監管 | 水星數字銀行將因美國聯邦審查關閉13個非洲國家初創企業的帳戶

robot
摘要生成中

Mercury 是創業界常用的銀行合作夥伴,表示將於2024年8月22日前關閉包括十三個非洲國家在內的多個國家的用戶帳戶。

「由於我們在判定帳戶資格方面的最新變動,我們不再支持位於這些國家地址的企業帳戶,」 該公司表示。

隨著新規定的實施,於特拉華州註冊的非洲創業公司若非創始人居住在美國,將無法開設 Mercury 帳戶。

受影響的非洲國家包括:

  • 布隆迪
  • 喀麥隆
  • 中非共和國 (CAR)
  • 剛果民主共和國 (DRC)
  • 剛果
  • 利比里亞
  • 馬里
  • 莫桑比克
  • 尼日利亞
  • 索馬里
  • 南蘇丹
  • 蘇丹
  • 津巴布韋

Mercury 成立於2017年,是一家總部位於美國的成長階段金融科技公司,為全球創業公司提供銀行服務。雖然不是傳統意義上的銀行,但他們與多家中介 (BaaS) 和銀行合作,向客戶提供服務。

據報導,此舉是因為 Mercury 正在加強其合規與監管標準。今年早些時候,Mercury 牽涉到聯邦監管的調查,原因是其合作夥伴 Choice Bank 涉及允許外國公司開戶的做法。

當地銀行監管機構對 Choice 表示“擔憂”,認為其“在法律風險較高的國家開設 Mercury 帳戶”。官員還據報批評 Choice 讓海外 Mercury 客戶“使用可疑的方法開設數千個帳戶,以證明他們在美國有業務存在”。

如尼日利亞和布隆迪等金融行動特別工作組 [2024]FATF( 的灰名單國家,因為它們在打擊洗錢和恐怖主義資金方面未能符合全球標準,被認為較易成為目標。

這也正值美國銀行業受到更嚴格審查的背景下,尤其是在2023年初另一家創業銀行家 Silicon Valley Bank )SVB( 暴雷之後。

話雖如此,Mercury 的服務對非洲創業公司來說至關重要,讓他們能夠使用美元帳戶,這對吸引和處理外國投資尤為重要。

鑑於該公司在2022年限制超過十幾家科技創業公司的帳戶後已受到批評,許多生態系統中的人士現在正尋找提供相同服務的穩定替代方案。

關注我們的 Twitter,獲取最新貼文與更新

查看原文
此頁面可能包含第三方內容,僅供參考(非陳述或保證),不應被視為 Gate 認可其觀點表述,也不得被視為財務或專業建議。詳見聲明
  • 讚賞
  • 留言
  • 轉發
  • 分享
留言
0/400
暫無留言
交易,隨時隨地
qrCode
掃碼下載 Gate App
社群列表
繁體中文
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)