隨著加密貨幣洗錢案件激增，各國政府尋求對策以應對

加密貨幣洗錢激增，去年至少達到820億美元，遠高於2020年的100億美元。隨著加密市場變得更加流動，洗錢行為也變得更加高明且膽大，公開在訊息平台和區塊鏈上運作，而各國政府則努力追趕。

根據Chainalysis的報告，許多加密洗錢的增長來自華語洗錢網絡。這些團伙在2025年每天處理近4000萬美元的加密貨幣。Chainalysis估計，華語網絡目前洗錢的資金已超過全球被盜資金的10%，這些資金多來自所謂的“豬肉收割”詐騙。

轉向社交媒體

這些網絡嚴重依賴於總部位於杜拜的Telegram社交媒體訊息平台。Telegram不僅連接洗錢服務的買家與賣家，也充當托管中心。

像是金錢馬夫、OTC交易台和遊戲網站等服務，從2020年初COVID-19爆發時開始出現在該平台上。隨著時間推移，這些社交平台在很大程度上取代了集中式加密貨幣交易所，許多交易所近年來也加強了安全控制。

這些詐騙的國際性，以及資金跨境流動，讓執法工作變得更加複雜。中國方面表示，2024年已起訴超過3000人涉及加密洗錢案件。國際合作方面也取得了一些成功。10月，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）和金融犯罪執法網（FinCEN）宣布與英國外交、英聯邦及發展事務部合作，拆解了Huione集團，該集團通過數字貨幣詐騙洗錢約40億美元。

詐騙的結構

就在本週，美國司法部宣布，中國籍的蘇景良（Jingliang Su）因涉洗錢數百萬美元的加密貨幣，被判處46個月監禁。檢方指出，犯罪分子首先通過社交媒體、簡訊和線上約會服務聯繫受害者，以建立信任。蘇的團伙隨後引導他們進行虛假加密投資，利用模仿合法交易平台的假網站。

最終，超過3690萬美元的受害者資金從美國銀行帳戶轉入一個位於巴哈馬的Deltec銀行帳戶。Deltec將資金轉換成穩定幣Tether，然後將資產轉入由蘇團伙在柬埔寨控制的數字錢包。