cadena de bloques de Capa 1 idéntica a EVM que utiliza Prueba de Liquidez como mecanismo de consenso para fomentar que los usuarios proporcionen liquidez a las aplicaciones DeFi y crear una sinergia entre validadores y el ecosistema. En asociación con Ethena, el protocolo Concrete gestionó la campaña de depósito de Boyco. Boyco es un libro de órdenes entre cadenas para el farming de rendimiento en las aplicaciones descentralizadas de Berachain.

Nota: A la fecha de escritura (febrero de 2025), la campaña ha finalizado.

DeFi

Lombard

Lombard Protocol mejora la utilidad de Bitcoin al permitir su uso dentro del ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi) a través de un token líquido y generador de rendimiento llamado LBTC (Token de Bitcoin líquido con estaca), que los usuarios pueden depositar en bóvedas de concreto.

Protocolo Solv

El Protocolo Solv permite a los titulares de Bitcoin apostar fácilmente su Bitcoin y generar rendimiento al cerrar la brecha entre la red de Bitcoin y DeFi a través de su Capa de Abstracción de Apuestas. Los usuarios pueden depositar su BTC en bóvedas de Concreto a través del Protocolo Solv.

Atenea

Ethena es un protocolo de dólar sintético construido sobre Ethereum que proporciona una solución cripto-nativa para el dinero a través de sus productos; USDe, sUSDe y ENA. Los usuarios de Ethena pueden obtener rendimientos de sus activos depositando USDe y sUSDe en bóvedas de hormigón.

Infraestructura

Conducto

Conduit es un Rollup-as-a-Service que admite los marcos Optimism y Arbitrum, donde los clientes pueden implementar un Mainnet o Testnet Roll-up a través de su aplicación web sin permisos.

Noticias sobre el Protocolo de Concreto

Protocolo Concreto Adquiere Jet Protocolo

Origen: Protocolo de Concreto

Para expandir su alcance más allá de la red EVM, Concrete anunció el adquisición de Jet Protocol el 29 de octubre de 2024, en un comunicado en Mirror. Jet Protocol, que cerró en mayo de 2024, fue uno de los primeros mercados monetarios de la red Solana.

La nueva versión del Protocolo Jet se implementará en Solana y la cadena de bloques Atlas.

Conclusión

Concrete Protocol busca redefinir el crédito, la deuda y los productos estructurados en la industria de la criptografía al ofrecer soluciones financieras innovadoras. Ofrece a los proveedores de liquidez atractivas oportunidades de rendimiento, reduciendo el capital ocioso al tiempo que maximiza los retornos. En un mercado conocido por su alta volatilidad, los prestatarios se benefician de la función de protección de la liquidación, que garantiza estabilidad durante correcciones extremas del mercado.