CFTC起訴的首樁數字資產“殺豬盤”案件梳理

案件概述

美國商品期貨交易委員會（CFTC）在最近一起案件中首次涉足到"浪漫詐騙"（Romance Scam）領域。據報導，CFTC在周五起訴了Justby International Auctions及其CEO Cunwen Zhu，指稱這家公司挪用了客戶資金，涉案金額高達130萬美元，而這些資金原本應該用於數字資產交易。

CFTC的訴訟案件在美國加利福尼亞州中區聯邦地方法院提起。根據CFTC的指控，Cunwen Zhu通過他的公司Justby International Auctions在2021年4月至2022年3月期間欺騙了至少29名客戶，並騙取了超過130萬美元的資金。

原本這些客戶資金應該被用於數字資產商品和外匯交易，Justby應當管理這筆資金並帶來收益，但Cunwen Zhu 卻將這些資金用於個人消費，並將大部分資金轉入了由其涉案計劃中的僱員控制的銀行賬戶、數字錢包和數字資產交易平台。

“殺豬盤”具體的手段是什麼？

據CFTC透露，這群騙子利用社交媒體與客戶取得聯繫，並"假裝與客戶交友或談戀愛"，以此誘使他們開設賬戶。 CFTC在訴訟文件中提到，共有三類人在其中起了作用：（1）"招攬者"通過社交媒體聯繫計劃客戶，並假裝與他們交友或談戀愛，以便誘使他們開設和資助交易賬戶； （2）“交易公司”，其聲稱代表計劃客戶建立交易賬戶； （3）“空殼公司”，如被告Justby，其銀行賬戶被被告和計劃實體用於接收和挪用計劃客戶的資金。

有趣的是，CFTC在訴訟文件中提到了“殺豬盤”的拼音

CFTC在訴訟文件中對於殺豬盤的手段提及的非常詳細。文件中提到，“招攬者”曾在一名客戶身上花費超過一年的時間來建立一段浪漫關係，之後再勸說客戶在自己的公司開設投資交易賬戶並投入資金。為了達到這個目的，“招攬者”經常分享看上去很昂貴的生活照片，駕駛名車的記錄，和超高收益的假賬戶截圖。這些招攬者通常自稱非常成功的交易員，並經常將他們的成功歸因於一個提供內部消息的“叔叔”或“內幕人士”。

一旦受騙上當，他們隨後會將客戶介紹給交易公司，並開設交易賬戶和打款。這些交易公司本身是合法的，但是受唆使的客戶下載的交易軟件並非真正的交易軟件，且會提供各種各樣的假信息。通常，如果客戶遵守“招攬者”們的投資建議並在軟件上交易，交易軟件上會顯示相當大的盈利。 CFTC的訴訟文件顯示，其中一位受騙客戶的賬戶顯示虛假盈利超過兩百萬美元。

來自CFTC的反應和建議

美國商品期貨交易委員會（CFTC）已發布了多個客戶保護欺詐警示和文章，包括《避免外匯、貴金屬和數字資產羅曼蒂克詐騙》，警告用戶在在線約會和社交媒體平台上要警惕最近增加的詐騙行為，這些詐騙行為誘使受害者將錢款發送到聲稱進行外匯交易、貴金屬交易或數字資產交易的欺詐網站。

在針對Zhu和Justby的持續訴訟中，CFTC尋求對被欺詐客戶進行賠償，追繳非法所得，處以民事罰款，禁止交易，並對進一步違反商品交易法（CEA）和CFTC規定的行為進行永久禁令。這次事件表明，監管機構正日益關注並採取行動來打擊加密貨幣領域中的詐騙行為。可以預見，由於數字貨幣相關的金融案件更難以追踪錢款去向，相關的監管力度會更大。

CFTC的執法主任伊恩·麥金利在一份聲明中表示："當人們試圖逃避疫情期間的孤立感並在網上與他人建立聯繫時，騙子們看到了一個新的機會，可以利用公眾並進行欺詐行為。今天的行動是CFTC首次採取的這種類型（指浪漫詐騙）的訴訟，表明CFTC將追究欺詐顧客的不道德個人的責任，並保護公眾免受互聯網詐騙。”