Lombard, ein Unternehmen, das Infrastruktur für Bitcoin-basierte Kredite aufbaut, wird mit Bitwise Asset Management zusammenarbeiten, um Institutionen zu ermöglichen, Erträge zu erzielen und gegen Bitcoin (BTC) zu leihen, ohne Vermögenswerte aus der Verwahrung zu bewegen. Ziel ist es, Hunderte Milliarden Dollar an Bitcoin, die in institutioneller Verwahrung gehalten werden, freizusetzen.
Die Partnerschaft wurde am Dienstag auf dem Digital Asset Summit in New York bekannt gegeben.
Jacob Phillips, CEO und Mitbegründer von Lombard, sagte gegenüber Cointelegraph:
Der Durchbruch sind Bitcoin Smart Accounts – die Verbindung zweier zuvor isolierter Welten: institutionelle Verwahrung und Onchain-Finanzierung.
Laut einer mit Cointelegraph geteilten Ankündigung wird Bitwise Anlagestrategien entwickeln, die DeFi-Kredite mit tokenisierten realen Vermögenswerten kombinieren, während Morpho, ein dezentralisiertes Kreditprotokoll, die Kredit-Infrastruktur für das Leihen gegen Bitcoin bereitstellen wird.
Die Plattform nutzt Bitcoin-native Werkzeuge wie teilweise signierte Transaktionen und Timelocks, um Sicherheiten zu verifizieren. Dadurch können Positionen onchain dargestellt werden, ohne die zugrunde liegenden Vermögenswerte zu übertragen oder neu hypothezieren.
Anstatt auf Brücken oder Wrapped Assets zu setzen, sagte Phillips: „Bitcoin Smart Accounts eliminieren alle drei Risikofaktoren gleichzeitig“, was Verwahrung, Brücken- und Gegenparteirisiken betrifft, die historisch das institutionelle Bitcoin-Leihen eingeschränkt haben.
Das Angebot richtet sich an vermögende Privatpersonen, Vermögensverwalter und Unternehmensschatzmeister, die ihre lang gehaltenen Bitcoin-Positionen nutzen möchten, ohne die Verwahrungsvereinbarungen zu ändern.
Der Rollout wird voraussichtlich im zweiten Quartal 2026 erfolgen, wobei Lombard plant, weitere Verwahrer und Protokolle hinzuzufügen, um den Zugang zu institutionellen Bitcoin-Beständen zu erweitern.
Phillips sagte, das Modell könnte die Herangehensweise der Institutionen an Bitcoin-Allokationen verändern:
Wir verschieben Bitcoin von einem reinen Wertspeicher zu produktivem institutionellem Kapital. Das ist die Veränderung.
Denn Bitcoin in institutionellen Portfolios hat bisher vor allem als passiver Wertspeicher fungiert, so Phillips, mit begrenzten Möglichkeiten, Erträge zu generieren oder Liquidität zuzugreifen, ohne die Verwahrung zu verlassen, Gegenparteirisiken einzugehen oder steuerpflichtige Ereignisse auszulösen.
Lombard schätzt, dass 500 Milliarden US-Dollar des größten Kryptos in institutioneller Verwahrung gehalten werden, wobei ein Großteil außerhalb der Onchain-Finanzmärkte verbleibt.
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Bitcoin DeFi gewinnt an Bedeutung, während Tresore und Kreditvergabe expandieren
Daten von DefiLlama zeigen, dass der Gesamtwert an Bitcoin, der in DeFi gebunden ist, bei etwa 2,93 Milliarden US-Dollar liegt, was nur ein kleiner Bruchteil seiner Marktkapitalisierung von etwa 1,4 Billionen US-Dollar ist. Allerdings gewinnt die Bewegung an Schwung, da Bemühungen, Bitcoin in eine ertragsgenerierende Anlage umzuwandeln, an Fahrt aufnehmen.
_Bitcoin in DeFi. Quelle: _Defillama
Ein wichtiger Treiber ist der Aufstieg der Onchain-Tresore, die wie automatisierte Investmentfonds funktionieren und das Kapital der Nutzer auf DeFi-Strategien verteilen. Im Januar kündigte Bitwise eine Partnerschaft mit dem DeFi-Kreditprotokoll Morpho an, um nicht verwahrte Tresore zu starten, die Erträge durch überbesicherte Kredite generieren sollen.
Der Trend hat sich in den letzten Monaten beschleunigt. Im Februar fügte Telegram ertragsgenerierende Tresore in seine integrierte Krypto-Wallet ein, sodass Nutzer innerhalb der App Renditen auf Bitcoin, Ether und USDT erzielen können.
Im März integrierte das Bitcoin-Staking-Protokoll Babylon mit dem Hardware-Wallet-Hersteller Ledger, sodass Nutzer BTC in Finanzanwendungen einsetzen können, während sie die Selbstverwahrung durch hardwarebasierte Transaktionssignaturen beibehalten.
Zum Zeitpunkt des Schreibens führt Babylon Protocol mit etwa 2,8 Milliarden US-Dollar an total gebundenem Wert, während Lombard mit rund 744 Millionen US-Dollar an zweiter Stelle steht.
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