外匯貨幣對排行榜前10名：投資者的金融建議

對於有意進入外匯市場的投資者來說，選擇合適的貨幣對是第一個也是最重要的步驟。本文將介紹具有高盈利潛力的前10名外匯貨幣對，並將其分類為主要貨幣、次要貨幣和新興市場貨幣。理解這些類型之間的差異，有助於投資者有效選擇符合其策略和風險承受能力的資產。

什麼是外匯貨幣對？以及需要了解的關鍵領域

外匯貨幣對由基礎貨幣(Base Currency)和報價貨幣(Quote Currency)組成，形成反映兩者價值關係的匯率。例如，EUR/USD貨幣對中，歐元(EUR)是基礎貨幣，美元(USD)是報價貨幣。如果匯率顯示為1.3045，表示1歐元等於1.3045美元。

這些貨幣對的匯率會隨著經濟狀況、政治事件和市場情緒等因素不斷變動。這些變動以點數(Percentage in Points)（Pips）來衡量，對於評估盈利或虧損具有重要作用。

外匯投資者通常利用匯率的波動來獲利，利率、通貨膨脹率和經濟數據等因素，對匯率產生重大影響。例如，歐元區經濟數據顯示強勁增長時，歐元通常會升值，導致EUR/USD匯率上升。理解這些動態，有助於投資者做出明智的買賣決策和風險管理。

熱門外匯貨幣對一覽表

貨幣對	貨幣種類	平均Pips	交易比例 (%)
EUR/USD	歐元/美元	50–70	20–25%
USD/JPY	美元/日元	40–60	10–15%
GBP/USD	英鎊/美元	60–80	8–10%
USD/CHF	美元/瑞士法郎	40–60	5–8%
AUD/USD	澳元/美元	50–70	5–7%
USD/CAD	美元/加幣	40–60	4–6%
EUR/GBP	歐元/英鎊	20–40	2–4%
USD/CNY	美元/人民幣	20–40	2–3%
NZD/USD	紐元/美元	30–50	1–3%
USD/HKD	美元/港幣	10–30	1–2%

**備註：**平均Pips代表每日一般波動範圍，實際波動會因市場波動性而異。交易比例則表示全球交易中涉及該貨幣對的百分比。

你應該了解的10個外匯貨幣對詳情

1. USD/JPY (美元/日元)

USD/JPY反映全球最大經濟體——美國與日本之間的經濟關係，是亞洲市場的基準貨幣對。經濟指標如GDP、通膨率和利率，會影響匯率走向。此外，日本央行的貨幣政策在決定匯率方向上扮演重要角色。

特點： 中等波動性，對地緣政治事件反應敏感，受兩國利差影響較大。日元被視為避險貨幣，對尋求避險的投資者具有吸引力。

適合交易時間： 亞洲時段，GMT 23:00至03:00，東京市場活躍，與倫敦和紐約市場重疊時波動較大。

日內波動： 通常每日變動50-70 Pips，但在不確定或重要經濟數據公布時，波動可能大幅增加。

適合： 喜歡在亞洲時段交易或關注地緣政治與宏觀經濟趨勢的投資者。

2. EUR/USD (歐元/美元)

EUR/USD是全球交易最活躍的貨幣對，也是衡量全球經濟穩定性和貿易關係的重要指標。歐洲央行與美聯儲的利率決策、GDP增長和地緣政治事件都會對其產生重大影響。

特點： 高流動性、點差狹窄，適合各層級投資者。受兩大央行貨幣政策影響顯著。

適合交易時間： 倫敦與紐約市場重疊時段，GMT 08:00至16:00，波動性較高，盈利機會較多。

日內波動： 一般每日變動70-90 Pips，重要經濟數據公布時，價格變動更為明顯。

適合： 初學者因為預測較為容易且流動性高，也適合追求短期與長期策略的交易者。

( 3. GBP/USD )英鎊/美元###

俗稱“電報線”，反映英國與美國經濟關係。歷史悠久，波動較大，對經濟與政治發展敏感。重要因素包括英國央行利率變動和政治事件如脫歐。

特點： 波動性高於EUR/USD，受經濟數據和政治事件影響大。對英國脫歐進程尤為敏感。

適合交易時間： 倫敦與紐約市場重疊時段，GMT 08:00至16:00，流動性最高，也在倫敦早盤有較大波動。

日內波動： 通常每日變動90-110 Pips，重大消息可能引發劇烈波動。

適合： 中高階投資者，追求波動性和短線交易機會。

( 4. USD/CHF )美元/瑞士法郎(

美元對瑞士法郎，常被視為避險貨幣對，因瑞士的政治經濟穩定。

特點： 低波動、穩定，受全球風險偏好影響較小。瑞士法郎被視為安全資產，與市場風險情緒呈反向關係。

適合交易時間： 倫敦與紐約市場重疊，GMT 07:00至16:00，波動較為平穩。

日內波動： 一般50-70 Pips，重要經濟或政治事件會增加波動。

適合： 風險偏好較低、偏好穩定的投資者。

) 5. AUD/USD ###澳元/美元(

又稱“澳幣”，反映澳大利亞與美國經濟關係。受商品價格，特別是金礦和鐵礦石的影響較大。與中國經濟密切相關。

特點： 與商品市場緊密相連，經濟數據如就業和央行決策影響顯著。

適合交易時間： 亞洲時段（GMT 00:00-04:00）及與紐約重疊時段，波動在重要經濟數據公布時增加。

日內波動： 60-80 Pips，商品價格變動會引起較大波動。

適合： 追蹤商品市場和亞洲交易時段的投資者。

) 6. USD/CAD (美元/加幣)

俗稱“Loonie”，反映美國與加拿大經濟。受油價影響最大，因加拿大是主要產油國。

特點： 受商品價格，尤其是油價影響大，與全球油價同步。

適合交易時間： 紐約時段（GMT 12:00-20:00），兩國市場同步活躍。

日內波動： 60-80 Pips，油價變動會引起較大波動。

適合： 追蹤能源市場的投資者。

7. EUR/GBP (歐元/英鎊)

反映歐元區與英國經濟關係，歐洲市場常見交易對。

特點： 波動較GBP/USD低，但仍受經濟數據和政治事件影響。英國脫歐等事件會引起波動。

適合交易時間： 倫敦時段，GMT 07:00至16:00。

日內波動： 40-60 Pips，較穩定。

適合： 追蹤歐洲經濟趨勢，偏好較低波動的投資者。

( 8. USD/CNY )美元/人民幣###

反映中美經濟關係，受到中國人民銀行的貨幣政策控制。匯率變動受貿易、經濟數據和政治緊張局勢影響。

特點： 受中國貨幣政策和經濟數據影響較大，匯率較為穩定但也會受到政策調整影響。

適合交易時間： 亞洲時段，GMT 01:00至09:00。

日內波動： 50-70 Pips，政策變動可能引起較大波動。

適合： 追蹤新興市場和地緣政治動態的投資者。

( 9. NZD/USD )紐元/美元(

又稱“Guppy”，反映新西蘭與美國經濟。受乳製品價格和出口影響較大。

特點： 與乳製品價格密切相關，出口導向，與全球風險偏好相關。

適合交易時間： 亞洲時段（GMT 00:00-04:00）及與紐約重疊時段，波動在經濟數據公布時增加。

日內波動： 50-70 Pips。

適合： 追蹤商品和新興市場的投資者。

) 10. USD/HKD ###美元/港幣(

美元對港幣，因港幣與美元掛鉤，波動較小。

特點： 匯率固定在一定範圍內，波動有限，但若市場預期變動，可能出現較大波動。

適合交易時間： 亞洲時段，GMT 01:00至08:00。

日內波動： 10-30 Pips，較為穩定。

適合： 追求穩定收益或套利策略的投資者。

投資者的總結與考量

主要貨幣如美元、歐元和日元在外匯市場佔據主導地位，因其穩定性和高交易量。不同貨幣對受到貿易關係、利差、經濟數據和政治事件等多重因素影響。追蹤國際新聞動態，及時掌握外匯貨幣對的實時變化，是有效交易和降低風險的關鍵工具。