辉达发表AI侦测金流技术:能加速追踪链上不法、侦办柯文哲案吗?

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AI 晶片巨头辉达(Nvidia)近日推出专为打击信用卡交易诈欺而设计的新 AI 工作流程,可显著提升 AI 在检测及防止信用卡交易诈欺的能力,那么此类 AI 工具能否运用在侦测区块链不法金流上,甚至加速查出前台北市长柯文哲是否涉及收受加密货币贿款的事实真相呢? (前情提要:柯文哲遭爆冷钱包找到了!检调苦恼「没密码打不开」,专家:没助记词一样能冻结) (背景补充:咬柯文哲「1500是比特币」!钟小平:有可靠消息,背后与中美有关) 辉达(Nvidia)近日宣布推出专为打击信用卡交易诈欺而设计的新 AI 工作流程,该工作流程于亚马逊云端运算服务(AWS)上运行,运用加速资料处理与先进演算法,可显著提升 AI 在检测及防止信用卡交易诈欺的能力。 辉达指出,根据推测,到 2026 年,全球因信用卡诈欺而造成的损失将达 430 亿美元,而该 AI 工作流程能帮助金融服务机构节省成本,并降低风险。 这项新技术本周在 Money20/20 金融科技大会上推出,帮助金融机构根据用户行为,识别交易数据中的细微模式及异常,提升准确性并减少传统方法中常见的误报情形。 据辉达介绍,该工作流程透过 NVIDIA AI Enterprise 软体平台,搭配 NVIDIA GPU ,将传统运算方法升级为加速运算技术,提升侦测诈欺的效率,该工具与 NVIDIA RAPIDS Accelerator for Apache Spark 整合,能显著缩短数据处理时间,降低数据处理成本,提升交易监控和风险管理的效率。 此外,辉达引入图形神经网路(GNN)嵌入,并与 XGBoost 结合,减少误判风险,让侦测更精确,该流程目前优化于信用卡交易诈欺检测,也可以适用于开设新帐户诈欺、帐户接管和洗钱等情境。 多家金融机构已采用辉达 AI 技术强化防诈侦测,美国运通自 2010 年便开始运用 AI 打击诈欺,并已借助辉达 AI 平台强化模型准确度,欧洲数位银行 bunq 使用生成式 AI 来帮助检测诈欺和洗钱行为,纽约梅隆银行也部署辉达 DGX SuperPOD 系统来进行诈欺检测。 可用于侦测区块链犯罪? 此类 AI 侦测金流技术,是否也能应用在区块链上,备受业界瞩目,目前该工具还没有套用在区块链金流上,不过该模型具备学习能力 ,只要能匹配相对应的金流模式,及足够多的案例让模型学习,很快就能应用到其他领域。 不过有了 AI 来侦测区块链金流,是否检警针对犯罪分子的办案就能事半功倍?有专家表示,即时能查出或快速辨识出金流与链上数据,也只是加速「链上侦探」的作业流程,具体案件侦办的关键,是将钱包私钥与犯罪者连结,并证明其拥有钱包,仅透过 AI 工具,并无法加速这一行为。 以近期前台北市长柯文哲遭质疑可能使用加密货币冷钱包收贿为例,倘若真有冷钱包及金流纪录, AI 工具或许也只能加速检方判断是否要提羁押、延押、搜索的依据,但无法透过科技证明是否柯文哲拥有犯罪所使用的钱包。 延伸阅读:柯文哲遭爆冷钱包找到了!检调苦恼「没密码打不开」,专家:没助记词一样能冻结 无论如何,柯文哲一案仍在侦办当中,许多质疑柯文哲使用冷钱包收受比特币等加密货币贿款的指控,目前皆为网路与媒体推测,尚无法证实,动区动趋提醒读者:「任何人在依法被判决有罪确定前,均应推定为无罪」。 相关报导 柯文哲 1500 是收以太币?鬼才阿水上政论节目:价值1.1亿元较合理 科普》冷钱包与私钥是什么?柯文哲USB随身碟,真是加密货币金流操作关键证据? 解析柯文哲潜在「虚拟洗钱」三大误区,加密律师强调:目前均无证据! 〈辉达发表AI侦测金流技术:能加速追踪链上不法、侦办柯文哲案吗?〉这篇文章最早发布于动区BlockTempo《动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体》。

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