Reglas para las transacciones P2P

Esta política se aplica a todos los usuarios cuyas cuentas no están registradas bajo CN*.

I.TODOS LOS USUARIOS ESTÁN OBLIGADOS A CUMPLIR CON LA LEY "CONOZCA A SU CLIENTE" (KYC), LA LEY CONTRA EL BLANQUEO DE DINERO Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (AML/CFT, POR LAS SIGLAS EN INGLÉS) Y TODOS LOS REQUISITOS LEGALES ESTABLECIDOS EN ESTA POLÍTICA:

1. Se requiere que los usuarios se adhieran estrictamente a la política de verificación de identidad de la plataforma (Conozca a su cliente, o KYC, por sus siglas en inglés), lo que incluye, entre otras cosas, completar la verificación de nombre real para sus identidades y cuentas relacionadas con transacciones P2P. Estas cuentas incluyen, entre otros, cuentas spot y cuentas relacionadas con P2P (colectivamente denominadas "Cuentas"). Los usuarios deben asegurarse de que todas las Cuentas utilizadas en la plataforma P2P ("Plataforma") estén legalmente registradas y operadas exclusivamente por el usuario registrado.

2. Si se activan los mecanismos contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) o la financiación del terrorismo (CFT, por sus siglas en inglés) de la plataforma, se requiere que los usuarios cooperen plenamente con los procesos de verificación de la plataforma y proporcionen cualquier evidencia necesaria para respaldar las medidas de control de riesgos de la plataforma.

3. El incumplimiento de la Sección I.2. otorgará a la Plataforma el derecho de restringir o deshabilitar todas o algunas funcionalidades asociadas con las Cuentas del Usuario.

4. Los usuarios son los únicos responsables de garantizar que sus transacciones cumplan con las leyes aplicables. La plataforma no asumirá ninguna responsabilidad por determinar la legalidad de las transacciones de los usuarios. Si bien la plataforma no participa en transacciones P2P entre usuarios, se reserva el derecho de revisar las transacciones para garantizar el cumplimiento legal y puede tomar medidas según lo requieran las leyes y regulaciones aplicables.

5. Los usuarios son responsables de cumplir con todas las leyes y regulaciones relevantes dentro de su jurisdicción cuando usen la Plataforma. Esto incluye abordar las obligaciones fiscales, como la retención, la recaudación, la declaración y la remisión de impuestos a las autoridades fiscales correspondientes.

Al utilizar la Plataforma, los Usuarios reconocen y aceptan sus responsabilidades según lo establecido en esta política y el Acuerdo de usuario relacionado, la Advertencia de riesgos y otras políticas relacionadas que se muestran en la Plataforma.

II. Reglas generales de las transacciones P2P:

1. Antes de poner una orden de transacción P2P, se le pide que revise cuidadosamente y entienda los términos y condiciones descritos en la descripción del anuncio. Esto es crucial para minimizar posibles disputas entre las partes una vez que se ha iniciado una orden.

2. Preste atención al método de pago indicado en la orden P2P, confirme que el método de pago seleccionado coincide con el especificado en la descripción del anuncio. Tanto los compradores como los vendedores deben usar cuentas registradas con sus nombres reales y verificadas por KYC. Se prohíbe el uso de cuentas de terceros a menos que la Plataforma lo apruebe y verifique explícitamente.

3. Los usuarios tienen estrictamente prohibido realizar transacciones de criptomonedas a través de canales de terceros, incluyendo pero no limitándose a plataformas de medios sociales, aplicaciones de mensajería o exchanges en persona. La Plataforma no asumirá responsabilidad alguna por pérdidas o daños a los activos derivados de transacciones realizadas fuera de su marco. El papel de la Plataforma se limita a facilitar las transacciones entre compradores y vendedores mediante el establecimiento de directrices y herramientas y no constituye una participación en ninguna transacción P2P.

4. Los usuarios deben mantener una comunicación respetuosa y profesional en la Plataforma. Esto incluye todas las herramientas de mensajería, el chat en vivo de atención al cliente y la sección de comentarios sobre órdenes. El uso de lenguaje ofensivo o inapropiado está estrictamente prohibido.

5. En caso de disputa P2P, los usuarios están obligados a cooperar con el proceso de investigación de la Plataforma respondiendo con prontitud dentro del plazo especificado. Estas investigaciones son de naturaleza no judicial y tienen como objetivo resolver disputas entre las contrapartes. La cooperación puede implicar la aportación de pruebas, información o documentación solicitadas. El incumplimiento puede dar lugar a una resolución desfavorable para la parte incumplidora.

6. El Comprador correrá con todos los gastos adicionales de la transacción, incluidas, entre otras, las tarifas impuestas por los proveedores de servicios de pago, a menos que se acuerde lo contrario por escrito antes de la transacción, y el Vendedor recibirá la cantidad total indicada en la orden de transacción. Por ejemplo, si la cantidad de la orden es de 100 000 $ y el banco cobra una tarifa de 3 $, el Comprador pagará 100 003 $. En el caso de transacciones con determinados tipos de moneda fiat, el Vendedor recibirá la cantidad total acordada, y el Comprador será el único responsable de cualquier tarifa de transacción impuesta por los proveedores de servicios de pago.

7. Estas condiciones entrarán en vigor en la fecha de su publicación y podrán revisarse o actualizarse periódicamente a discreción de la Plataforma. Los términos actualizados entrarán en vigor inmediatamente después de su publicación. Los usuarios que no estén de acuerdo con los términos revisados deberán interrumpir sin demora el uso de los servicios de la Plataforma de transacciones P2P.

8. El acceso y uso continuado de los servicios de la plataforma de transacciones P2P después de cualquier revisión constituye el reconocimiento, comprensión y aceptación por parte del usuario de los términos actualizados, así como un acuerdo vinculante para cumplirlos.

III. Reglas para los compradores:

1. Elija un método de pago admitido por el vendedor y complete el pago en su totalidad dentro del plazo especificado por el vendedor. Asegúrese de pulsar "Ya he pagado" una vez efectuado el pago. Los pagos múltiples para un mismo pedido pueden plantear dudas y requerir una verificación adicional.

2. El método de pago que se use debe coincidir con el nombre personal o corporativo registrado del titular de la cuenta en Gate, y dicho nombre debe ser idéntico al nombre verificado en su cuenta de Gate. La Plataforma no admite pagos desde cuentas no verificadas con nombre real. Si se usa un método de pago no verificado con el nombre real, se suspenderá la funcionalidad P2P del usuario. En caso de disputa por una transacción, si se descubre que el Comprador ha utilizado datos de pago de terceros, el Comprador será el único responsable de cualquier pérdida asociada

3. No pulse el botón "Ya he pagado" hasta que el pago se haya procesado por completo. Si pulsa el botón antes de tiempo, su cuenta podría suspenderse.

4. En caso de que el comprador complete el pago y pulse "Ya he pagado", pero el vendedor no entregue los activos digitales correspondientes en el plazo especificado. En primer lugar, el comprador debe intentar resolver el problema poniéndose en contacto con el vendedor a través de la herramienta de chat. Si el comprador ha cumplido todas las normas de la plataforma, incluida la entrega de la documentación legal requerida, y el vendedor no responde, el comprador puede presentar una apelación ante Gate (procedimientos interales de la plataforma Gate).

5. No incluya términos relacionados con activos digitales (por ejemplo, USDT, BTC, criptomonedas, P2P, etc.) en el campo de comentarios/referencia del pago.

6. Si el vendedor no entrega los activos digitales tras el pago, contacte primero con el vendedor a través de la función de chat. Solo se podrán presentar reclamaciones si se siguen las directrices de la Plataforma, incluida la presentación de la documentación necesaria. La Plataforma no es parte en la transacción y no está obligada a intervenir, pero Gate tiene la autoridad final sobre los resultados de las reclamaciones.

7. El equipo P2P podrá prestar asistencia en caso de litigio de conformidad con las normas de gestión de litigios, si así lo solicita el Usuario. Sin embargo, la Plataforma no es parte en ninguna transacción P2P y no tiene ninguna obligación de intervenir en las disputas entre Usuarios. Gate y la Plataforma se reservan el derecho exclusivo de realizar interpretaciones y tomar decisiones definitivas con respecto a la resolución de los casos de apelación. La reapertura de cualquier apelación se determinará exclusivamente a discreción de Gate y la Plataforma, caso por caso.

8. En caso de infracción de las normas para compradores o de la presente Política, la Plataforma podrá tomar las medidas oportunas, incluida la prohibición de la cuenta del infractor o la inhabilitación de las funciones de la cuenta, según lo dispuesto en la presente Política o en la legislación aplicable.

IV. Reglas para los vendedores:

1. El nombre usado para cobrar los pagos debe coincidir exactamente con el nombre registrado y verificado en su cuenta de Gate.

2. El método de pago y las instrucciones de pago proporcionadas deben ser claros y precisos. Toda la información proporcionada debe ser coherente y permitir al comprador comprender los detalles del pago y completar la transacción. Cualquier incumplimiento de estas normas puede considerarse una conducta sospechosa o maliciosa en la transacción, y estar sujeta a sanciones de acuerdo con las políticas de la Plataforma.

3. En caso de disputa sobre una transacción en la que se determine que el Vendedor proporcionó detalles de pago de terceros, el Vendedor será el único responsable de cualquier pérdida resultante en relación con esa orden.

4. Una vez establecida una orden, todos los elementos, incluidos los tipos de moneda fiat, la tasa, el método de pago y la tasa de la orden, quedan fijados sin que se permita ninguna otra intervención.

5. No se permite ninguna intervención externa, como la comunicación a través de canales de terceros: aplicaciones de conversación, comunicación cara a cara, plataformas de medios sociales, etc.

6. En caso de violación de las normas para vendedores o de la presente Política, la Plataforma podrá tomar las medidas oportunas, incluida la prohibición de la cuenta del infractor o la inhabilitación de las funciones de la cuenta, según lo dispuesto en la presente Política o en la legislación aplicable.

V. Advertencia de riesgos y descargo de responsabilidad:

1. Antes de iniciar cualquier transacción P2P, se requiere que los usuarios revisen completamente, entiendan y cumplan con lo dispuesto en el presente Reglamento, el Acuerdo de usuario, la Política de privacidad, la Advertencia de riesgos y cualquier norma aplicable establecida por Gate.

2. Las transacciones P2P en Gate se ejecutan directamente entre usuarios. El papel de Gate es únicamente facilitar el proceso de transacción proporcionando la plataforma para tales transacciones y no se extiende a la verificación, supervisión o gestión de las transacciones individuales. Como tales, todas las transacciones, incluidos los riesgos asociados, son responsabilidad exclusiva de los usuarios implicados.

3. Gate no será responsable de ninguna disputa, reclamación o pérdida derivada de pagos completados, ni de ningún daño incurrido como resultado de comunicaciones o transacciones realizadas fuera de la plataforma Gate. En los casos en que terceros proveedores de servicios estén implicados en transacciones P2P, dichas transacciones estarán sujetas a los términos y condiciones de los terceros proveedores de servicios, y Gate declina expresamente cualquier responsabilidad por pérdidas, daños o reclamaciones derivadas de acciones de terceros.

4. Gate no asume ninguna responsabilidad por cualquier pérdida de activos en la que incurran los usuarios por no actuar dentro de los plazos especificados o por transacciones realizadas de forma privada fuera de la plataforma de transacciones P2P de Gate. Se recomienda encarecidamente a los usuarios que realicen todas las transacciones P2P exclusivamente a través de la plataforma Gate para mitigar los riesgos y garantizar el cumplimiento de las políticas aplicables.

5. Los usuarios tienen estrictamente prohibido utilizar múltiples cuentas para participar en transacciones P2P en la Plataforma. Si se detectan múltiples cuentas, la Plataforma se reserva el derecho, a su entera discreción, de suspender o bloquear todas las cuentas vinculadas para que no puedan participar en más actividades de transacción.

6. Los usuarios de las transacciones P2P deben poseer los conocimientos y la experiencia adecuados en materia de inversiones, así como la capacidad de estimar y asumir los riesgos inherentes a dichas transacciones. Se recomienda que el usuario busque el asesoramiento de un consultor profesional antes de tomar cualquier decisión financiera. Además, los usuarios deben consentir en asumir por sí mismos la plena responsabilidad de cualquier riesgo que se derive de la participación en transacciones P2P.

7. Tenga en cuenta que los métodos de pago disponibles en la plataforma P2P se presentan como opciones de transacción en moneda fíat entre los usuarios. Es importante entender que Gate no establece ninguna forma de relación comercial con los métodos de pago listados en nuestra plataforma P2P.

8. Es importante tener en cuenta que el mercado de activos virtuales es muy volátil y existe el riesgo de incurrir en pérdidas en diversas situaciones. En consecuencia, se recomienda encarecidamente que los usuarios comprendan a fondo toda la información pertinente y actúen con cautela al realizar cualquier acción.

9. Al acceder a la Plataforma o usarse de ella, el usuario consiente y autoriza expresamente a la Plataforma a tomar todas las medidas razonables, incluidas, entre otras, la cancelación de transacciones, la desactivación de funciones de la cuenta o la suspensión de cuentas, según considere necesario la Plataforma, para garantizar el cumplimiento de la presente Política y de todas las normas aplicables de Gate. Tales acciones se toman para salvaguardar los derechos e intereses de la Plataforma, sus usuarios y terceros.

Nota:

En caso de discrepancias entre las versiones traducidas y la versión en inglés, prevalecerá esta última.

-Tenga en cuenta que Gate puede que no pueda proporcionar un servicio a gran escala en ciertos mercados y jurisdicciones. Gate puede restringir o prohibir el uso de todos o parte de los Servicios en Ubicaciones restringidas, incluyendo, entre otros, a Estados Unidos de América, Canadá, Reino Unido, Irán y Cuba. Gate puede, a su entera y absoluta discreción, optar por hacer que los Servicios, o solo parte de los Servicios, estén disponibles solo en ciertas jurisdicciones. Para obtener más información sobre Ubicaciones restringidas, consulte la Sección 2.3(d) Ubicaciones restringidas del Acuerdo del usuario a través de https://www.gate.com/user-agreement No tenemos la intención de solicitar o realizar marketing hacia clientes en ubicaciones restringidas.