Después de años de desarrollo rápido, el sector de las finanzas descentralizadas (DeFi) se ha convertido en una piedra angular inquebrantable de innovación en la industria de la criptografía y está ganando gradualmente aceptación generalizada. Sin embargo, el argot complejo y los procesos operativos intrincados presentan barreras significativas de entrada para muchas personas, disuadiendo en última instancia su participación.

La aparición de DeFAI, que integra la tecnología de Inteligencia Artificial (IA) con las finanzas descentralizadas (DeFi), ha abierto nuevas posibilidades para la adopción a gran escala de DeFi. Según datos de CoinGecko, a pesar de que el mercado actual de criptomonedas está experimentando una liquidación severa y los precios de los tokens generalmente se han reducido a la mitad en comparación con los niveles de mediados de enero, la capitalización de mercado total del sector DeFAI sigue siendo alrededor de $1.2 mil millones. Este artículo proporcionará una breve descripción de la definición y ventajas de DeFAI, al mismo tiempo que resume las categorías clave del sector y los proyectos destacados que merecen atención en esta etapa.

Visión general de DeFAI

DeFAI, como sugiere el nombre, combina DeFi (Finanzas Descentralizadas) con IA (Inteligencia Artificial). Permite a los usuarios realizar operaciones complejas de DeFi, como puentes entre cadenas, participación y provisión de liquidez, utilizando comandos simples en lenguaje natural. Esto reduce la barrera de entrada para los usuarios y mejora significativamente la seguridad, eficiencia y capacidades de toma de decisiones.

Aquí están las principales ventajas de DeFAI:

1) Reducción de las barreras de entrada del usuario
DeFAI simplifica procesos complejos de DeFi a través de la tecnología de abstracción. Los usuarios ya no necesitan entender términos técnicos como deslizamiento, tarifas de gas, transacciones entre cadenas o piscinas de liquidez. En su lugar, pueden ejecutar operaciones con instrucciones simples en lenguaje natural. Por ejemplo, un usuario simplemente puede escribir: "Usar 1000 USDC en Ethereum para comprar Token A en Solana". El sistema manejará automáticamente todos los pasos necesarios, como el puente entre cadenas, el pago de tarifas de gas y la conversión de tokens.

2) Mejorando la seguridad
DeFAI aprovecha la verificación automatizada y la ejecución de contratos inteligentes para minimizar los riesgos derivados de errores del usuario (por ejemplo, ingresar una dirección incorrecta) o ataques maliciosos (por ejemplo, malware de portapapeles). Por ejemplo, las herramientas DeFAI pueden verificar automáticamente las direcciones de billetera y gestionar los detalles técnicos en segundo plano para garantizar la seguridad de la transacción.

3) Mejorando la toma de decisiones
DeFAI agrega datos en tiempo real de múltiples fuentes de Gate.io para proporcionar a los usuarios valiosos conocimientos de mercado, lo que les permite tomar decisiones de inversión más inteligentes. Algunas herramientas DeFAI pueden consolidar tanto datos on-chain como off-chain, como el volumen de operaciones y el sentimiento en redes sociales, y alertar a los usuarios sobre fluctuaciones inusuales en el mercado.

4) Promoviendo la Adopción e Innovación de DeFi
Al simplificar la experiencia del usuario y mejorar la eficiencia, DeFAI puede atraer a más participantes al ecosistema DeFi. A medida que la integración de DeFi y AI se profundiza, también se espera que inspire nuevos productos y servicios financieros, como la optimización automatizada del rendimiento y el arbitraje entre cadenas, inyectando una mayor vitalidad en el espacio DeFi.

Visión general del proyecto DeFAI

Los proyectos DeFAI todavía se encuentran en la etapa de prueba de concepto, con tecnología y productos que requieren un mayor perfeccionamiento. Según las funcionalidades principales, estos proyectos generalmente se pueden categorizar en tres tipos principales: Capa de Abstracción, Inversión Automatizada y Análisis de Mercado y Predicción. A continuación se muestran algunos proyectos destacados categorizados en consecuencia:

Capa de abstracción

Abstraction Layer AI tiene como objetivo simplificar las operaciones complejas DeFi empaquetándolas en interfaces intuitivas y fáciles de usar, lo que permite a los usuarios interactuar con DeFi a través de comandos de lenguaje natural. Este enfoque es crucial para impulsar la adopción DeFi a gran escala y actualmente es el enfoque principal de la mayoría de los proyectos DeFAI. Los proyectos de capa de abstracción destacados incluyen:

• Hola Anon ($ANON)

Hey Anon es un protocolo DeFi de IA que integra IA conversacional con múltiples flujos de información (por ejemplo, X, Telegram, Discord, Gitbook) para ayudar a los usuarios a ejecutar operaciones DeFi complejas como puentes, staking y préstamos.

La plataforma ha lanzado un agente de IA llamado Gemma, que proporciona información sobre el sentimiento social de las criptomonedas y análisis del Valor Total Bloqueado (TVL). Además, el equipo presentó el marco Automate, que permite a los desarrolladores construir aplicaciones DeFAI. A principios de febrero, Hey Anon lanzó su versión beta pública (v0.1), que admite protocolos como Common, Wagmi, AAVE, Layer Zero y Pyth, así como blockchains como Ethereum, Sonic, Base, Arbitrum y BNB Chain.

Hey Anon fue fundada por Daniele Sestagalli, quien también fundó Wonderland DAO, el protocolo de préstamos de stablecoins cross-chain Abracadabra y Popsicle Finance.

$ANON es el token principal del ecosistema Hey Anon, con un suministro total de 21 millones de tokens. La distribución incluye un 50% asignado al ICO, un 30% en manos del equipo y un 20% reservado en el tesoro. Los tokens se desbloquearán por completo después de cuatro años. $ANON es crucial para acceder a las funciones de la plataforma y participar en la gobernanza del ecosistema (por ejemplo, derechos de propuesta, votación). A partir del 25 de febrero, la capitalización de mercado circulante de $ANON es de aproximadamente $86 millones.

• Griffain ($GRIFFAIN)

Griffain es una red de motor de agentes basada en Solana que permite a los usuarios crear e interactuar con agentes de IA a través de lenguaje natural. La plataforma admite funciones básicas que incluyen gestión de billetera, emisión de tokens, comercio, creación de NFT y participación. Griffain presenta dos tipos de agentes distintos: Agentes Personales para usuarios individuales y Agentes Especiales para tareas específicas, como Agentes Sniper que automatizan el comercio de tokens en pump.fun.

Fuente: griffain.com

Fundada por Tony Plasencia, Griffain fue inicialmente propuesta durante un hackatón de Solana y contó con el apoyo del fundador de Solana, Anatoly Yakovenko. Plasencia también es el fundador de Underdog Protocol y Blink.fun.

El ecosistema Griffain cuenta con tres tokens clave: $SOL para tarifas de gas, $USDC para comprar energía para interactuar con agentes (1 energía = 1 USDC ≈ 100 mensajes), y $GRIFFAIN que permite a los titulares desbloquear funciones premium. $GRIFFAIN tiene un suministro inicial máximo de 1 mil millones de tokens, emitidos en Solana. Su capitalización de mercado circulante actual es de aproximadamente $52 millones.

• Órbita ($GRIFT)

Orbit es una plataforma DeFi completa que permite a los usuarios interactuar con los servicios DeFi utilizando instrucciones simples. Admite funciones como intercambio, puente, participación, optimización de rendimiento y préstamos. Orbit se ha integrado con éxito con más de 100 blockchains y miles de protocolos DeFi, garantizando una compatibilidad perfecta entre cadenas.

$GRIFT tiene un suministro total de 1 mil millones de tokens, con un 88% actualmente en circulación. El 12% restante se destina a piscinas de liquidez, tesorería, comunidad, equipo e inversores, con desbloqueo completo programado dentro de 12 meses. La capitalización de mercado circulante actual de $GRIFT es de aproximadamente $13.15 millones.

Los poseedores de $GRIFT disfrutan de beneficios exclusivos como acceso a funciones premium, eventos comunitarios y actualizaciones de productos. Además, el equipo asigna del 30 al 50% de los ingresos netos para recomprar tokens de $GRIFT en el mercado abierto y redistribuirlos a los poseedores.

• Neur ($NEUR)

Neur es una aplicación de pila completa de IA de código abierto diseñada para la cadena de bloques Solana. Su interfaz inteligente permite a los usuarios crear agentes de IA personalizados y automatizar operaciones en cadena, facilitando interacciones sin problemas con protocolos DeFi, NFT y otros servicios en cadena.

$NEUR tiene un suministro inicial máximo de 1 mil millones de tokens, con un 90% ya en circulación, un 7% quemado permanentemente y el 3% restante reservado para recompensas comunitarias y contribuciones de código abierto, que se desbloquearán en un plazo de 12 meses. La capitalización de mercado circulante actual de $NEUR es de aproximadamente $4.71 millones.

• Pizarra

Slate es un agente de IA universal y una capa de infraestructura de agente-conector que automatiza acciones en cadena a través de comandos de lenguaje natural. Para garantizar la seguridad de los fondos, Slate utiliza la arquitectura de billetera integrada de Privy, que divide la clave privada en tres partes separadas (parte del dispositivo, parte de autenticación y parte de recuperación) que se vuelven a combinar durante la ejecución de la transacción. Actualmente, Slate admite más de 50 protocolos, incluidos Eigenlayer, Jumper, Lido y Pendle, así como más de 10 blockchains, como Arbitrum, Base, Mode y Ethereum. Cabe destacar que Slate es compatible exclusivamente con el ecosistema Hyperliquid.

Fuente: slate.ceo

Slate también ha introducido varios agentes de procesamiento de información de plataformas sociales, como el Slate IPA, que ayuda a los usuarios a monitorear menciones específicas (por ejemplo, símbolos de tokens, direcciones de contratos o enlaces) en grupos de Telegram seleccionados y enviar alertas oportunas. Actualmente, Slate aún no ha emitido un token y los usuarios deben solicitar acceso.

2) Inversión automatizada

En comparación con los bots de trading tradicionales, que dependen de comportamientos predefinidos y lógica estática establecida por sus creadores, los agentes autónomos de trading de IA pueden aprender y adaptarse continuamente en entornos dinámicos, tomando decisiones más informadas. Varios equipos están explorando activamente este campo prometedor.

• Almanaque

Almanak es una plataforma centrada en agentes de IA que permite a los usuarios construir, entrenar y gestionar estrategias financieras avanzadas utilizando agentes de grado institucional, lo que en última instancia genera mayores rendimientos.

Almanak ofrece herramientas de infraestructura de estrategia como herramientas de monitoreo de mercado, marcos de desarrollo e infraestructura de agente para ayudar a los usuarios a gestionar todo el ciclo de vida de sus estrategias, desde la ideación y creación hasta la optimización y ejecución. La plataforma aprovecha la retroalimentación de los usuarios, miles de simulaciones y condiciones en tiempo real para realizar ajustes automatizados que se alineen mejor con los objetivos financieros de los usuarios. Actualmente en su fase de Acceso Anticipado, los usuarios deben solicitar acceso a la plataforma.

Almanak cuenta con el respaldo de inversores prominentes, incluidos Hashkey Capital, Matrix Partners y Sparkle Ventures. Si bien la plataforma aún no ha lanzado un token, su whitepaper describe un modelo de token inspirado en Bittensor y Curve Finance. El token principal propuesto, $Almanak, servirá como el incentivo principal y el token de gobernanza, con participantes clave del ecosistema como contribuyentes estratégicos, gestores de agentes y proveedores de liquidez formando la base de usuarios principal.

• Cod3x ($CDX)

Cod3x (anteriormente conocido como Moon) es una plataforma de creación de agentes de IA totalmente gestionada que permite a los usuarios construir agentes de IA personalizados para descubrir, construir y automatizar estrategias financieras on-chain, todo ello sin necesidad de habilidades de codificación. Fundada en 2020, Cod3x ha entregado varios productos, incluida una billetera de hardware en la nube, componentes SDK y la Interfaz Agentic. Hasta la fecha, se han implementado más de 400,000 agentes en la plataforma.

El agente de inteligencia artificial estrella de la plataforma, Big Tony ( @BigTonyXBT) gestiona activamente una billetera que posee aproximadamente $30,000 en activos. Este agente aprovecha los modelos de predicción de precios de aprendizaje automático impulsados por la Red Allora para llevar a cabo operaciones comerciales autónomas.

$CDX tiene un suministro total de 100 millones de tokens y admite múltiples cadenas, incluidas Base, Solana y Sophon. Su capitalización de mercado circulante actual es de aproximadamente $8.7 millones. Los usuarios pueden apostar sus tokens $CDX directamente en la plataforma Cod3x, con una Tasa Anual Equivalente estimada del 24.75%. Como token de utilidad principal de la plataforma, $CDX otorga a los titulares acceso a las características de la plataforma, desbloquea herramientas avanzadas y permite la participación en la gobernanza del ecosistema.

• Modo ($MODE)

Mode es una cadena de bloques de Capa 2 (L2) basada en Optimism que integra más de 50 aplicaciones DeFi con un valor total en cadena que supera los 500 millones de dólares. Además, Mode es un mercado de Agentes de IA centrado en la economía en cadena, lo que permite a los usuarios implementar agentes automatizados para transacciones en cadena, incluida la búsqueda de MEV, el arbitraje y la auditoría de contratos inteligentes para optimizar los rendimientos y la liquidez. Hasta el 26 de febrero, Mode ha integrado más de 7,800 agentes que gestionan aproximadamente $336,000 en activos, incluidos agentes emblemáticos como ARMA, desarrollado por Giza, que se centra en la optimización de los rendimientos de USDC.

Fuente: app.mode.network

Mode está construyendo una pila DeFAI con componentes principales que incluyen:

• Capa de interfaz: Permite a los usuarios ejecutar operaciones de DeFi e implementar contratos a través de aplicaciones y agentes en el Terminal Mode AI
• Capa de datos: Mode aprovecha Bittensor para desarrollar de manera innovadora la herramienta Synth, brindando a los agentes capacidades de razonamiento probabilístico y datos sintéticos precisos
• Capa de infraestructura: A través de secuenciadores impulsados por IA e interoperabilidad super-chain, Mode L2 tiene como objetivo proporcionar a los usuarios una experiencia operativa más segura y rentable.

$MODE tiene un suministro total de 10 mil millones de tokens, con un suministro circulante actual de 2.5 mil millones y una capitalización de mercado de aproximadamente $15.8 millones. La distribución de tokens incluye un 35% para airdrops comunitarios, un 19% para inversores, un 19% para contribuyentes principales y un 27% para la fundación y tesorería. La circulación total de tokens se completará en 2027. Los titulares de $MODE pueden apostar sus tokens para obtener beneficios adicionales, como ganar tokens $OP y aumentar los derechos de voto.

3) Análisis de mercado y predicción

Al agregar fuentes de datos multidimensionales, como plataformas de redes sociales, foros de la comunidad criptográfica y datos en cadena, estos proyectos brindan a los usuarios un análisis de datos completo, en tiempo real y preciso, y conocimientos de mercado, lo que permite una comprensión más profunda de las tendencias del mercado y las oportunidades potenciales.

• aixbt por Virtuals ($AIXBT)

AIXBT es un agente desarrollado en el Protocolo Virtuals, diseñado como una plataforma de inteligencia de mercado en tiempo real. Agrega datos de Gate.io de múltiples fuentes y más de 400+ Líderes de Opinión Clave (KOL) para capturar el sentimiento del mercado, brindando a los usuarios información en tiempo real sobre los cambios del mercado. AIXBT opera su propia cuenta X dedicada, que responde automáticamente a las consultas de los usuarios, ofreciendo análisis instantáneos y predicciones de precios de tokens. Los usuarios que tengan más de 600,000 tokens $AIXBT obtienen acceso directo al Terminal AIXBT para obtener información avanzada.

Recientemente, AIXBT introdujo un sistema escalonado donde los niveles de acceso y las funciones se determinan inicialmente por la cantidad de tokens mantenidos. Los niveles superiores proporcionan más privilegios y funcionalidades. Las actualizaciones futuras ampliarán el sistema para incluir asociaciones de agentes y sistemas de clasificación basados en la reputación. $AIXBT tiene un suministro máximo de 1 mil millones de tokens y emplea un mecanismo deflacionario. Actualmente, $AIXBT está disponible en las redes Solana y Base, con una capitalización de mercado circulante de aproximadamente $170 millones.

• Cookie DAO ($COOKIE)

Cookie DAO tiene como objetivo convertirse en el índice y la capa de datos para todos los agentes de IA y proyectos DeFAI. El equipo ha desarrollado la plataforma cookie.fun, que aprovecha la API de Cookie Data Swarm para proporcionar a los usuarios datos en cadena relacionados con criptomonedas, tendencias del mercado e información social. La API de Cookie Data Swarm es una infraestructura modular capaz de procesar terabytes de datos y está diseñada para soportar diversas integraciones de agentes, como agentes de trading, agentes comunitarios y agentes de investigación.

Fuente: cookie.fun

Actualmente, cookie.fun ha integrado marcos como Virtuals, VVAIFU y Top Hat, lo que permite el seguimiento en tiempo real de más de 1.500 agentes de inteligencia artificial. Según el equipo, la plataforma atrae actualmente a más de 25.000 usuarios únicos diariamente.

Adicionalmente, el equipo lanzó el @agentcookiefunEl agente de análisis de mercado, que utiliza el 7% de los datos de Cookie Data Swarm para publicar y responder de forma autónoma a las tendencias de datos de tokens y percepciones del mercado. Se espera el lanzamiento de la versión 1.0 de la plataforma en el primer trimestre, lo que permitirá a los usuarios crear grupos de datos personalizados basados en palabras clave o áreas específicas de interés.

$COOKIE tiene un suministro inicial máximo de 1 mil millones de tokens, con una capitalización de mercado circulante actual de aproximadamente $65 millones. Mantener tokens $COOKIE permite a los usuarios desbloquear funciones premium de la plataforma, participar en el staking y participar en la gobernanza del ecosistema.

Perspectivas y desafíos

DeFAI está demostrando un inmenso potencial para remodelar la industria financiera. Sin embargo, como un sector emergente aún en sus primeras etapas, DeFAI enfrenta varios desafíos, incluyendo:

• Complejidad técnica: La integración de tecnologías de IA y blockchain aumenta la dificultad de desarrollo, incluidos problemas de compatibilidad en la arquitectura técnica, interoperabilidad entre cadenas y el equilibrio entre la potencia informática centralizada y las características descentralizadas.
• Privacidad y seguridad de los datos: Por un lado, la naturaleza de "caja negra" de los modelos de IA puede aumentar las preocupaciones sobre la transparencia y la seguridad, especialmente en escenarios de gestión de activos. Por otro lado, el entrenamiento y la aplicación de modelos de IA involucran grandes volúmenes de datos de usuarios, lo que plantea importantes desafíos para garantizar la privacidad de los datos.
• Incertidumbre regulatoria: Tanto DeFi como la IA enfrentan desafíos regulatorios, y su combinación complica aún más el panorama regulatorio.
• Sostenibilidad de los modelos tokenómicos: Muchos proyectos DeFAI dependen de incentivos de tokens para atraer usuarios y aumentar la liquidez. Los equipos de proyecto deben mejorar continuamente los casos de uso y la utilidad del token para mantener su atractivo a largo plazo.

Conclusión

En el mercado DeFi de billones de dólares, DeFAI se mantiene en su etapa inicial de desarrollo pero tiene un potencial de crecimiento sustancial. Al integrar de forma transparente la tecnología de IA con el ecosistema DeFi, se espera que DeFAI reduzca significativamente las barreras de entrada, ofreciendo a los usuarios una experiencia financiera más segura, eficiente e inteligente.

Sin embargo, como DeFAI todavía es un campo emergente, la gran mayoría de proyectos en el mercado requieren tiempo para refinar sus productos, tecnología y ecosistemas. Durante esta fase de desarrollo rápido, los usuarios, inversores y participantes de la industria deben abordar este sector innovador con paciencia, racionalidad y una perspectiva a largo plazo.