SmartCon现场直击》基金经理、支付结算公司如何使用AI、区块链进行金融转型

香港 SmartCon 在 10/30~10/31 号登场，本文为动区特派记者在现场精选讲题，对面大规模不了解区块练的银行从业人员，富兰克林、Swift与Euroclear 与 Chainlink 大谈传统银行如何利用 web3 与 AI 的趋势，降低银行营运的成本，达到现代化的转型，同时也谈论面对监管风险的应对方法。 （前情提要：引流百兆美元空降web3，一文看懂Chainlink 布局 TradFi 赛道的巨大野心 ） （背景补充：迎接867兆镁传统机构代币化商机！Chainlink香港「SmartCon」打响 TradFi 首战 ） 由去中心化预言机 Chainlink 举办 SmartCon 在10/30~10/31期间于香港嘉里酒店盛大展开，迎来了诸多重量级的国际传统金融巨头，可说是 web3 与传统金融产业里程碑式的首次大型对谈会议，动区特派员也在 10/30 当天莅临现场精选场次带给读者第一时间的报导，本文将介绍《当今资产管理公司的企业行为现代化》一题。 开场与来宾介绍 Ryan Lovell：好吧，感谢大家参加这个Panel，我们现在真的坐在同一个Panel…这个Panel正围绕着金融企业行动的现代化。 虽然这本身是个很无聊的话题，然而，我们最近与这三家公司合作，却以一种非常有趣的方式实际解决公司行动问题，它结合了围绕使用人工智慧、预言机和区块链的新架构，创造了一种更快、更有效的解决公司行动问题的方法。因此，今天的Panel流程将将分为三部分，我们今天将谈一谈公司行动的挑战；再来我们将讨论解决方案，这就是我刚才描述的倡议；最后我们将稍微谈谈我们未来要去哪里。 因此，向您介绍我和我坐在一起的人以及我的一些小组成员，所以我们有来自Euroclear的Stéphanie Lheureux，她是Euroclear的数字资产主管，Euroclear是一家国际证券托管和结算公司。 他们持有40万亿欧元的托管资产，他们每年结算价值1兆欧元的交易，喔是四兆美元，我说得没错。 我们还有来自 Swift 的 Whikie Liu，她是Swift的资本市场战略总监，Swift是一个全球讯息系统和金融交易系统。 他们连线了200多个国家的11,000多家银行和金融机构，他们每天处理大约5000万条资讯与交易。 最后但并非最不重要的是，我们有Andrew Crawford，他是富兰克林·邓普顿的数字资产副总裁，富兰克林邓普顿是一家全球投资资产管理公司，管理着约1.7万亿的资产，他们在165多个不同的国家运营。 来宾列表： Swift 资本市场总监 Whikie Liu Euroclear 数位资产长 Stéphanie Lheureux 富兰克林坦伯顿数位资产副总 Andrew Crawford Chainlink 资本市场总监 Ryan Lovell 传统金融进入区块链技术采用的公司行动挑战 Ryan Lovell： 这么多位来宾，都是为了在这里讲述在公司行动上遇到的问题与挑战，多年来，公司行动一直是金融市场的持续挑战，是什么让这个问题对现在解决这个问题特别重要，特别是当我们走向代币化资产时？ 那么，为什么在这个时候，这真的是一个有趣的问题呢？这件事已经谈了一段时间了。也许我会从市场上的Stéphanie开始，我想我们会从你开始。 讯息统一性的重要-黄金来源 Stéphanie：是的，大家好，首先我不确定，当我们谈论公司行动时，每个人都知道我们在谈论什么吗？公司行动是证券生命周期中发生的任何事情，它应该是债券还是类似的东西？若你有不同型别的公司行动，这对公司来说非常增值，比如股息或优惠券，每一种都很有价值，尤其是你有一些更奇特的活动和非常企业的行动。 有趣的是，至少对于通知部分来说，这是资料，这是来自发行人的公共资料，但这些资讯必须分发并穿过整个价值链，直到投资者购买一方。 我们这样做的方式是透过讯息将这些资讯从一个实体传输到另一个实体，当您是价值链末端的买方时，您就会从各种参与者那里收到此资讯，但有时这些资讯是不一致的。 你有一些差异，应该相同的资讯不一样；有时你从一方收到，而不是从另一方收到，所以你不知道哪个是正确的。 因此，在这个传递链上的每个人来说（讯息不一致姓）都是一个问题，特别是对购买方来说，作为金融市场基础设施，我们关心的是解决基础设施使用者的行业问题。 但这对我们作为CSD、保管人和我们的参与者来说也是一个问题。 我们都在做同样的事情，这意味着接收公司行动事件、处理、验证资料、重新建立和重新发送资料。 这不会带来价值，价值将是拥有黄金来源，并让资本市场的所有参与者都能获得相同的黄金来源。 Whikie Liu：这确实是我们以最佳方式合作的话题。是的，如果可以的话，我认为正如 Ryan 提到的，合作对行业来说并不是一个真正的新挑战。 正如Stéphanie所提到的，这个行业（问题）已经存在了很多年，因为有很多非结构化资料需要流入购买方，进行处理。因此你可以想象，在中间，有很多时间不一致问题和资料质量问题。 但我们已经谈论了很多年了，那么为什么我们现在要谈论它，以及为什么从今天起，它变得更加紧迫和重要。 我认为有一些行业趋势真正推动了变革的需求，例如， 第一个将缩短安全交易的第二个周期。 美国T+1的形状，你也可以在不同国家看到许多公告，他们希望将安全第二周期从T+2转移到T+1。那个已经缩短了合作时间表，该行业正在为合作处理争取更快、更大的周转。 另一个是，我们还可以看到透明度和标准化的又一次监管推动。 例如，在欧盟，SRT2法规，它们确实是股东透明度的积极合规要求。 我们还看到了很多安全市场结构，他们要么正在更新，要么计划将合作资料更新到ISO 20022。因此，所有这些都意味着该行业真的想进入自动化和标准化。 最后一点，当然不是最重要的一点，是数字资产的兴起。 我相信你们（web3）大多数在这知道如何...